Блокировка qiwi-кошелька
У меня заблокировали QIWI-кошелек.
Вот просто слил в один сентябрьский день деньги с Авангарда, 25 тыс. руб, зашел в кошелек отправить их дальше по цепочке в другой банк, а там — «блокировка 24 часа», зависло ок. 27 тыс. руб. Не знаю, является ли одно действие следствием другого, наверняка нет, просто было утро и блок мог быть наложен вчерашним днем.
Конечно же я написал жалобу в поддержку киви. Они конечно же сослались на свою СБ, скрывающейся под электронным адресом fm@qiwi.ru. Конечно же я не получил быстрый ответ и ДО СИХ ПОР в блоке (сегодня 5 октября, блок произошел 17 сентября).
Конечно же — потому что это я уже проходил подобное в году так 2011. Причина блока так и осталась не до конца понятной, но высланные скан паспорта и скан договора с оператором связи, плюс максимум 5 рабочих дней сделали свое дело — блок был снят.
Теперь ситуация иная, я «гоняю» большие деньги, но кошелек идентифицирован, т.е. имею право тратить в течение месяца 600 тыс. руб.
Ответ fm@qiwi.ru спустя дней 10 был изумителен: «когда предоставляли сканы?» И всё, молчат до сих пор, а я не могу найти тот договор с опсосом, чтобы тыкнуть им его еще раз.
Написал жалобу в ЦБ РФ на так называемый Киви Банк; не думаю, что от этого сразу все разрулится, больше для своего успокоения.
Теперь у меня не просто блокировка 24 часа, а
Кошелек заблокирован. С вопросом о разблокировке вы можете обратиться по адресу fm@qiwi.ru
Такие же бедолаги как я предлагают писать жалобы:
1. В ЦБ
2. Роспотребнадзор
3. Прокуратуру
4. и даже финансовому омбудсмену
Может кому-то также пригодится текст жалобы, найденный мной в интернете, чтобы не набивать самому:
Добрый день.
С 2011 года я явлюсь пользователем сервиса электронных платежей Visa Qiwi Wallet. Номер электронного кошелька 9000000000. Оператор этого сервиса КИВИ Банк (ЗАО).13 сентября 2013 года я пополнил четырьмя платежами через банкомат ПСБ свой электронный кошелек 9000000000на сумму 89985 рублей. Из этой суммы сервис удержал комиссию за пополнение в размере 674,87 рублей. С учетом имевшихся на электронном кошельке средств общий баланс составил 92221,74 рублей.
В этот же день (13 сентября 2013 года) мной было обнаружено, что в отношении электронного кошелька введены ограничения на исходящие платежи.
От оператор сервиса КИВИ Банк (ЗАО) никаких уведомлений о блокировке моего электронного кошелька и причинах блокировки не поступало. Обязанность сервиса уведомить о причинах отказа в проведении платежей закреплена в п. 6.5 «Публичной оферты об использовании платежного сервиса «Visa QIWI Wallet», но указанная обязанность КИВИ Банк (ЗАО) не выполнил.Мной было направлено электронное обращение в службу поддержки о возникшей проблеме. 14 сентября 2013 года был получен ответ: «Добрый день! По данному вопросу Вам необходимо обратиться в нашу службу безопасности по адресу fm@qiwi.ru».
15 сентября 2013 года я отправил на адрес fm@qiwi.ru письмо с приложением скана паспорта и договора с сотовым оператором в отношении номере 9000000000, к которому привязан мой электронный кошелек.
В связи с отсутствием ответа 16 сентября 2013 года я повторно отправил письмо на адрес fm@qiwi.ru.
18 сентября 2013 года я прошел процедуру идентификации в отношении моего электронного кошелька 9000000000, предусмотренную Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Таким образом КИВИ Банк (ЗАО) располагает всеми необходимыми сведениями обо мне, а мой электронный кошелек является персонифицированным. Согласно п. 2 ст. 10 Федерального закона от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронного средства платежа осуществляется клиентом — физическим лицом при условии, что остаток электронных денежных средств в любой момент не превышает 100 тысяч рублей. На моем электронном кошельке находится 92221,74 рублей, что соответствует требованиям указанной статьи. Следовательно у КИВИ Банк (ЗАО) нет законных оснований для удержания моих денежных средств.Только 22 сентября 2013 года был получен ответ с адреса fm@qiwi.ru: «Здравствуйте, Дмитрий! Просьба еще раз прикрепить копию договора на сим-карту». Данный ответ являлся надуманным и направленным на затягивание времени, так как к этому времени я уже прошел процедуру идентификации и уже дважды отправлял скан договора с сотовым оператором. Однако я в этот же день в третий раз отправил скан договора с оператором сотовой связи. Но электронный кошелек по-прежнему оставался заблокированным на исходящие платежи.
В связи с отсутствием ответа 30 сентября 2013 года я в очередной раз отправил на адрес fm@qiwi.ru обращение о существующей проблеме.
Но до сегодняшнего дня (2 октября 2013 года) от КИВИ Банк (ЗАО) ответа все еще не поступило. Денежные средства в сумме 92221,74 рублей по-прежнему находятся на балансе моего электронного кошелька, но электронный кошелек продолжает оставаться заблокированным на исходящие платежи, и я не могу воспользоваться своими деньгами.
Такое длительное игнорирование моих обращений указывает на недобросовестное поведение КИВИ Банк (ЗАО), нарушает мои права потребителя услуг этой организации. КИВИ Банк (ЗАО) незаконно удерживает мои денежные средства.
Прошу провести проверку по факту нарушения моих прав со стороны КИВИ Банк (ЗАО). Обязать КИВИ Банк (ЗАО) устранить нарушения, предоставив возможность распоряжаться моими денежными средствами. Привлечь КИВИ Банк (ЗАО) к ответственности за нарушение моих прав.С уважением,
Иван Иванов
+7 900 000 00 00
В интернете нашел немало обсуждений про такие блокировки киви-кошельков. И даже есть предложения разблокировать их за определенную плату. У меня два варианта о том, что может скрываться за подобной помощью: либо мошенничество, либо сотрудники киви, желающие подзаработать.
А вы как думаете? Сталкивались с подобными блоками электронных кошельков?
Update 19/10. Кошелек разблокировали. Я как обычно ввёл логин/пароль в надежде на чудо и увидел свои деньги, свой незаблокированный кошелек! 
Это предшествовало написание отзыва на банки.ру (его зачли с единицей) и приватное сообщение от, я так понял, сотрудника QIWI:
В общем, походу, помогло его вмешательство, потому что на почту мне ничего не приходило, никакого ответа.
А также в телеграм-канале
Не подскажите у кого тыс 100 прикупить миль можно?по 25коп беру
ну много чего есть безчипового у меня в арсенале.в Казани в каком конкретно банкомате работает все?пока не могу найти,попался тоолько терм с ЯДом и вебманями
через молдаван что пополняется с бесчиповых?
а молдаване кстати есть в Казани рабочие?
нет :( по крайней мере те что на губкина были без каких либо фич..
ваам татарам лишь бы даром
я в москалии нашел птицу Феликс!!!но реально зачем вам банкомат то!!есть же аналог молдаванину.написали же уже)))
Подробнее, можно в личку :-)
аналогов молдаванину нету ибо аналоги мсс код другой дают
я в москалии нашел птицу Феликс!!!но реально зачем вам банкомат то!!есть же аналог молдаванину.написали же уже)))
или ссылочку, где написали
Сейчас посмотрел переводы с карт в инете, везде money send с mcc 6012 и 6538, а с 6051 есть что-нибудь подобное? Допустим qiwi но там комиссия 0,75% У ТКС 2% на дебетовки, а на кредитки лимит 2 раза.
у меня зблокировали 2011 г. в декабре.бьюсь два года.ситуация такая у меня было на счету 67т.вдруг откуда не возьмись прбавилось 30,тоесть стало 97.я не собирался их снимать,а начал обзванивать своих знакомых.ни кто мне этих денег не ложил.утром встал кошелёк заблокирован 30т. сняли.67 на месте ,но что толку.представляете перед новым годом.сначала попросили документы в электронном виде,потом нотариально заверенный паспорт почтой.время время сейчас 2014 не разблркировали.как может зао ОСМП позволять себе такие вещи и ни чего не боятся?сорудники киви крутят их как хотят,а кто то из прокуратуры их прикрывает .Ну как ещё в нашей с вами стране такое возможно.зачм кого грабить,что то воровать….вот всё законно оферта пункт тако то……ужас а не система.собираюсь ехать в москву.
Заблочили кошель при пополнении на 5 тысяч, суки…
и чеж вы такое делаете что такая фигня происходит? я киви и в хвост и в гриву имею на 100шт в мес и который год все нормально
у меня и более 100т на неперсонифицированном валете.
Но есть одно НО: ограниченная география на местности и в виртуале. IP-шников 2 всего
У меня разблокировали, ситуацию описывал выше.объясню что и как.хорошо тем кто в москве, можно доехать в офис компании.адрес новый, у них теперь целое здание. Я так и сделал.сотрудник службы безопасности, попросил меня доехать до отделения банка контакт и пройти процедуру идентификации кошелька, тоесть, едите в банк, в котором можно получить перевод контакт.ложите себе, на заблокированный кошелёк,100 рублей.с вас возьмут всего 250.150 составит комисия за услугу.нужен будет паспорт.мне сказали что после этого надо написать им и сказать,что я это сделал.но я не успел написать,просто зашёл в кошелёк и вуаля, не сразу, прошло несколько часов.причём когда я пришел в банк контакт и объяснил, что мне нужно, они меня не поняли сразу, услуга новая не все операционисты знают.объясняю, звоните в центральный офис контакт, спрашиваете где можно это сделать, вам скажут адреса.мне еще сказали код услуги, потому что в банке все услуги аод кодами.она мне говорит мы этого не делаем , я звоню в цен.офис контакт , говорю вы мне сказали что вэтом банке это можно сделать, а они на месте, говорят что нет.мне предложили сказать код кслуги, после этого всё получилось.представляете работник банка этого не знает, а я стоял доказывал, что она это может:)
Подскажите код услуги пожалуйста, меня тоже на индификацию напривили … Далее следует сообщить операционисту код услуги в системе CONTACT – QWID, номер мобильного телефона, соответствующий учетной записи пользователя….
код услуги в системе CONTACT – QWID??
Да, Infanta, код услуги — QWID. Подробнее об индентификации здесь.
Если у вас заблокировали, или поставили ограничения на исходящие платежи. В настоящее время Киви Банк (ЗАО) осуществляет блокировку кошельков или вводит ограничение на вывод средств и исходящие операции на законных основаниях. Но есть некоторые нюансы которыми я успешно пользуюсь. Я могу помочь вам разблокировать Киви кошелек или снять ограничение на вывод средств. Предлогаю помощь в разблокировки и в снятии ограничений на исходящие платежи. Не каких афер и махинации все честно. Вознаграждение за выполненную работу обговаривается индивидуально, не прошу каких либо предполат, все только по завершению работы. Пишите на почту fm_qiwi@##### Либо ISQ #####
^^Знакомое мошенничество^^
Мне за индентифицированный акк с наличием доков предложили оплатить 10 тыс. за разблокировку кошелька с 25к.
Еще и назвался службой поддержки здесь.
Если имеет хоть какое-то отношение к поддержке киви, то наверное одни мошенники блокируют аккаунты, а другие разблокируют…
забань его:)
или пусть отзывы предоставит с других бордов.
«ISQ» —
Да тут полный набор : «Предлогаю «, «в разблокировки», «Не каких афер»,»каких либо».. Про знаки препинания — вообще молчу…
Сегодня залочили два идентифицированных кошелька.
При чем по второму не было движений уже пару месяцев точно :(
Аналогично заблокировали два идентифицированных. Неидентифицированные работают, как ни странно, суммы в месяц были одинаковыми <600к.
Так по какому алгоритму тогда их блокируют?
Алгоритм активности кошелька (автоматическая блокировка),либо жалоба (блокировка службы безопасности).
Получил весточку от ПС:
Здравствуйте!
Для снятия ограничения Вам необходимо предоставить следующие документы:
Письменное заявление с требованием снять ограничение на осуществление платежей и объяснением экономической сути финансовых операций, проводимых через Ваш Visa QIWI Wallet;
Заявление необходимо написать от руки, указать дату, подпись и прислать скан или фото.
Документы необходимо выслать по адресу: 123001, г. Москва, ул. Спиридоновка, д. 4, стр. 2. Председателю правления КИВИ Банк (ЗАО) Панфёровой М.Ю.
При ответе обязательно сохраняйте тему письма. Спасибо!
Прям-таки письменное заявление почтой России? С меня просили скан — эл.почтой
Отправил скан, написали что в работе…
Разблокировали все кошельки, переписку вел только по одному, периодически напоминая.
Доброго времени суток!
Могу разблокировать и наладить полную функциональность Вашего кошелька за 24-48 часов.Многим на этом форуме помог,есть отзывы и лента активности.
Цена: 3000руб.
Если заинтересовало,пишите на blagofond2013@gmail.com
^^Мошенники ^^ не дремлят
Во первых научитесь писать слова правИльно «идентификация».Еще хочу добавить факт того что,многим людям помогаю и это не мошенничество,а юридическая помощь в давлении на службу безопасности этой системы которые более походит на мошенничество и присвоение/удержании средств клиентов согласно ст.395 гражданского кодекса.
«Во-первых» пишется через дефис. Да и «во-вторых» не наблюдается в тексте.
«Гражданский кодекс» — с первой заглавной буквы.
Запятая после «что» — лишняя. Она должна бы быть перед «что».
«которые» — не согласовано в этом же предложении. Видимо, проглочен оборот «…этой системы, действия которых более походят на мошенничество…»
Да, я придираюсь. Но кто-то ведь первый начал этот оффтоп ;)
По моему это придирание было с моей стороны (и не к Вам студент,вы ведете себя как некак студент а как школьник провакатор
,шутка ничего личного) так как сразу ко мне отнеслись предвзято.Если говорить о ведении таких топов, то я честно говоря не замарачиваюсь над правописанием в таких случаях.Если я Вам предоставлю мануал по разблокировки киви то он написан грамотно откорректирован (даже ворд и гугл помогал),так что не будем тут говорить о том кто лучше учился в школе — это и так понятно что это Вы,будь я очень умен и образованно писал под диктовку,то не сидел бы здесь и не разблокировал кошельки))) 
Носить фуболку «Grammar Nazi» — это тяжело. Это не только право, но и обязанность. О праве Вы заявили вот этой фразой:
и тем самым попытались обидеть хозяина этого блога. Обижать не надо — пользователи в обиду не дадут. А вот обязанность быть грамотным Вы тем самым «заработали».
(хм… падеж… ну хрен с ним!)
мануал мне лично он не требуется, я использую в работе с кошельками достаточно стерильные инструменты; если же паче чаянья какой-либо из кошелей будет заблокирован, то пожалуй воспользуюсь в зависимости от настроения и наличия свободного времени либо методом «Хищение либо растрата» и очень заумными выражениями, либо на первом этапе «под дурачка», дабы получить отказ или же молчание, после чего Киму придет жопа. Простите, ЗОППа — с 3% в день за некачественную и небезопасную услугу.
Смею Вас разочаровать, в школе я учился всё же не столь блестяще — даже на золотую медаль не вышел. Всего на серебряную. И что характерно, как раз из-за «четвёрки» по русскому. Просто мне и серебряная была нафиг не нужна, вопрос абсолютно непринципиальный. А для учительницы — было дело принципа. Мне не жалко!
Еще могу добавить что будь с моей стороны мошеннические действия я занимался бы сменой IP (в качестве скрытия моего местонахождения),адреса менял бы как минимум с помощь Tor browser не так ли?Так что Штирлиц могу оказать услугу бесплатно что бы ты взял свои слова назад
QIWI WALLET, если мне до полудня понедельника разблокируют кошелек — заберу свои слова обратно и напишу, — этот чел с Украины действительно помогает.
А пока что
— лишь неуместное вранье!
Это был шаблонный ответ насчет ЭТОГО форума и так видно дату регистрации,НО,Если прописать мою почту , она гуглится и на других темматических сайтах есть не только отзывы но и рейтинг и реальные слова благодарности за не малые суммы свыше 100,000
Жду на свою почту ВАШ номер кошелька для разблокировки.Так же информацию кол-ва обращений в СБ и какого тона (надеюсь без угроз личного характера).
Ну что ж, реалити-шоу «Разблокировка киви-кошелька Штирлица за 48 часов» стартануло в 16 часов по мск. 21/06/2014. Подписываемся, ставим лайки =)
Подтверждаю.Кошелек уже в работе несмотря на выходные и на то что были обращение + кошелек идентифицирован.Парадоксально,но кошельки которые не идентифицированы и без обращений гораздо лучше разблокирываются.
но так еще интересней,когда ситуация не простая. 
Почта гуглится? Это у кого из нас гугл особенный, что я всего три сайта кроме этого только нагуглил?
И результат поиска, мягко говоря, паршивый.
Или у Вас много адресов, тогда по какому искать отзывы надо?
Результат есть,комментарии излишни.
я считаю что достаточно и одного сайта с нормальной репутацией и изучения ленты активности.Мне незачем разводить трепню здесь уже…Обращаемся за меня оставлен отзыв АДМИНИСТРАЦИИ сайта 
,я думаю это выше всяких правокационных заявлений 
Подтверждаю разблокировку в 19 по мск — 3 часа прошло!
Предыстория
8 июня 2014 — блокировка двух моих кошельков в течении пары минут после пополнения. В ответ с меня запросили письм. заявление о разблокировке и объясн.экон.смысла операций. Собравшись с мыслями 17 июня я его предоставил.
Сегодня, 21/06 оба кошелька разблокированы не без помощи ^товарище выше^ и мне отписали с QIWI AntiFraud:
И это при том (!), что с 8 по 21 июня мне с киви не ответили ни на одно из писем (на кого писать заявление, какие операции объяснять с точки зрения экономического смысла).
Я не берусь объяснять идиотизм тех, кто блокирует кошельки и не объясняет свои действия, отмалчивается; не берусь объяснять быструю разблокировку «умельцев» — связанные ли это с СБ лица или они находят с ними свой особый язык.
Но факт есть факт.
В свою очередь могу стать гарантом между посетителями сайта и свежезарегистрированным юзером QIWI Wallet, если кто-либо захочет разблокировать свой кошелек и изъявит на то свое желание.
Хороший вариант заработка для ПБ – блокнуть кошель, потом предлагать разблочить за выкуп :)
Вообще-то это нечто, что может быть квалифицировано не иначе как шатнаж и вымогательство. Но — если верить нашему собеседнику, это совсем не его профиль.
Более того — его профиль это давление примерно этими же словаим на СБ кошелька.
Спасибо за внимание!Очень постарался все сделать максимально быстро.
Обращайтесь если заблокировали QIWI.А какими методами я это делаю — это уже совсем другая история 
(На правах рекламы).
P.S.На счет комента ниже могу добавить что практикуется такое (но не в моем случае,не выгодно,откуда мне знать что на кошельке есть баланс чтоб мне за него платили
),но эту блокировку легко снять назвав постоянный IP адрес входа в лк QIWI.А производится такая блокировка за 5 мин обратившись с пометкой «утеря/несанкционированный доступ к учетной записи»
Чтобы меньше зависеть от блокировки киви и меньше платить по 3т за разблокировку, надо всего лишь не хранить на киви большие суммы, только где пополнил 15тыс-тут же перевел (ткс, приват,..), если например на улице пополнил с тумбы-тут же с мобилы из приложения скинул, не накапливать..простое правило, обсуждалось где-то..если и заблокируют-кошель будет пустой, скорее всего блокируют в ручном режиме, т.е. с запозданием.. кроме того, защита там слабая (только пароль и логин без подтверждения, у многих они одинаковые в разных системах).
ybag, да вот как раз часто блокировка бывает сразу после пополнения. Я пополнил кошелек с карты, перебросил на другой, дабы вывести деньги максимальной суммой и тутт же попал на блок обоих кошельков.
«Вывести деньги максимальной суммой»-вот в этом как раз и неправильная стратегия, как раз надо было понемногу.. Если мы не знаем, по какому принципу они блокируют, да и принципы они могут менять, как хотят, это лучший универсальный метод,лучше потратить больше времени, выводя порциями по 15тыс и не хранить на киви, чем, желая сэкономить время, потом потерять еще больше времени и заплатить 3 тыс.. В худшем случае зависнет 15тыс (или смотря какой объем ты будешь прогонять).
У меня почему-то никогда не блочили киви, хотя я прогонял за день до пары сотен тысяч, но именно таким «надежным» способом..
Я считаю что Вам просто повезло,что переганяя пару сотен тысяч Вам не задали вопросы о экономической сути и подозрительной активности.(шутка) (а вот ответ) Вы сами ответили на свой вопрос что это автоматическая блокировка и не зависит от действий
Она что, рандомная? ;) В противном случае автомат на основе действий всё же делает блокировку.
Основа действий и есть заход средств на кошелек.Лично я даже превышал лимиты на вывод и у меня не было блокировок…Один кошелек заблокировали с балансом 26 руб. по которому была одна транзакция с кошелька на кошелек вот и вот вам и рандом.
Блокировать при пополнении правильней всего: деньги же остаются у киви, расстроенный хозяин кошелька будет писать в сб, объяснять «экономический смысл», плюс ко всему организуется бизнес по «помощи по разблокировке кошельков»-всего этого было бы на порядок меньше, если бы кошельки блокировали при выводе средств или в произвольные моменты (тогда кошельки бы часто бросали и регистрировали бы новые на левые симки).
Тут рассуждать можно много.Мой вид деятельности меня устраивает.Самое главное что я не причиняю никому зла , а то что прошу за свою работу гонорар,так это нормально,альтруизм должен быть по настроению,но и каждый труд должен оплачиваться
Что тут правильного, если хозяин своих денег лишается доступа без объяснений и потом динамится сб хз сколько времени, а доступ получает только за оплату.
Чисто логически можно предположить, что вы 1) либо связаны с киви, т.е. сговор, либо 2) просто знаете некую форму взаимодействия (правильные слова, мб угрозы судебного преследования, ссылки на статьи и тп), после прочтения которых сб решает, что проще разблокировать, чем связываться. Имхо, конечно.
кстати, мы (обнальщики-крутильщики) тоже «не причиняем никому зла, вид деятельности нас устраивает»,мы даже приносим киви прибыль от ткс, но она почему-то с нами позволяет себе так обходиться
То есть юзер OIWI действительно может помочь в разблокировке кошелька?
И к нему можно спокойно обращатся?
Нет, не стоит обращаться
То что хранить большие суммы не стоит в интернете вообще,то тут даже и спорить не буду,21-й век-век технологий и хакерских атак их бойтесь гораздо больше чем обычной блокировки с которой все таки есть шансы справиться.Далее хочу заметить с практики,кошелек блокируется после пополнения на любую сумму от 1руб до 15,000 за одну транзакцию и делает это автомат…я писал уже выше что в случае мошеннических действий он блокируется в ручную и только после жалобы на данный кошелек.Не думайте что в QIWI сидят тысячи работников и то делают что ждут когда Вы пополните кошелек….транзакций там миллионы,киви бы разорились на содержании персонала который бы успевал всем этим заниматься.
P.S.когда люди натыкаются на эту статью то как правило уже поздно давать какие либо советы