«Ну ничего себе запросы…» от МДМ Банка
Финмониторинг МДМ Банка после объединения с Бинбанком словно очнулся ото сна и стал рассылать клиентам-физикам письма-запросы подобного рода
Три платежа в месяц и сразу запрос? Нонсенс. Что уж говорить о тех, кто прогнал на несколько порядков больше:
«Львиную долю сливал через банкомат, через интернет-банк копейки.
Всего сумма за 4 месяца около 2,8 млн»Цитата из личной переписки
Понятно, что бывают гиперлимитчики, которые гоняют миллионы в своих корыстных целях: обналичка кредитной карты, накрутка бонусных баллов.
Тогда у банка возникают логичные вопросы, а что это тут клиент каждый месяц по 500-700 тыс. зачисляет и тратит? И платежи, мол, все однотипные, «Москоу Элекснет».
Но тогда каков предел той суммы, выше которой банк начинает суетливо писать запрос клиенту и грозить карами небесными?
Я специально уточнял у товарища, который прислал мне скан данного запроса, это реально все-все прошедшие платежи? Он клялся своей кредитной историей, что да ;)
То ли перемкнуло там кого-то в МДМ, то ли выгрузили из базы данных всех, кто делал подобные платежи в непонятный Элекснет и, блин, я тогда скоро тоже получу подобный запрос…
«Пострадавшие» просят помощи в блоге в составлении ответа банку.
Лично мне трудно советовать сразу что-то конкретное. Не раз попадал в подобные ситуации (БРС, ТКС, Европлан, ВПБ, МТС, МТЭБ, ПСБ) и справлялся с переменным успехом, чаще печальным для меня.
Свои мысли накидаю позднее.
А также в телеграм-канале
Кстати в упоминаемом в статье сити как раз с августа перестали давать за связь и за три девятки даже мили.
Интеза и Урал, по моим сведениям, миль за связь тоже уже не дают.
Так что объяснения пошли на пользу :(
Если это в мой огород, то отвечу. Сити изменил правила задолго до получения моего письма. Интеза мили дает. Убрир меняет правила постоянно, выкашивая конкретный вид операций. И как я писал, письмо было пракически копипастом, деталей не было вообще. Не надо быть наивным.
УБРиР дает за 33?
Бонусы тут не причем. У меня карта электрон и никаких бонусов нет. Тем не менее запрос прислали
Речь то не о вас. А о vambe,и его историях ответов банкам.
Сегодня звонили с финманиторинга ИТБ, попросили закрыть счет, также «пожаловались» что получили от более 50 клиентов однотипные письма- объяснения. Пришлось ответить, что мы одна большая Семья
То есть конкретно Ваш письменный ответ на запрос их не удовлетворил? И свои иные аргументы, подкрепляющие «просьбу», высказаны не были — всё равно надо закрыть счёт?
Ответ удовлетворил, говорю что попросили… закрыть счет — думаю…
Какой оборот?
Что делалось со средствами? Из ИТБ есть более 5 выходов, как уходили деньги?
Пусть пишут офиц.бумагу о закрытии счета. Так-то могут блокнуть ДБО просто. Но у ИТБ своя логика — ДБО пашет, но баланс карты не показывается, переводы не уходят, платежи не проходят
Пора открывать для хоббистов бюро глубокого рерайтинга объяснительных. Золотая жила
надо было сказать что банк сам рассылает однотипные письма-запросы. Так что пусть теперь сидит и получает однотипные письма-ответы
Вы о чем? Кто такой ИТБ? Здесь тема про МДМ. Вы что-то попутали и идите в другую тему, или в обсуждалку, не валите пожалуйста все в кашу, и так ориентироваться стало очень сложно и все реже захожу сюда…. Спасибо.
Разблокировали без похода в банк! Приглашали зайти, но я не успел сходить. Сейчас заглянул в ИБ, статус вернулся на нормальный и дает выбирать карту для для операций. Проверяйте свои!!!
Аналогично, карта самостоятельно разблокировалась после 5 дней блока.
У кого свежие данные — в пекарню колобков оплаты нормально уходят, без последствий и процентов?
Как то вот так
Господа, владельцы кредиток, подскажите плиз, ни у кого проблем с колобком в родных тумбах не возникало в последнее время? А то после 15К говорит «Досвидос, вы превысили лимит».
Правильно говорит, писал тут где-то — уменьшили лимиты до 15/30 т.р. в сутки/месяц.
И куда теперь девать почти «родные» пол ляма?
Ищите способ прокручивать кредитные деньги с бОльшим профитом для покрытия издержек. Либо на полочку, да.
Так с этим как раз все понятно, осталось выяснить каковы на сегодняшний день минимальные издержки по таким картам.
Первое что пришло в голову — 33-я. Вот как на это отреагирует МаДаМ (в грейс, с комсой ли), это вопрос уже другой. С дебетовкой проще, попробовал и через пару дней все понятно, а вот с кредиткой, ждать месяц — не возбуждает)).
Как может МДМ, не выбрасывающий из грейса даже за обналичивание (!) в банкомате (ладно, новых тарифов не касается, там что-то новенькое в 2015 сделали) штрафовать (за mcc 4814?!) или выбрасывать из грейса.
Какой-нибудь банк вообще может за 4814 ата-та сделать? Нет.
Так в том то и дело, что в теории все понятно. Но хотелось бы узнать это от тех кто уже попробовал в живую, чем прогнать пол ляма, а потом рвать волосы в одном месте от обнаруженной комиссии тысяч в 10 и удивляться нелогичности такой комиссии.
Авангард может при оплате кредиткой мобилки в ЛК и банкоматах банков, входящих в ОРС.
Авангард особый случай банка, который может штрафовать за типовые платежи в ИБ и платежи в ОРС. Здесь уместнее сказать, что исключение подтверждает правило.
В связи с постоянными самоуправством банков под прикрытием закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предлагаю один мой вариант ответа на различные письма счастья и разного рода блокировки.
На сайте Федеральной службы Безопасности Российской Федерации находится исчерпывающий список запрещенных террористичиских организаций в РФ. Прошу указать в 30 дневный срок на имеющиеся у Вас сведения, которые могут доказывать мою причастность к данным организациям.
Со своей стороны сообщаю что в отношении меня нет возбужденных уголовных дел и решений суда которые бы указывали на мою связь с данным группировками.
Про всякие блокировки пока не пишем!
Как только придет ответ от них что у них таких сведений нет (да и откуда им взяться) пишем снова.
В соответствии с Вашим письмом от (дата число) вы сообщили мне что не располагаете сведениями о моей причастности к финансированию терроризма. В связи с этим требую разблокировать принадлежащие мне денежные средства и банковские карты. В противном случае оставляю за собой право обращения в судебные органы и Прокуратуру РФ с требованием устранения допущенного произвола и беззакония.
(нарушение условий публичного договора, условий договора банковского обслуживания )
Можно отправить запрос в ФСБ с просьбой предоставить справку о непричастности к данным группировкам.
(это уже будет трэш и форменное издевательство над банком. Я для себя запросил, но ответа пока не дали)
Проверьте на слово, в эФэСБэ лучше ничего не писать вообще. Потом не отмоетесь.
Лучше напиши им в группу, в фсбук
Это правда. Некоторых хоббистов при упоминании организации, думаю, передернуло. И не без оснований.
Мне кажется доказывать твою причастность к той или иной террористической организации не дело СБ банков, этим занимаются другие органы.Они только должны маякнуть ( стукануть ) куда следует. Во вторых может ты втихоря работаешь и твоя террористическая ячейка еще не раскрыта и о ней нету никаких данных на сайтах ФСБ (которые никакая СБ банков читать не обязана)
А в третьих ты совсем не похож на террориста. по мне так больше на правду похоже. что спайсом барыжишь и деньги отмываешь.
Вы не полностью прочитали заголовок закона
В своём запросе Вы пишете про финансирование терроризма.
Есть ещё и вторая часть легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путём
Это конечно мое мнение, но такие письма в принципе ни чего не решат т.к. в 115 законе есть статья 7 в которой говорится
Т.е. по сути даже если ты бумагу предоставишь что не имеешь отношения к то, банк обязан узнать на какие цели происходит движение средств, тем более далеко не маленьких.
А от сюда следует что потребовать объяснений могут даже на свое усмотрение на суммы менее 15000
Эт конечно хорошо, что не отмалчиваетесь, не скромничаете, пишите по делу.
Однако замечу что банк интересуется смыслом проводимых операций, которых обычно много: внесение, снятие, залитие на счет с электр.кошельков или наоборот слитие на эл.кошельки.
Речь о легализации средств. Банк хочет понять, грязь ли на счетах или нет, чтобы потом не отозвали лицензию:
Я заходил в ИТБ за несколько дней до отзыва лицензии и «подслушал» разговор примерно такого содержания (обсуждался какой-то крупный платеж из какого-то ближнего зарубежья): «Хозяин счета уехал за границу и просил, чтобы счетом управлял другой человек, у которого нет доверенности и доверенность сделать они не успевают т.к. надо лететь к ним в страну и нотариально заверять документы и делать их перевод, а деньги должны обязательно уйти до пятницы, можно ли?» На что тетя с бейджиком «Заведующий отделением» сказала: «Я все поняла» и кивнула головой. Не удивительно, что причиной их выпиливания стала именно эта формулировка.
Ребят вот тут обнаружил что мадам дает сливать через ИБ пивовара без санкций до 1000 рэ. Кто в курсе, так нет? Можно в ЛК. Спасиб!
Тоже ищу светлое способ раскулачить.
Рыбки посмотри, это возможная небольшая часть.
А если не объяснять банку ничего, и просто затребовать свои денежки, то как быстро отдадут. Сразу или после закрытия счета? По закону не позже какого срока?