Главная страница ББ-Wiki Важное Карта сайта

Экономный межбанк

mezhbankГде дешевле “межбанк”? Где удобнее пополнить свой счет и затем отправить перевод через ИБ? Разбираемся в нюансах банков, предлагающих экономные варианты.

Обновление 04.02.2017: БРС (30>>10), Кукуруза и Билайн (до 100 тыс.руб), Нордеа – нет бесплатности; Совкомбанк; ВТБ Банк Москвы; Открытие; Интерпрогрессбанк;
Европлан; Юниаструм слился с Восточным, удалены несущ.ныне банки.

Все упомянутые способы подразумевают подключение услуги Интернет-банк и открытие карточного либо текущего счета. Если у вас есть какое-то пожелание к добавлению информации или её исправлению, можете кроме непосредственного оставления комментария воспользоваться инструментарием Orphus: выделяете кусок текста, нажимаете Ctrl+Enter и оставляете комментарий, который уходит мне на почту.

Про банковские рейсы здесь, про суть межбанк.переводов здесь.

Кукуруза

Действительно для карт Кукуруза с вклад-опцией “Процент на остаток” (подключение в салонах Евросеть, резервируется под вклад 159 рублей).

Переводы бесплатные.

Лимит: 1 млн. руб/мес (с 29.10.2015 был увеличен лимит с 370 тыс.)

С 01.02.2016 лимит на бесплатный межбанк – 100 тыс.руб. На 04.02 непонятно – это распространяется на одну карту или на один паспорт (при наличии трех карт).

Переводы на чужое имя нужно отправлять строго как “частный перевод, не связан с осущ. предприним.деят-и”, иначе вернут обратно.

Переводы шустрые, отправляются, возможно, ближайшим рейсом, но лучше отправлять до 14-15 часов по моск.вр., чтобы быть уверенным в отправке тем же днем.

Тинькофф Банк

Тинькофф банк
Переводы бесплатные, стандартное ограничение – от 10 рублей до 100 тыс. руб/сутки, но лимит легко расширяется до 800 тыс. руб в сутки через виджет в ИБ. При этом по звонку до конца суток лимит можно поднять до 2 млн руб, были бы основания и такие деньги.

Банковские переводы уходят и зачисляются относительно быстро. Первым рейсом не отправляют.

Для отправки необходимо иметь банковскую дебетовую карту Tinkoff Black.

Удобно, что для переводов по шаблону не требуется вводить смс-код подтверждения.

В банке нельзя открыть текущий счет, поэтому нужно платить за обслуживание карты 99 руб/мес., которая не взымается в случае хранения более 30 тыс. руб на карте/вкладе или если в день списания комиссии денег не будет на счету (нет денег – нет комиссии, в минус не уводят).

Банк Русский Стандартbrs

Стоимость перевода – 30 руб (с 10 до 30 руб с 24.10.2016). В сутки можно отправить макс. 150 тыс. руб вне зависимости от числа карт. Говорят, что лимит расширяется за счет того, что можно отправить перевод в субботу/воскресенье, а исполнятся они в понедельник.

Прошла новость, что с 01.02.2017 комиссия уменьшается до 10 руб. на ряде тарифов:
ТП99, Голд ТП БВК1 и Платина ТПБВК2.

Нюансы. Переводы на вывод уходят шустро, а вот зачисляются долго: проходят по счету в день поступления, но отображаются (и можно пользоваться далее) только во второй половине следующего дня!

 Совкомбанк

Переводы бесплатные. По информации февраля 2017 стало возможным отправлять переводы со вкладов, а не в офисе.

Авангард

Переводы стоят 10 руб. После 17:30 местного времени, если необходим оформить перевод текущим числом, дополнительно +0,075%, мин 75 руб (из-за этого некоторые будучи в Москве открывают там текущий счет, чтобы засчитывалось время перевода по моск.времени). Ограничений по суммам нет, но для перевода от 600 тыс. руб нужно подтверждение через ЭЦП.

Хоум кредит

Стоимость перевода: 10 рублей. Максимум в сутки: 500 тыс. руб.

Нюансы. Ничего не известно о текущих счетах в банке, поэтому нужно завести бесплатную дебетовую карту.

Платежи, заведенные до 17:20 МСК по рабочим дням, будут исполнены текущей датой.
Платежи, заведенные после 17:20 МСК или в нерабочие дни, будут исполнены на следующий рабочий день.
Изменения апреля-мая 2016: жесткие лимиты на отправку переводов, ранее полученных межбанком или внесенных наличными, лучше ознакомиться с ними в тарифах или вкратце в теме месяца ФИН-май 2016 +Заградительная комиссия от Хоум кредита: 20% в пользу банка

Европлан

Банк был переименован в “Бинбанк-Столица”, а в начале первого квартала объявлено о слиянии с Бинбанком.

Переводы бесплатные, но только 5 (пять) штук в месяц (с 23/01/2015)Свыше – 99 руб/перевод.

Нюансы. Ничего не известно о текущих счетах в банке, поэтому нужно оплачивать обслуживание карты – 49 руб/мес (99 руб для новых клиентов). Комиссия не берётся при открытом вкладе от 30 тыс. руб. Банк отправляет переводы только 4-м рейсом, но нужно оформить его до 14:00 по мск.

Билайн

Переводы через личный кабинет платежной карты Билайн бесплатны при подключенной опции Процент на остаток.beeline

Для подключения нужно в салоне Билайн внести мин. 500 руб для фиксирования мин.остатка по вкладу.

С 01.02.2016 лимит на бесплатный межбанк – 100 тыс.руб. На 04.02 непонятно – это распространяется на одну карту или на один паспорт (при наличии трех карт).

Переводы уходят шустро, в большинстве своем этим же днем.

 

Кредит Европа банк

Переводы бесплатные. 300 тыс. руб/сутки, проведение этим же днем при отправке до 16:00 по мск.

Нюансы. Можно получить бесплатную дебетовую карту с беспл. смсками. Пруф.

 

Интерпрогрессбанк

Бесплатные переводы через ИБ.

 

Ренессанс-кредит

Комиссия 30 руб, макс.сумма перевода 100 тыс. руб. Дневной лимит 300 тыс. руб.

Необходимо открыть текущий счет, также есть возможность отправлять собственные средства с кредитной карты. Возможность предоставлена с начала июля 2015. Проведение этим же днем при формировании заявления до 14:00 по мск. Для предоставления полного доступа необходимо подписать “заявление о предоставлении операционного доступа в интернет-банке”.

Карта Рокетбанк

(эмитент банк “Открытие”)

Тариф “Уютный космос”. Переводы бесплатные. 5 операций в месяц, не более 1 млн. руб. Свыше 5 операций и/или свыше общей суммы 1 млн.руб – 1,5% от суммы операции, но не менее 50 рублей.

Тариф “Все включено”. Переводы бесплатные. 10 операций в месяц, не более 1 млн. руб. Свыше 5 операций и/или свыше общей суммы 1 млн.руб – 1,5% от суммы операции, но не менее 50 рублей

Переводы отправляются шустро (ориентир., с 9 до 21), либо БЭСП, либо иной канал быстрой отправки средств.

TouchBank

(ТачБанк, ОТП-Банк АО)

Переводы бесплатные, шустрые.

Обслуживание карты 250 руб/мес. или бесплатно при выполнении условий поддержания остатка 30 тыс. руб или трат на 30 тыс.руб. (с 01.11.2016 – остаток от 50 тыс для бесплатности).

Иной вариант – оформить карту абонентам Теле2 с помощью ввода ussd *455# или *599# (“Другие правила”), в этом случае карта будет стоить 49 руб/мес или бесплатно при выполнении условий подержания остатка по счету/тратам в размере 10 тыс.руб.

Открытие

Переводы бесплатные по Смарт-карте.

Карта бесплатная при условии совершения покупок мин. на 30 тыс. рублей в месяц. Иначе комиссия в 299 руб.

Для доступа к ИБ нужна банковская карта. Самый лучший (бесплатный) вариант – карта вкладчика (обзор в нашей статье).

ВТБ Банк Москвы

Без комиссии осуществляются переводы через интернет-банк в другие кредитные организации с карты “Супер3”.

Карта бесплатна при минимальном остатке в 30 000 руб., либо при сумме покупок не меньше 15 000 руб. за месяц, в остальных случаях плата за обслуживание составит 99 руб./мес.

 «Ситибанк»

Через Citibank Online переводы без комиссии. Но если у вас среднемесячный остаток по всем счетам в Ситибанке менее 400 тыс. рублей, то комиссия за обслуживание счета будет составлять 250 рублей в месяц

«Нордеа Банк»

Без комиссии в определенные дни (с 6-го по 8-е число каждого месяца, и с 22-е по 24-е). В другие дни переводы стоят 0,5% (min 30 рублей).

Сообщают, что в 2017 г. Нордеа банк убрал их тарифов бесплатные тарифы.

Нюансы. Открыть текущий счет в офисе банка (тарифы с 18.12.2015) стоит 1500 рублей, а вот в системе «Nordea online» — бесплатно.

Также в указанные даты работает бесплатный валютный (долларовый и евровый) межбанк

ОТП Банк

Переводы по 10 рубЛимит: 100 т.р. в сутки, 500 т.р. в месяц. Бесплатная дебетовая карта.

Локо-Банк

Переводы: 30 руб для сумм до 40 тыс;
200 руб для сумм до 100 тыс. Для сумм выше – 0,5%, макс. 1000 руб.
ТП Стандартный смотреть здесь.

Банк Нейва

Переводы – 35 руб. В сутки можно отправить 500 тыс.руб/сутки. Выпуск карты бесплатный, первый год обслуживания бесплатный.

Банк Санкт-Петербург

Переводы – 25 руб. Максимум 500 тыс./сутки. Обслуживание счёта бесплатное, если на счете на первое число месяца есть 1500 рублей (если меньше — 50 руб./мес.).

Экспобанк

Комиссия – 0,3%. Мин. 30 руб, макс. 150 р. О сумме максимального перевода не известно, требует уточнения. Также плюс в том, что не нужно заводить карточный счет, достаточно текущего счета, но бесплатную именную карту Gold можно получить за открытие вклада.

МТС Банк

Комиссия – 0,3%. Мин. 30 руб, макс. 150 р. Максимум 500 тыс. руб/сутки с учетом комиссии. Т.е. 499850 р. Переводы не шустрые, уходить следующим днём – норма.

Есть информация, что по некоторым тарифам может блокироваться и потом отваливаться сумма ~3% (как за снятие наличных), поэтому макс.сумма перевода будет меньше.

Юникредит Банк

Комиссия – 0,3%. Мин. 30 руб, макс. 150 р.

Убрир

Переводы стоят 25 руб.

Банк Оранжевый

Переводы: 30 руб. Пруф.

Банки, в которых бывают акции на бесплатные переводы

Траст Банк

Стоимость перевода – 0,5% от суммы операции, минимум – 10 руб., максимум – 200 руб.

Нюансы. Для перевода нужно обязательно иметь текущий счет, он открывается либо через офис либо через ИБ при подписании подходящего заявления (на открытие счетов в ИБ) в офисе заранее. Переводы шустрые.

Промсвязьбанк

С 02.02.2015 года 0,5% от суммы перевода, но не менее 15 руб. и не более 1500 руб.

Была акция беспл.переводов при сумме до 10 тыс. руб включительно, но таких переводов можно было отправить сколь угодно.

Нюансы. Переводы шустрые, хоть на прием, хоть на вывод. Неудобно, что для отправки перевода по шаблону нужно вводить смс-код. Даже между своими счетами в банке и даже в мобильном приложении.

 

***

Банки с не экономными переводами:

СМП Банк – 0,5% (мин. 50 руб., макс. 500 руб.)

МДМ банк – 0,4% (30-500 р.)

ВТБ24 – 0,6 % от суммы (20-1000 руб.). Бесплатный межбанк в пакете “Привилегия”. При выполнении в квартале условий бесплатности пакета комиссии за межбанк по итогам квартала компенсируются

Часть инфы позаимствована с http://www.banki.ru/forum/index.php?PAGE_NAME=message&FID=40&TID=125020&MID=1519785

 

Юниаструм Банк

Банк был объединен с банком Восточный Экспресс, в нем нет бесплатных переводов.

Переводы бесплатные. Максимум 150 тыс.руб/сутки.

Нюансы. Необходимо и достаточно открыть текущий счет. Интернет-банк подключается на следующий день.

Инстабанк

С карты Инстабанк, эмитируемой банком ВПБ переводы стоят 20 руб.

АКБ “МИРЪ”

Перевод через интернет-банк с текущего счёта в другой банк – без комиссии. Открытие текущего счёта и подключение к интернет-банку – бесплатное.

187 комментариев: Экономный межбанк

  • fixplat говорит:

    Добавлю, что Рокетбанк (Интеркоммерц) отправляет межбанк только 4-м рейсом, Европлан – аналогично, только п/п нужно завести в систему до 14.00

    0
  • Balda говорит:

    Банк Русский Стандарт
    Переводы стоят 10 руб.

    Shtirlitz, с некоторых карт и “за так” можно межбанк отправить.
    Например, дебетовки Аэрофолота. Сейчас, правда, тариф в архиве, но на руках таких карт много…

    0
  • Tiger Woods говорит:

    Друзья, можно ли отправлять перевод из Авангарда без наличия дебетовой карты? Написано, что экспресс кард выдаются новым. А если уже не новый клиент

    0
  • дЕ говорит:

    Добавьте сбер в “дорогие” межбанки

    0
  • newlord говорит:

    С Альфа банком как обстоят дела кто в курсе?

    0
  • SiMM говорит:

    А что у Юниаструма со сроками? Вообще неплохо бы по всем их расписать.

    0
  • serge говорит:

    не плохо бы дописать следующую информацию:
    способы пополнения счета, помимо банковского перевода
    может есть бесплатный манисенд или бесплатное пополнение в терминалах или банках партнерах

    потому что, чтобы что=то отправить, надо это что-то положить на счет :)

    А если мы подняли тему экономичного межбанка, то так же будет полезна информация о банках получателях:
    в каких банках пришедшие суммы безналом не облагаются поборами???
    напр.: если межбанк пришел на счет в ВТБ24, то снять деньги без комиссии можно только если у тебя есть активная карта, а карты у них все платные
    В сбере деньги должны месяц отлежать, тогда их можно снимать налом без комиссии
    есть банки без мзды
    типа Тинькова, но обслуживание обходится в замораживании на вкладе 50т.р.
    а если ставки безбожно упадут, то придется отказаться от этого банка

    0
    • agpec говорит:

      У ВТБ 24 есть красная виза, которая выдается и обслуживается бесплатно на 30 лет при оформлении потребительского кредита (Кредит гасите на следующий день) и вуаля бесплатная виза на 30 лет, говорят сейчас и телебанк бесплатный стал, сам проверить не успел – кто вкурсе отпишитесь пожалуйста

      0
  • romzes_ll говорит:

    В сбере деньги должны месяц отлежать, тогда их можно снимать налом без комиссии

    с чего вдруг?
    переводишь на счет дебетовой карты или на текущий счет – и снимай хоть в этот же день.

    месяц деньги должны отлежать практически во всех банках при переводе на счета вкладов (423…)

    0
    • Andrew Tishkin говорит:

      Что есть “текуший счёт” у Сбера, если он упомянут отдельно от карточных?

      0
    • serge говорит:

      Есть текущие счета, есть карточные (на примере сбера)
      текущий счет привлекателен отсутствием абонентской платы
      но на него распространяются мзды за съем нала или обязательна отлежка
      не всегда есть карты беслпатные карты в банках (в втб сейчас нет, сбер говорит что сейчас моментум не выдают – объяснения бредовые)
      с карточных счетов в банкоматах как правило мзды нет за снятие в своих банкоматах,
      в кассе может быть комиссия.

      платить хоть копейку за счет для поступлений межбанка, имхо моветон, поэтому
      нужно искать либо текущий счет без мзды, либо карту абсолютно бесплатную без всяких сносок, временных акций
      (исключение это когда сам себе деньги гоняешь – тогда можно и временными вариантами пользоваться)

      0
  • John Pristli говорит:

    вы спрашивали про текущий – сберегательный счет аналог. При досрочном закрытии вкладов у меня деньги туда переводятся, а с него открываю новый. Например 27.12.14 закрыл досрочно в евро, добавил, в тот же день открыл новый в евро. Открыть со вклада на вклад не получалось по причине невозможности добавления на вклад и ограничения минимальной суммы по новому вкладу. процентов нет за сберегательный. Думаю что по вашей ссылке вклад был универсальный или пенсионный. там 423.. у сберегательного счета 408.. Впрочем, я спрошу в сбербанке на днях.

    0
  • John Pristli говорит:

    А Рамзес скорее всего имел в виду счет карты под текущим

    0
  • John Pristli говорит:

    Кстати и до востребования вклад остался. про него тоже узнаю про отлежку
    http://www.sberbank.ru/moscow/ru/person/contributions/accounts/accounts/
    плюс там на неходовые валюты возможность отрыть есть счета-вклады…

    0
    • serge говорит:

      Как оформить

      Обратитесь в отделение Сбербанка в вашем регионе с паспортом или иным документом, удостоверяющим личность, а также пенсионным удостоверением.

      это только для пенсионеров? для получения пенсий? :)

      0
      • serge говорит:

        А Универсальная электронная карта (ПРО100) уже бесплатно выдается и обслуживается?
        или я чего не узрел?
        http://www.sberbank.ru/moscow/ru/person/bank_cards/debet/uek/pro100/

        0
        • Andrew Tishkin говорит:

          Где финансирование от региона есть – выпускается.
          Только мало где это происходит быстро. Почти всегда проще и быстрее жалобами выбить халявный Моментум

          0
          • agpec говорит:

            Я свою УЭК уже полгода жду, как обычно Слон медлительный, причем у нас в сбере 1 сотрудник на весь город (1000000 жителей), который выдает эти карты. Круто так держать

            0
            • SiMM говорит:

              Слон-то может и не при чём – у нас, например, помимо слона выдаёт медицинский информационно-аналитический центр – тоже тормозят с выдачей, насколько знаю.

              0
              • agpec говорит:

                В личном кабинете слона появилась в ноябре, до отделения до сих пор не добралась печалька… так и пришлось в налоговой очередь стоять для сдачи декларации и загранник не как без нее не закажу ехать подавать документы времени нет вообще

                0
                • SiMM говорит:

                  Для получения загранника УЭК ненужен, возможно понадобиться пройти процедуру подтверждения:

                  После регистрации вы можете использовать вашу учётную запись для доступа к сервисам Электронного правительства.
                  Чем больше информации вы сообщите о себе, тем больше сервисов вам будет доступно. Для получения доступа к некоторым сервисам потребуется пройти процедуру подтверждения личности.
                  Вы также можете зарегистрировать учетную запись в одном из центров обслуживания.

                  У нас, например, достаточно зарегистрироваться через МФЦ (раньше было через ростелеком).

                  0
  • romzes_ll говорит:

    Я имел в виду текущий карточный счёт 408178 и текущий сберегательный счет 408178. Переводим межбанком любую сумму на карточный счёт, затем либо снимаем в банкомате в пределах суточного лимита, либо переводим в СБОЛе на сберегательный счёт и снимаем любую сумму в кассе

    0
    • Andrew Tishkin говорит:

      Вот это и было непонятно, что изначально деньги должны обязательно на карту приходить.
      А то получается – с одного карточного переводим зачем-то на другой карточный или сберегательный, я даже сомневаюсь, что у многих по две дебетовки Сбера, чтоб так ими манипулировать :smile:

      0
      • SiMM говорит:

        Кстати, лайфхак – если иметь дебетовки сбера разных регионов – то можно избегать комиссий за перевод на карту сбера в другом регионе :)

        0
    • John Pristli говорит:

      Т.е. вы проверили, что при переводе на сберегательный счет, который по логике сбера является вкладом, но имеет номер 408178, отлежка средств не требуется? Куда вы переводили с этого сберегательного счета? Обналичили тупо в сберкассе или скажем перевели на карту сбера?

      0
  • reginald говорит:

    Если у меня в Сбере дебетовка, регион МСК, и я переведу жене на Моментум, Регион МО, комиссию возьмут 1%?

    0
    • Andrew Tishkin говорит:

      Возьмут, если офисы относятся НЕ к одному отделению.
      Посмотрите, какие номера у обоих офисов стоят ДО косой черты

      0
      • werka говорит:

        Возьмут, если офисы относятся НЕ к одному отделению.

        Не правда! Отделения и офисы в данном случае не при чем. Комиссия берется за переводы между разными территориальными банками. Список можно помотреть здесь
        Но! Это не относится к Москве и Московской области. Не смотря на то, что в отделениях МО (Средне-русский банк СБ) даже выписку по московским картам (Московсий банк СБ) дать не смогут, они их просто не видят в системе, тем не менее, переводы между картами этих регионов идут БЕЗ комиссии.
        Если сомневаетесь, можете для пробы кинуть на карту жены 10 рублей. Комиссию брать не должны.

        0
        • Andrew Tishkin говорит:

          Да ладно! Пруф из тарифов на то, что рубиконом является именно территориальный банк можно увидеть?

          Мой пруф про отделения – no problem
          http://www.sberbank.ru/moscow/ru/person/bank_cards/tarif/
          Файл “Переводы”, пункт 2.1.2.2 и сноска 17 про отделения в рамках города, и вот как раз по поводу сноски есть ещё древний забавно названный файлик (зато такое имя файла уже в память врезалось и легко нагуглилось)
          http://sberbank.ru/common/img/uploaded/files/pdf/person/bank_cards/tmp728.pdf
          Вот оттуда уже следует то, то и Среднерусский ТБ относится к Москве.

          Так что фактически в данном случае переводы бесплатны в рамках двух ТБ, но это всего лишь из-за стечения исключений, и без учёта этого неверные рассуждения про ТБ для других частей страны привели б к неверному выводу. В рамках ТБ несколько отделений, не знаю как сейчас в других, но в ЗУБ одно отделение на каждый из регионов этого ТБ. То есть переводы халявны только в рамках региона

          0
  • Andrew Tishkin говорит:

    Ну вот послал я сегодня 10.10 из ТиБанка в Сбер на сберегательный счёт, пытаюсь 10.10 перевести на карту – недостаточно средств. Переводу 10 – в истории операций 0.10 комиссии.
    Скриншоты на всякий случай понаделал, но думаю надобности в них нет

    0
  • serge говорит:

    Вот из-за всяких подводных камней и заморочек, думаю, не стоит возиться со сбером,
    а выбрать другой банк из ТОП50 по капиталу для постоянного счета для получения межбанковских переводов

    0
Страница 2 из 5«12345»

Добавить комментарий

Это архивная версия сайта. Всё актуальное на blogbankir.ru

А также в телеграм-канале Дайджест

- Bestchange (мониторинг обменников)