«Всё включено» от Промсвязьбанка (обн. 18/05/15)
Обновления мая: с 1 июня макс. кэшбек для всех клиентов: 1000 р./мес. для категории «Супермаркет» кэшбек теперь равен 3%.
Для бесплатного обслуживания карты требуется поддерживать остаток в течение месяца 100 тыс. руб (для «старичков», заведших карту до 01.11.2014 — объяснение кроется в доходе на остаток) и 50 тыс. для «новичков», оборот по карте теперь не играет никакой роли.
Обн. 29/04: с 20 мая стоимость смс-информ. равна 29 руб/мес. (по кредитке «Суперкарта» — 69 руб).
Обн. 23/04: с 1 мая 2015 карты All Incl. не участвуют в бонусной программе PSBonus.
Также произошли некоторые изменения по начислению бонусов для других карт.
Обновлено 16/01/2015: отменено беспл.снятие в чужих банкоматах.
Мелкие правки в статье
Обновлено 28/12/2014:
В ноябре 2014 был введен тариф, по которому для новых клиентов устанавливается тариф с макс.кэшбеком в 1000 рублей, без % доходности и без снятия в чужих банкоматах.
Для тех, кто завел карту ранее, кэшбек остался равен 1500, % также остались. Тарифы для карт можно найти здесь.
В середине мая Промсвязьбанк запустил новую карту All Inclusive («все включено»). Очень интересная карта чуть не прошла мимо моего замыленного взгляда. Но прежде небольшая ремарка.
Многие активные пользователи карт уже привыкли к кэшбековым картам и 1% возврата с покупок (Авангард, ТКС, Ренессанс и др.).
Для получения кэшбека в процентном соотношении побольше (3/5/10%) обычно требования у банков жестчё: требуются траты именно с кредитной карты, либо устанавливаются различные ограничения, что заведомо ограничивает круг потенциальных клиентов.
Так вот, ПСБ предлагает дебетовую карту с 5% кэшбека в одной из популярных категорий с максимальной суммой возврата 1500 руб в месяц. А еще проценты на остаток и бесплатную обналичку. Моё мнение — надо брать!
Ниже другие важные нюансы по карте, которые при необходимости я буду дополнять. Актуально на 19/06.
— Описание карты на оф.сайте
— Тарифы по карте AI (pdf, актуальная копия на 17/06); тарифы на 01/07/2014; тарифы на 01/11/2014.
Новые тарифы на 29/04/2015 (оригинал): изменяются тарифы на sms-информирование.
Гор. линия: 8 800 333 03 03 (служба поддержки клиентов)
8 800 700 50 33 (линия качества)
Цифры
- Два варианта оплаты за обслуживание карты.
Либо 1500 руб в год или 150 руб в месяц начиная со второго месяца после первой транзакции. Но как по мне — второй вариант лучше, неизвестно ещё, останутся ли тарифы и все-все % по карте на том же уровне. Комиссия во втором случае начинает взыматься спустя один месяц после первой оплаты (не активации карты).
Карту можно сделать бесплатной при условии оборота в 30 тыс. руб (1000 дол./евро) или при сохранении неснижаемого остатка в 50 тыс. руб+1 коп. В первом случае не считаются выдачи средств, межбанковские переводы и переводы с карты на карту, переводы на электр.кошельки.
Возможно оплатить годовое обслуживание бонусными баллами (об этом ниже), но их еще нужно изрядно много накопить. - Две «допки» на халяву.
К карте All Inclusive возможно открыть две дополнительные бесплатные карты категории MasterCard World/Visa Platinum для себя или своих близких. При этом для карты MasterCard World можно выпустить только карты MasterCard World. Эта ситуация связана с техническими ограничениями автоматизированной банковской системы PSB-Retail.
Если ваш родственник не является клиентом Банка, то «допку» можно открыть предоставив сотруднику банка копию паспорта этого родственника. Получить карту сможет, к сожалению, только он, а не вы.
Через ИБ заказ «допки» невозможен, в отличии от обычного открытия счета и выпуска карты для себя любимого. - Смс-информирование бесплатное. Но только для основной карты. Для доп.карт — бесплатно лишь три месяца, затем спишется 599 руб (22 дол. или евро) за весь год для каждой карты.
- Курс конвертации: +1,5-2% к курсу ЦБ РФ и 1,99% комиссии берётся при расчёте в валюте, отличной от доллара и евро. Таким образом, карта весьма невыгодна при расчётах в тугриках, кэшбек превращается в ~1%.
Кэшбек 5%
Максимальная сумма кэшбека — 1500 руб. в мес. С 1 ноября 2014 для новых карт — 1000 руб. C 01.06.2015 г. для всех клиентов одинаковые условия: макс. 1000 руб/мес.
Бонусируемые категории:
- Топливо: нефтепродукты, газ и другие сопутствующие товары/услуги, приобретенные на заправочных станциях или в специализированных магазинах (mcc 5172, 5541, 5542, 5983)
- Одежда и обувь: магазины мужской, женской, а также детской одежды и обуви, магазины аксессуаров, часов и т.п. (5094, 5137, 5139, 5331, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5944, 5949, 5950, 7296, 5641)
- Супермаркеты и рестораны: продуктовые магазины, супермаркеты, кафе, бары, предприятия фастфуда и рестораны и т.п. (mcc 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921, 5811, 5812, 5813, 5814)
По итогам пилотного проекта не исключено добавление часто встречающегося мсс 5311 (Универсамы).
С 01.06.2015 г. максимум по категории: 3% кэшбека. - Авиа, круизы и ж/д билеты: авиакомпании, пассажирские ж/д компании, а также круизные компании (mcc 3000 – 3299, 4112, 4411, 4511))
- Все для дома и ремонта: мебельные и строительные магазины, предметов интерьера и т.п. (1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 1799, 2791, 2842, 5021, 5039, 5046, 5051, 5065, 5072, 5074, 5085, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5722, 7622, 7623, 7629, 7631, 7641, 7692, 7699)
Различные нюансы:
- MCC можно узнать в калл-центре или через обращение в ИБ.
Вношу поправку, как узнать mcc самостоятельно без звонков и обращений. Заходим в сервис «Умные деньги» и ищем там нужные нам транзакции.
Нужно создать закладку с кодом отсюда или перенести себе на панель закладок отсюда (оригинал). Оказавшись в сервисе умные деньги и зайдя в меню транзакций нажимаем на закладку и видим заветные циферки, а также указание, был ли получен кэшбек:
- Менять бонусную категорию можно, но изменения вступят в силу через три месяца, аккурат 1 числа.
Чтобы поменять бонусную категорию зайди в меню платежей и переводов (ну да, это странно) и набрать цифры 2434:
- Один человек может открыть на себя лишь два счета с картами All Inclusive. Один счёт — одна бонусная категория.
- Бонусная категория определяется при получении карты, а не при подаче заявки через интернет.
- Пользователи карты сообщают об интересных особенностях оплаты картой: в METRO Cash&Carry при оплате Визой мсс даётся 5411 (5% кэшбека), а если Мастеркардом — 5300 (не бонусируется) :|
5300 Wholesale Clubs No1.6041-3 (Оптовики)
5411 Grocery Stores, Supermarkets No1.6041-3 (Бакалейные магазины, супермаркеты) - Начисленная сумма Cashback за соответствующий календарный месяц выплачивается Банком не позднее пятого рабочего дня следующего месяца.
- Карта дебетовая, не кредитная. Счет можно открыть в рублях, долларах, евро.
Доход на остаток средств
- При поддержании по счёту минимального неснижаемого остатка 50 тыс. руб начисляются 5% годовых, а при поддержании остатка на счете в течение двух месяцев подряд за третий месяц вам начисляются повышенные 10%. В итоге процент ок. 6,6%
Снятие наличных
- В банкоматах ПСБ, банкоматах МДМ, Альфы, РСХБ снятие средств без комиссии. Макс. 300 тыс. в день или 1 млн. в месяц.
- Выдача средств в кассах ПСБ: 1%, мин. 299 руб./10$/10 €.
- С 16/01/2015 отменена выдача наличных в чужих банкоматах до 30 тыс. руб/мес.
Выдача средств в любом банкомате мира — без комиссии, но максимум 30 тыс. руб/1000 дол. или евро в месяц (но более 3 тыс. руб/100 уе!). За снятие бОльших сумм будет взята комиссия 1%, мин. 299 руб./10$/10 €.
Что еще?
- Пополнение карты через ИБ с помощью карты другого банка — 0,5% (min 30 руб). mcc 6012/6538
- За сторонний манисенд (инициированный не со стороны ПСБ, а другого сервиса) банк возьмет комиссию 1%, мин. 50 руб. А вот прием средств трансфером на карту — без доп.комиссий.
- Межбанковские переводы зачисляются в ПСБ и уходят из него очень шустро, доволен. Внутрибанковские исполняются 10-30 минут.
- До конца января 2015 г. межбанк.переводы отправлялись по акции из ИБ без комиссии для сумм до 10 тыс. руб. При этом допускалось любое количество таких переводов, хоть сотня.
- Возможность выпуска таких карт постепенно масштабируют на всю Россию, в мае было доступно лишь в 20 городах.
- Первый выпуск карт был «косячный» (период с 14 по 23 мая 2014 г.), возникали отказы по техническим причинам. Карты перевыпустили бесплатно.
- С 1 мая 2015 карты AI не участвуют в бонусной программе Psbonus. Старым клиентам эта бонусная программа могла приносить 5% кэшбека + 0,4% бонусами.
К слову, за заказ карт, открытие счетов через интернет-банк тоже последует начисление бонусных баллов. Так, если у вас карта с ежемесячным начислением комиссии за обслуживание, то бонусы начнут капать начиная с первого момента списания комиссии — по окончании второго месяца, в размере 45 баллов/месяц.Кроме «вкусняшек» в виде кэшбека и % по остатку все клиенты банка могут бесплатно участвовать в бонусной программе PSbonus.Её условия нелегки для понимания из-за нескольких уровней участия, остаётся только копить и надеяться на использование в некотором будущем: использовать их можно только накопив более 7000 баллов. По начальным условиям дают 1 балл за потраченные 15 рублей, а 10 баллов равны 1 рублю.
Процитирую клиента Банка:Да уж, такой запутанной и невыгодной бонусной программы, как у ПСБ, ещё поискать :|
Условия бонусной программы (pdf).
Обсуждаем-с =)
Подскажите, пожалуйста, по карте ALL INCLUSIVE Промсвязи… У меня помимо рублёвого карточного счёта, к которому привязана карта, есть счёт в евро. Можно ли этой рублёвой картой снимать ойро со счёта в евро в банкоматах Промсвязи? Или нужно выпускать отдельную карту и привязывать её к евросчёту?
UPD: вобщем, дошёл до банка Промсвязи, оказалось, что банкомат с ойро для них — это редкость и в моём отделении не было. Но раз уж пришёл — спросил у Маринок, как лучше снять наличку с евросчёта. Они ответили, что карта видит исключительно свой рублёвый счёт. Для снятия с евросчёта надо выпускать отдельную карту, либо снимать через кассу. Причём, если прошло менее 30 дней с момента зачисления денег на счёт — банк возьмёт комиссию:
2.1.
Выдача наличных денежных средств с банковского счета/счета по вкладу (далее – счет выдачи):
2.1.1.
внесенных наличным путем на счет выдачи через кассы Банка
Комиссия не взимается — Тариф применяется только в том случае, если наличные были внесены на тот же счет, с которого производится выдача денежных средств (счет выдачи).
2.1.2.
поступивших на счет выдачи безналичным путем или внесенных наличным путем через банкоматы Банка с функцией приема наличных (Cash-in*) не менее чем за 30 календарных дней до даты выдачи наличных -Комиссия не взимается
Накопилось 7700 бонусов. Решил куда-нить их потратить. Но в рубли не переводит — говорит мало. Счета не оплачивает. Даже на благотворительность не берет. может есть какая-то хитрость?) Я так понимаю бонусный счет должен появиться в графе Источник средств при оплате чего-либо?
На первом шаге источник средств счет или картсчет. А вот на втором появляется селектор бонусов.
Вот оно че… еще и не каждую операцию бонусами оплатишь. На мегафоне проверил — тоже появилось. А то, что нужно — нет ничего. Хоть бы как-то помечали или список был того, что можно оплатить.
есть такой список http://www.psbank.ru/~/media/Files/Personal/Everyday/PSBonus/produkty_oplata_ballami.ashx
в свое время мне помогла эта инструкция:
«Использование бонусов на оплату товаров и услуг в Системе PSB-Retail доступно при условии накопления не менее 7000 баллов на бонусном счете. При этом минимальная сумма платежа должна составлять от 778 рублей, так как бонусами возможно оплатить до 90% от суммы платежа.
Для того, чтобы провести оплату платежа с использованием баллов, необходимо выбрать интересующее поручение, далее в качестве источника средств указать карту, заполнить все параметры платежа, в том числе сумму от 778 рублей и нажать «далее». После этого система предложит Вам провести оплату баллами.
оплату нужно производить с карточного счета, при этом на нём должна быть вся сумма оплаты»
я, наверное, глупый вопрос задам, но оч. хочется видеть мсс. Что значит перетяните в панель закладок? не получается у меня. если тупо на кнопку pbs mcc нажимаю, то эта страница в закладки не переносится. а саму кнопку как в закладки перенести не соображу(
Стоит начать с того, какой у Вас браузер.
В любом случае процесс не отличается от создания новой закладки. Просто вместо адреса надо будет засунуть всю скопированную волшебную галиматью
Можете и не делать закладок – но тогда эту «волшебную галиматью» каждый раз придётся в адресную строку браузера копипастить.
1. Как происходит списание комиссии если на карте ноль?
2. Можно ли уклониться от комиссии, если обнулять карту накануне как в ТКС?
3. Можно ли уклониться от комиссии, делая переводы на ТКС через ИБ ПСБ?
igordolgo,
1. В минус вгоняют.
2. Нет, нельзя. В минус вгонят.
3. Нет, нельзя, но раньше было можно.
А баллами месячную комиссию тоже не уплатить?
Вроде можно… Но тратить бонусные баллы можно только при солидном их наличии, если не ошибаюсь…
Месячную нельзя, только годовую. Но можно вывести на МТС , а там уже делайте с деньгами, что хотите.
делайте что хотите за 1.5%))
С нового года 1,5% не работает. Актуально 2,5% + 10 руб.
С нового года 1,5% не работает. Актуально 2,5% + 10 руб.
в условиях на сайте (https://pay.mts.ru/webportal/cards/virtual, затем — помощь), по-прежнему указана комиссия 1.5%, при попытке пополнить пишет технические работы, пополнение временно недоступно. Именно это и не работает с самого нового года?
где тогда найти 2,5% + 10руб ?
Однако лучше вывести на Мегафон.
А чего за баллы, просветите?
Баллы бонусной программы PSbonus, в конце статьи описаны
C 1 февраля комиссия Промсвязьбанка за межбанк составит предварительно 0,5% (мин 15 руб, макс 1500). Запулил новость и в Фин-Январь.
Можно ссылочку на инфу?
Ссылки нет, есть ответ сотрудника банка в группе в конташечке.
Так на ответ тоже можно ссылку дать, если он публичен.
http://vk.com/topic-37131732_29116779?offset=3180
За исходящий манисенду сабж возьмет 1%, правильно понял?
Через банкоматы каких банков-партнеров можно снимать без комиссии?
Comandante, да 1% за манисенд.
Банки-партнеры: Альфа, МДМ, Россельхозбанк
А кто из вышеперечисленных даст снять единоразово большую сумму? В том плане, что обычно же банкоматы не «любят» чужие карты и выдают по 7500р. В данном случае также будет?
Если честно, не представляю, зачем может понадобиться снять с этой карты хоть копейку, потому конкретно ее не проверял. По другим картам, банков партнеров, Альфа, например, выдает 40 листов.
оборот по 11-ой актуален для бесплатности? проверить не могу, ибо только в ряды вступить хочу
Нет, не актуален.
а другие способы обхода есть?
Ваще круто. Вчера, 01.02.15 зачислены %% за январь, хотя маринка говорила, что с НГ не будет. Сегодня пришел полный КБ, а через 30 минут еще раз ))) Т.е. 1500+1500
В ИБ так прямо и есть — две строки по 1500:
Зачисление Cash Back za 01.2015 «Avia,kruizy i zh/d bilety»
К чему бы это? Можно его как-нибудь не отдать, когда (если) банк заметит?
Может, подарок напоследок?
Чего с НГ не будет? Чего то я пропустил? Неужели КБ хотят отменить?
Мне маринка в офисе говорила, что декабрь — посл месяц, за который %% на остаток начисляются
Вы всё ещё верите Маринкам? В тарифах кэшбек остался.
SiMM, при чем здесь КБ???
Речь про проценты на остаток шла…
На остаток действительно так не начисляется.
Мне аналогично 2 раза один и тот же кэшбэк пришел на карту.
Крутая карта, то же самое! Всё, пошел в кабак!
Кто за 5311 даёт 5% каши или более?
По последней выписке обратил внимание что сильно недоначислили кешбека. Оказалось супермаркет Spar в москве отдает небонусируемый 5999 «Различные магазины и специальные розничные магазины». Будьте внимательны.
Аналогично. Вроде все покупки в Ашане, да Дикси, но кэшбека явно не додали
Кто в курсе сколько баллов стоит годовое обслуживание и можно ли перескочить на него с помесячного?
аналог 1500 рублей, тоесть 15000 баллов. Перейти нельзя, только перевыпуск (сказала знакомая маринка в псб)