Главная страница ББ-Wiki Важное Карта сайта

«Всё включено» от Промсвязьбанка (обн. 18/05/15)

all-inclusive-card

Обновления мая: с 1 июня макс. кэшбек для всех клиентов: 1000 р./мес. для категории «Супермаркет» кэшбек теперь равен 3%.
Для бесплатного обслуживания карты требуется поддерживать остаток в течение месяца 100 тыс. руб (для «старичков», заведших карту до 01.11.2014 — объяснение кроется в доходе на остаток) и 50 тыс. для «новичков», оборот по карте теперь не играет никакой роли.

Обн. 29/04: с 20 мая стоимость смс-информ. равна 29 руб/мес. (по кредитке «Суперкарта» — 69 руб).

Обн. 23/04: с 1 мая 2015 карты All Incl. не участвуют в бонусной программе PSBonus.
Также произошли некоторые изменения по начислению бонусов для других карт.

Обновлено 16/01/2015: отменено беспл.снятие в чужих банкоматах.
Мелкие правки в статье

Обновлено 28/12/2014:

В ноябре 2014 был введен тариф, по которому для новых клиентов устанавливается тариф с макс.кэшбеком в 1000 рублей, без % доходности и без снятия в чужих банкоматах.

Для тех, кто завел карту ранее, кэшбек остался равен 1500, % также остались. Тарифы для карт можно найти здесь.

В середине мая Промсвязьбанк запустил новую карту All Inclusive («все включено»). Очень интересная карта чуть не прошла мимо моего замыленного взгляда. Но прежде небольшая ремарка.

Многие активные пользователи карт уже привыкли к кэшбековым картам и 1% возврата с покупок (Авангард, ТКС, Ренессанс и др.).

Для получения кэшбека в процентном соотношении побольше (3/5/10%) обычно требования у банков жестчё: требуются траты именно с кредитной карты, либо устанавливаются различные ограничения, что заведомо ограничивает круг потенциальных клиентов.

Так вот, ПСБ предлагает дебетовую карту с 5% кэшбека в одной из популярных категорий с максимальной суммой возврата 1500 руб в месяц. А еще проценты на остаток и бесплатную обналичку. Моё мнение — надо брать!

Ниже другие важные нюансы по карте, которые при необходимости я буду дополнять. Актуально на 19/06.

Описание карты на оф.сайте
Тарифы по карте AI (pdf, актуальная копия на 17/06); тарифы на 01/07/2014тарифы на 01/11/2014.

Новые тарифы на 29/04/2015 (оригинал): изменяются тарифы на sms-информирование.
Гор. линия: 8 800 333 03 03 (служба поддержки клиентов)
8 800 700 50 33 (линия качества)

Цифры

  • Два варианта оплаты за обслуживание карты.
    Либо 1500 руб в год или 150 руб в месяц начиная со второго месяца после первой транзакции. Но как по мне — второй вариант лучше, неизвестно ещё, останутся ли тарифы и все-все % по карте на том же уровне. Комиссия во втором случае начинает взыматься спустя один месяц после первой оплаты (не активации карты).
    Карту можно сделать бесплатной при условии оборота в 30 тыс. руб (1000 дол./евро) или при сохранении неснижаемого остатка в 50 тыс. руб+1 коп. В первом случае не считаются выдачи средств, межбанковские переводы и переводы с карты на карту, переводы на электр.кошельки.
    Возможно оплатить годовое обслуживание бонусными баллами (об этом ниже), но их еще нужно изрядно много накопить.
  • Две «допки» на халяву.
    К карте All Inclusive возможно открыть две дополнительные бесплатные карты категории MasterCard World/Visa Platinum для себя или своих близких. При этом для карты MasterCard World можно выпустить только карты MasterCard World. Эта ситуация связана с техническими ограничениями автоматизированной банковской системы PSB-Retail.
    Если ваш родственник не является клиентом Банка, то «допку» можно открыть предоставив сотруднику банка копию паспорта этого родственника. Получить карту сможет, к сожалению, только он, а не вы.
    Через ИБ заказ «допки» невозможен, в отличии от обычного открытия счета и выпуска карты для себя любимого.
  • Смс-информирование бесплатное. Но только для основной карты. Для доп.карт — бесплатно лишь три месяца, затем спишется 599 руб (22 дол. или евро) за весь год для каждой карты.
  • Курс конвертации: +1,5-2% к курсу ЦБ РФ и 1,99% комиссии берётся при расчёте в валюте, отличной от доллара и евро. Таким образом, карта весьма невыгодна при расчётах в тугриках, кэшбек превращается в ~1%.

Кэшбек 5%

Максимальная сумма кэшбека — 1500 руб. в мес. С 1 ноября 2014 для новых карт — 1000 руб. C 01.06.2015 г. для всех клиентов одинаковые условия: макс. 1000 руб/мес.

Бонусируемые категории:

  • Топливо: нефтепродукты, газ и другие сопутствующие товары/услуги, приобретенные на заправочных станциях или в специализированных магазинах (mcc  5172, 5541, 5542, 5983)
  • Одежда и обувь:  магазины мужской, женской, а также детской одежды и обуви, магазины аксессуаров, часов и т.п. (5094, 5137, 5139, 5331, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5944, 5949, 5950, 7296, 5641)
  • Супермаркеты и рестораны:  продуктовые магазины, супермаркеты, кафе, бары, предприятия фастфуда и рестораны и т.п. (mcc 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921, 5811, 5812, 5813, 5814)
    По итогам пилотного проекта не исключено добавление часто встречающегося мсс 5311 (Универсамы).
    С 01.06.2015 г. максимум по категории: 3% кэшбека.
  • Авиа, круизы и ж/д билеты:  авиакомпании, пассажирские ж/д компании, а также круизные компании (mcc 3000 – 3299, 4112, 4411, 4511))
  • Все для дома и ремонта:  мебельные и строительные магазины, предметов интерьера и т.п. (1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 1799, 2791, 2842, 5021, 5039, 5046, 5051, 5065, 5072, 5074, 5085, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5722, 7622, 7623, 7629, 7631, 7641, 7692, 7699)

Различные нюансы:

  • MCC можно узнать в калл-центре или через обращение в ИБ.
    Вношу поправку, как узнать mcc самостоятельно без звонков и обращений. Заходим в сервис «Умные деньги» и ищем там нужные нам транзакции.
    Нужно создать закладку с кодом отсюда или перенести себе на панель закладок отсюда (оригинал). Оказавшись  в сервисе умные деньги и зайдя в меню транзакций нажимаем на закладку и видим заветные циферки, а также указание, был ли получен кэшбек:
  • Менять бонусную категорию можно, но изменения вступят в силу через три месяца, аккурат 1 числа.
    Чтобы поменять бонусную категорию зайди в меню платежей и переводов (ну да, это странно) и набрать цифры 2434:
  • Один человек может открыть на себя лишь два счета с картами All Inclusive. Один счёт — одна бонусная категория.
  • Бонусная категория определяется при получении карты, а не при подаче заявки через интернет.
  • Пользователи карты сообщают об интересных особенностях оплаты картой: в METRO Cash&Carry при оплате Визой мсс даётся 5411 (5% кэшбека), а если Мастеркардом — 5300 (не бонусируется) :|
    5300 Wholesale Clubs No1.6041-3 (Оптовики)
    5411 Grocery Stores, Supermarkets No1.6041-3 (Бакалейные магазины, супермаркеты)
  • Начисленная сумма Cashback за соответствующий календарный месяц выплачивается Банком не позднее пятого рабочего дня следующего месяца.
  • Карта дебетовая, не кредитная. Счет можно открыть в рублях, долларах, евро.

Доход на остаток средств

  • При поддержании по счёту минимального неснижаемого остатка 50 тыс. руб начисляются 5% годовых, а при поддержании остатка на счете в течение двух месяцев подряд за третий месяц вам начисляются повышенные 10%. В итоге процент ок. 6,6%

Снятие наличных

  • В банкоматах ПСБ, банкоматах МДМ, Альфы, РСХБ снятие средств без комиссии. Макс. 300 тыс. в день или 1 млн. в месяц.
  • Выдача средств в кассах ПСБ: 1%, мин. 299 руб./10$/10 €.
  • С 16/01/2015 отменена выдача наличных в чужих банкоматах до 30 тыс. руб/мес.  Выдача средств в любом банкомате мира — без комиссии, но максимум 30 тыс. руб/1000 дол. или евро в месяц (но более 3 тыс. руб/100 уе!). За снятие бОльших сумм будет взята комиссия  1%, мин. 299 руб./10$/10 €.

 Что еще?

  • Пополнение карты через ИБ с помощью карты другого банка — 0,5% (min 30 руб). mcc 6012/6538
  • За сторонний манисенд (инициированный не со стороны ПСБ, а другого сервиса) банк возьмет комиссию 1%, мин. 50 руб. А вот прием средств трансфером на карту — без доп.комиссий.
  • Межбанковские переводы зачисляются в ПСБ и уходят из него очень шустро, доволен. Внутрибанковские исполняются 10-30 минут.
  • До конца января 2015 г. межбанк.переводы отправлялись по акции из ИБ без комиссии для сумм до 10 тыс. руб. При этом допускалось любое количество таких переводов, хоть сотня.
  • Возможность выпуска таких карт постепенно масштабируют на всю Россию, в мае было доступно лишь в 20 городах.
  • Первый выпуск карт был «косячный» (период с 14 по 23 мая 2014 г.), возникали отказы по техническим причинам. Карты перевыпустили бесплатно.
  • С 1 мая 2015 карты AI не участвуют в бонусной программе Psbonus. Старым клиентам эта бонусная программа могла приносить 5% кэшбека + 0,4% бонусами.
    К слову, за заказ карт, открытие счетов через интернет-банк тоже последует начисление бонусных баллов. Так, если у вас карта с ежемесячным начислением комиссии за обслуживание, то бонусы начнут капать начиная с первого момента списания комиссии — по окончании второго месяца, в размере 45 баллов/месяц.Кроме «вкусняшек» в виде кэшбека и % по остатку все клиенты банка могут бесплатно участвовать в бонусной программе PSbonus. psbonusЕё условия нелегки для понимания из-за нескольких уровней участия, остаётся только копить и надеяться на использование в некотором будущем: использовать их можно только накопив более 7000 баллов. По начальным условиям дают 1 балл за потраченные 15 рублей, а 10 баллов равны 1 рублю.
    Процитирую клиента Банка: 

    Да уж, такой запутанной и невыгодной бонусной программы, как у ПСБ, ещё поискать  :|

    Условия бонусной программы (pdf).

Обсуждаем-с  =)

415 комментариев: «Всё включено» от Промсвязьбанка (обн. 18/05/15)

  • Brut говорит:

    То: Shtirlitz

    А эту карту в ближайшее время не планируется включить в программу «Бонус»?

  • Ипполит говорит:

    При этом для карты MasterCard World можно выпустить только карты MasterCard World.

    А что, можно и для визовой инклюзивной карты выпустить допку?

  • rururu82 говорит:

    Есть более 7000 баллов Psbonus. Уровень Классика. Как их потратить?
    Конвертировать в рубли не дает — пишет недостаточно баллов. Оплатить сотовые тоже не получается — в качестве источника ИБ отображает только рублевые счета, бонусный счет не показывает.

    • Shtirlitz говорит:

      rururu82, поставь сумму оплаты 800 руб. Можно только 90% употребить. Инфа 100% :idea:

  • bolic говорит:

    Если бы работала схема полосатый-рапида-мегафон, то можно было бы сделать универсальную карту с КБ 5%, а так ИМХО слишком геморройная карта без особых изысков и с ограниченной категорией (я например не жру на 30к рублей/мес, но иногда и летаю, а, бывает, что и одежду покупаю, поэтому универсальная с 3% КБ намного выгоднее чем 5%, но на определённую категорию) Также я не совсем понял Штирлица чем вторая схема начисления платы за обслуживание выгодна? Лучше один раз полинять на 1,5к.р и спокойно пользоваться картой в последующие годы (надеюсь условия по трате 30к.р./год смогут позволить себе многие), чем пытаться тратить 30к.р./мес чтобы не полинять на очередные 150 руб обслуживания. А в целом ИМХО карта — УГ, полезна только для тех, кому уже не дают КК ни в Уралсибе, ни в ХКФ, ни в Восточном Экспрессе.

    • Shtirlitz говорит:

      bolic, вторая схема выгодна тем, что можно будет либо сэкономить оборотом/суммой на счете, либо не оказаться в дураках, когда под новый год кэшбек с 5% упадет, скажем до 2-2,5%.
      И да, у меня нет и не было карты в Уралсибе, ХКФ, а в Восточку стрёмно идти.

    • pravdolud говорит:

      30 к.р. не за год «… если за предыдущий год среднемесячный суммарный оборот авторизованных операций по Счету (исключая операции выдачи наличных, пополнение электронных кошельков, любые внешние/внутренние переводы, MasterCard Money Send, Visa Money Transfer) превысил 30 000 RUR/1000 USD/1000 EUR…» за год должно быть больше 360 к.р.

  • anGelS говорит:

    Небольшая, но важная поправочка — всё-таки можно получить допку, даже если ее владелец не является клиентом банка (по копии паспорта), об этом писали на склянках и сегодня лично подтверждено

    • Ипполит говорит:

      То есть какой то х.. чел с бугра(не являющийся клиентом банка) придет с чужой ксерокопией паспорта и на него оформят допку. А он потом эти денежки благополучненько снимет

      • anGelS говорит:

        м-м-м… я видимо не совсем точно выразилась — я владелица основной карты и по копии маминого паспорта заказала и получила допку на нее

        • Overclock говорит:

          То есть маму тащить не пришлось в банк? Допки можно сделать сразу вместе с оформлением основной? На себя и на жену например.

          Если я правильно понял, почитав по диагонали тему на банках, можно выпустить основную Виза, а допку сделать Мастеркард. Но не наоборот. Если так, это очень полезная фича.

          • anGelS говорит:

            да, не пришлось, да она бы и не пошла :)
            я, не являясь клиентом ПСБ, через интернет-банк зарегистрировалась и заказала карту на себя, затем, при получении своей карты, заказала допку на маму, потом получила и ее

  • werka говорит:

    Почитала комменты… В шоке! Большинству отписавшихся надо срочно искать другое хобби :mrgreen:

    • Morpheios Melas говорит:

      Зачем? :shock:
      Остальные хобби деньги тратят, а это единственное хобби деньги приносит.

      • werka говорит:

        Затем, что с таким «умением» считать, много не принесет :grin:
        Когда люди не могут просчитать очевидную выгоду, и составить правильную схему применения какого-либо продукта… остается только надеяться на чудо.

        • Morpheios Melas говорит:

          Превращаюсь в Шелдона Купера — сарказм не распознал. :lol:

        • Overclock говорит:

          А может уже есть идеи для «хоббитов» :mrgreen: для этой карты — плюшковые шлюзы?

    • student говорит:

      А Вам не приходил такой вариант в голову, что кроме карт для «работы» кто-то возможно захочет и карту для «честных» покупок? Условно «карта для Ашана». Согласитесь, потратить 30 тыс в месяц в Ашане, если семья 4-5 человек — проще простого.

      Ну а будучи профессионалом, человек стремится выбрать оптимальный продукт.

      Несомненно сейчас придут ортодоксальные баллоносцы, которые скажут, что продукты нужно приобретать исключительно за бонусы — будь то Перекресток, полученные за хомяков и европлан, Магнолия по склубу или кстати обратно же перекресток по гута-банку.

      • axyz говорит:

        не 30 тыс., а 3 тыс.? :wink:

        • chainick говорит:

          Наконец-то подтянулся один ортодокс. Почему 3 тыс, скажите, пожалуйста?

          • axyz говорит:

            минимум потратить 3000, чтоб отбить абонентку,
            но если смотреть со стороны максимизации прибыли (1350), то да 30000, дабы откэшбечить на 1500 р

            • chainick говорит:

              Карту можно сделать бесплатной при условии оборота в 30 тыс. руб (1000 дол./евро) или при сохранении неснижаемого остатка в 50 тыс. руб+1 коп. В первом случае не считаются выдачи средств, межбанковские переводы и переводы с карты на карту, переводы на электр.кошельки.

  • Shelendor говорит:

    Спасибо за статью, я что-то тоже пропустил эту карту, а она, похоже, интересная.

    Количество имеющихся кредиток у меня уже перестаёт помещаться в голове, приходится постоянно ставить напоминалки когда что оплачивать, при этом основная работа занимает достаточно много времени :grin: и оплачивается достаточно хорошо, чтобы игры с картами, дающие мне 4000-6000 в месяц считать не более чем приятным дополнением.

    Так что в последнее время ищу интересные карты исключительно для честного использования :grin: а для «поиграться» оставил один Пластилин со старым тарифом :oops: :cool:

    Это к вопросу о том, кому карта может быть интересна :) А вот хомяка, к примеру, я за километр обхожу. Я у них уже 1,5 месяца не могу до конца закрыть зарплатную голду, а до этого внезапно обнаружил, что по их данным мой паспорт в Калужской области выдан, хотя я как родился в МСК, так пределы МКАД более чем на 2 недели не покидал :?: :shock: так что ну его нафиг, хомяка этого. В итоге ПСБ, похоже, самый интересный.

  • BISAN говорит:

    если 2 мес деньги пролежат на карте 5%, а за 3й месяц 10%, а далее опять 5%?

    • Overclock говорит:

      Да, ответы есть даже здесь в комментах.
      Средний процент 6,6666666 :evil:

  • pan говорит:

    Я посчитал, бюджет семьи 50 тыс в месяц. Максимальный кешбэк 1500 . Вывод имея вклад ТКс в леснице и КБГ, второй вариант выгоднее.
    И ными словами для реальной жизни нафиг не нужна. Только карусель.

  • Overclock говорит:

    список МСС кодов с расшифровкой со склянок
    http://www.banki.ru/forum/index.php?PAGE_NAME=message&FID=13&TID=228031&MID=2855831#message2855831

    Похоже, в топливо попадают еще и автосервисы, что очень неплохо! :arrow:
    Итого мне надо уже 3 категории напостоянку :) — продукты, топливо и авиабилеты :mrgreen:
    Жаль, что на смену категории уходит 3 месяца, сделали хотя бы месяц, под авиабилеты было бы как раз.

    А например один ДНС у нас выдаёт МСС «дом, ремонт» :grin:

    • student говорит:

      5541 — Service Stations

      — это не совсем сервисы. По спецификациям МПС, этот код таки применяется тоже к заправкам. Но в силу отечественной трактовки случается. Например, до «эквайросквоттинга» Сбера знаю точки, кторые проходили как Service Stations, одна — автомойка, вторая — автомоильный дилер, оплата возможна только за сервисное обслуживание и запчасти.

      А, в славном городе, в который уехал сегодня один мой коллега, вроде до сих пор есть автомойка, которая распознается с МСС 5541. И одно время на ней продавали с карт вкусняшки.

      • Overclock говорит:

        Да, я уже посмотрел, это не совсем то :???: , мои автосервисы имеют другой код. Жаль…

  • serb говорит:

    Ежегодную комиссию можно оплатить баллами. Так что 1500 предпочтительнее. Обладатели супер карты уже много балов накопили.
    На горячке на вопрос можно ли оплатить ежемесячную комиссию баллами Маринка ответила утвердительно («если у вас на картах будет ноль, то можно оплатить комиссию баллами самостоятельно»), на деле в инетбанке нет такого функционала. Только годовое обслуживание и смс.

    3.5.3. Оплата Участником за счет Баллов комиссионного вознаграждения Банка:
    за годовое обслуживание Счета Банковской карты, Держателем которой
    является Участник;
    за предоставление услуги SMS-информирование.

  • vladimir_777 говорит:

    Коллеги)
    по дополнительной карте можно выбрать другую категорию ? или будет такая же,что и по основной?

    • serb говорит:

      Нет нельзя. Читаем внимательно. Можно завести две карты с разными категориями.

  • serb говорит:

    Еще немножко полезной инфы: MasterCard идет с 3Ds и PayPass, а Visa нет. :cool:

  • Overclock говорит:

    3DS то есть наверно, как без него :shock:

  • Overclock говорит:

    На заметку Иркутянам и соседям:
    В Иркутске ДНС в Сезоне даёт МСС Дом, ремонт, проверял пару раз, вроде разные терминалы.
    Багажники Thule на Советской тоже Дом!

    • Overclock говорит:

      перепостю еще раз всё со склянок

      На заметку владельцам в регионе «Иркутск, Ангарск, Шелехов и окрестности»:
      DNS ДНС в Сезоне Свердлова, 36 — касса справа как идти с улицы — Дом, ремонт, МСС не знаю, если кому сильно надо, могу узнать (июнь). Также вероятно и левая всё еще такая же, но покупал на ней весной.
      Thule, магазин автобагажников, Советская, 16 у ЦПКИО — Дом, ремонт 7699 (июнь)
      Градиент на Советской — Дом, ремонт, МСС не знаю.
      Заправки ИНП на Кайской роще обе кассы и в Кырене — 5541 сервисные станции, идут в зачёт топлива (июнь).
      Кафе в Тунке Хал и Тойо, Каретный двор на Култукском — Кафе или супермаркеты (Хал) (июнь)
      Слаты все три в районе Жуковского и Политеха и вроде у Джеммолла, а также Белоречье — честные супермаркеты.

      • Overclock говорит:

        Объединю собранные данные по Иркутску со склянок:

        На заметку владельцам в регионе «Иркутск, Ангарск, Шелехов и окрестности»:
        DNS ДНС в Сезоне Свердлова, 36 — касса справа как идти с улицы — Дом, ремонт, МСС не знаю, если кому сильно надо, могу узнать (июнь). Также вероятно и левая всё еще такая же, но покупал на ней весной.
        уточнение от just_max: Лучше проверить, т.к. в прошлом году мсс был 5734. Либо сменили эквайра, либо разные кассы — разные мсс

        Thule, магазин автобагажников, Советская, 16 у ЦПКИО — Дом, ремонт 7699 (июнь)
        Градиент на Советской — Дом, ремонт, МСС не знаю.
        Заправки ИНП на Кайской роще обе кассы и в Кырене — 5541 сервисные станции, идут в зачёт топлива (июнь).
        Иркутск — Кузьмиха ГудГараж — топливо в ИБ ТКС (июль).

        Кафе в Тунке Хал и Тойо, Каретный двор на Култукском — Кафе или супермаркеты (Хал) (июнь)
        Слаты все три в районе Жуковского и Политеха и вроде у Джеммолла, а также Белоречье — честные супермаркеты.
        Проверено МС ТКС АА

        добавка от камрада just_max (думаю, он не будет возражать? :drink: )

        ИНП — это Роснефть. Судя по всему у нее по всей сети такой мсс. По крайней мере, Трактовая, Синюшка, Кошевого такой же. На Крайсе — 5983, но если брать не бензин — то пробивают 5812 ) По крайнее мере так на Баррикад, 60з/1
        Слата 2-Железнодорожная, Рабочего штаба, Карамель — тоже самое
        Дом/ремонт — М-видео, Посуда-центр, Метр на Трактовой, Терминал 60
        Из интересного: детский магазин Нати в Карамели продуктовый мсс 5499
        Аптека Ригла на Карла Маркса — одежный мсс 5331

        Список можно перепостить и дополнять

        • Overclock говорит:

          По Иркутску новое:

          ДНС Сергеева — Дом, ремонт
          Автошины :good: Кордиант на Кузьмихе (напротив Грегори Моторс) — Супермаркет :good:
          Санлайт на Сергеева — Одежда
          Данные от ТКС АА Мастеркард, , но МСС не знаю, по значкам в МП.

Страница 2 из 7«12345»...Последняя »

Это архивная версия сайта. Всё актуальное на blogbankir.ru

А также в телеграм-канале Дайджест

- Bestchange (мониторинг обменников)