Экономный межбанк
Где дешевле «межбанк»? Где удобнее пополнить свой счет и затем отправить перевод через ИБ? Разбираемся в нюансах банков, предлагающих экономные варианты.
Обновление 04.02.2017: БРС (30>>10), Кукуруза и Билайн (до 100 тыс.руб), Нордеа — нет бесплатности; Совкомбанк; ВТБ Банк Москвы; Открытие; Интерпрогрессбанк;
Европлан; Юниаструм слился с Восточным, удалены несущ.ныне банки.
Все упомянутые способы подразумевают подключение услуги Интернет-банк и открытие карточного либо текущего счета. Если у вас есть какое-то пожелание к добавлению информации или её исправлению, можете кроме непосредственного оставления комментария воспользоваться инструментарием Orphus: выделяете кусок текста, нажимаете Ctrl+Enter и оставляете комментарий, который уходит мне на почту.
Про банковские рейсы здесь, про суть межбанк.переводов здесь.
Кукуруза
Действительно для карт Кукуруза с вклад-опцией «Процент на остаток» (подключение в салонах Евросеть, резервируется под вклад 159 рублей).
Переводы бесплатные.
Лимит: 1 млн. руб/мес (с 29.10.2015 был увеличен лимит с 370 тыс.)
С 01.02.2016 лимит на бесплатный межбанк — 100 тыс.руб. На 04.02 непонятно — это распространяется на одну карту или на один паспорт (при наличии трех карт).
Переводы на чужое имя нужно отправлять строго как «частный перевод, не связан с осущ. предприним.деят-и», иначе вернут обратно.
Переводы шустрые, отправляются, возможно, ближайшим рейсом, но лучше отправлять до 14-15 часов по моск.вр., чтобы быть уверенным в отправке тем же днем.
Тинькофф Банк
Переводы бесплатные, стандартное ограничение — от 10 рублей до 100 тыс. руб/сутки, но лимит легко расширяется до 800 тыс. руб в сутки через виджет в ИБ. При этом по звонку до конца суток лимит можно поднять до 2 млн руб, были бы основания и такие деньги.
Банковские переводы уходят и зачисляются относительно быстро. Первым рейсом не отправляют.
Для отправки необходимо иметь банковскую дебетовую карту Tinkoff Black.
Удобно, что для переводов по шаблону не требуется вводить смс-код подтверждения.
В банке нельзя открыть текущий счет, поэтому нужно платить за обслуживание карты 99 руб/мес., которая не взымается в случае хранения более 30 тыс. руб на карте/вкладе или если в день списания комиссии денег не будет на счету (нет денег — нет комиссии, в минус не уводят).
Банк Русский Стандарт
Стоимость перевода — 30 руб (с 10 до 30 руб с 24.10.2016). В сутки можно отправить макс. 150 тыс. руб вне зависимости от числа карт. Говорят, что лимит расширяется за счет того, что можно отправить перевод в субботу/воскресенье, а исполнятся они в понедельник.
Прошла новость, что с 01.02.2017 комиссия уменьшается до 10 руб. на ряде тарифов:
ТП99, Голд ТП БВК1 и Платина ТПБВК2.
Нюансы. Переводы на вывод уходят шустро, а вот зачисляются долго: проходят по счету в день поступления, но отображаются (и можно пользоваться далее) только во второй половине следующего дня!
Совкомбанк
Переводы бесплатные. По информации февраля 2017 стало возможным отправлять переводы со вкладов, а не в офисе.
Авангард
Переводы стоят 10 руб. После 17:30 местного времени, если необходим оформить перевод текущим числом, дополнительно +0,075%, мин 75 руб (из-за этого некоторые будучи в Москве открывают там текущий счет, чтобы засчитывалось время перевода по моск.времени). Ограничений по суммам нет, но для перевода от 600 тыс. руб нужно подтверждение через ЭЦП.
Хоум кредит
Стоимость перевода: 10 рублей. Максимум в сутки: 500 тыс. руб.
Нюансы. Ничего не известно о текущих счетах в банке, поэтому нужно завести бесплатную дебетовую карту.
Европлан
Банк был переименован в «Бинбанк-Столица», а в начале первого квартала объявлено о слиянии с Бинбанком.
Переводы бесплатные, но только 5 (пять) штук в месяц (с 23/01/2015). Свыше — 99 руб/перевод.
Нюансы. Ничего не известно о текущих счетах в банке, поэтому нужно оплачивать обслуживание карты — 49 руб/мес (99 руб для новых клиентов). Комиссия не берётся при открытом вкладе от 30 тыс. руб. Банк отправляет переводы только 4-м рейсом, но нужно оформить его до 14:00 по мск.
Билайн
Переводы через личный кабинет платежной карты Билайн бесплатны при подключенной опции Процент на остаток.
Для подключения нужно в салоне Билайн внести мин. 500 руб для фиксирования мин.остатка по вкладу.
С 01.02.2016 лимит на бесплатный межбанк — 100 тыс.руб. На 04.02 непонятно — это распространяется на одну карту или на один паспорт (при наличии трех карт).
Переводы уходят шустро, в большинстве своем этим же днем.
Кредит Европа банк
Переводы бесплатные. 300 тыс. руб/сутки, проведение этим же днем при отправке до 16:00 по мск.
Нюансы. Можно получить бесплатную дебетовую карту с беспл. смсками. Пруф.
Интерпрогрессбанк
Бесплатные переводы через ИБ.
Ренессанс-кредит
Комиссия 30 руб, макс.сумма перевода 100 тыс. руб. Дневной лимит 300 тыс. руб.
Необходимо открыть текущий счет, также есть возможность отправлять собственные средства с кредитной карты. Возможность предоставлена с начала июля 2015. Проведение этим же днем при формировании заявления до 14:00 по мск. Для предоставления полного доступа необходимо подписать «заявление о предоставлении операционного доступа в интернет-банке».
Карта Рокетбанк
(эмитент банк «Открытие»)
Тариф «Уютный космос». Переводы бесплатные. 5 операций в месяц, не более 1 млн. руб. Свыше 5 операций и/или свыше общей суммы 1 млн.руб — 1,5% от суммы операции, но не менее 50 рублей.
Тариф «Все включено». Переводы бесплатные. 10 операций в месяц, не более 1 млн. руб. Свыше 5 операций и/или свыше общей суммы 1 млн.руб — 1,5% от суммы операции, но не менее 50 рублей
Переводы отправляются шустро (ориентир., с 9 до 21), либо БЭСП, либо иной канал быстрой отправки средств.
TouchBank
(ТачБанк, ОТП-Банк АО)
Переводы бесплатные, шустрые.
Обслуживание карты 250 руб/мес. или бесплатно при выполнении условий поддержания остатка 30 тыс. руб или трат на 30 тыс.руб. (с 01.11.2016 — остаток от 50 тыс для бесплатности).
Иной вариант — оформить карту абонентам Теле2 с помощью ввода ussd *455# или *599# («Другие правила»), в этом случае карта будет стоить 49 руб/мес или бесплатно при выполнении условий подержания остатка по счету/тратам в размере 10 тыс.руб.
Открытие
Переводы бесплатные по Смарт-карте.
Карта бесплатная при условии совершения покупок мин. на 30 тыс. рублей в месяц. Иначе комиссия в 299 руб.
Для доступа к ИБ нужна банковская карта. Самый лучший (бесплатный) вариант — карта вкладчика (обзор в нашей статье).
ВТБ Банк Москвы
Без комиссии осуществляются переводы через интернет-банк в другие кредитные организации с карты «Супер3».
Карта бесплатна при минимальном остатке в 30 000 руб., либо при сумме покупок не меньше 15 000 руб. за месяц, в остальных случаях плата за обслуживание составит 99 руб./мес.
«Ситибанк»
Через Citibank Online переводы без комиссии. Но если у вас среднемесячный остаток по всем счетам в Ситибанке менее 400 тыс. рублей, то комиссия за обслуживание счета будет составлять 250 рублей в месяц
«Нордеа Банк»
Без комиссии в определенные дни (с 6-го по 8-е число каждого месяца, и с 22-е по 24-е). В другие дни переводы стоят 0,5% (min 30 рублей).
Сообщают, что в 2017 г. Нордеа банк убрал их тарифов бесплатные тарифы.
Нюансы. Открыть текущий счет в офисе банка (тарифы с 18.12.2015) стоит 1500 рублей, а вот в системе «Nordea online» — бесплатно.
Также в указанные даты работает бесплатный валютный (долларовый и евровый) межбанк
ОТП Банк
Переводы по 10 руб. Лимит: 100 т.р. в сутки, 500 т.р. в месяц. Бесплатная дебетовая карта.
Локо-Банк
Переводы: 30 руб для сумм до 40 тыс;
200 руб для сумм до 100 тыс. Для сумм выше — 0,5%, макс. 1000 руб.
ТП Стандартный смотреть здесь.
Банк Нейва
Переводы — 35 руб. В сутки можно отправить 500 тыс.руб/сутки. Выпуск карты бесплатный, первый год обслуживания бесплатный.
Банк Санкт-Петербург
Переводы — 25 руб. Максимум 500 тыс./сутки. Обслуживание счёта бесплатное, если на счете на первое число месяца есть 1500 рублей (если меньше — 50 руб./мес.).
Экспобанк
Комиссия — 0,3%. Мин. 30 руб, макс. 150 р. О сумме максимального перевода не известно, требует уточнения. Также плюс в том, что не нужно заводить карточный счет, достаточно текущего счета, но бесплатную именную карту Gold можно получить за открытие вклада.
МТС Банк
Комиссия — 0,3%. Мин. 30 руб, макс. 150 р. Максимум 500 тыс. руб/сутки с учетом комиссии. Т.е. 499850 р. Переводы не шустрые, уходить следующим днём — норма.
Есть информация, что по некоторым тарифам может блокироваться и потом отваливаться сумма ~3% (как за снятие наличных), поэтому макс.сумма перевода будет меньше.
Юникредит Банк
Комиссия — 0,3%. Мин. 30 руб, макс. 150 р.
Убрир
Переводы стоят 25 руб.
Банк Оранжевый
Переводы: 30 руб. Пруф.
Банки, в которых бывают акции на бесплатные переводы
Траст Банк
Стоимость перевода — 0,5% от суммы операции, минимум — 10 руб., максимум — 200 руб.
Нюансы. Для перевода нужно обязательно иметь текущий счет, он открывается либо через офис либо через ИБ при подписании подходящего заявления (на открытие счетов в ИБ) в офисе заранее. Переводы шустрые.
Промсвязьбанк
С 02.02.2015 года 0,5% от суммы перевода, но не менее 15 руб. и не более 1500 руб.
Была акция беспл.переводов при сумме до 10 тыс. руб включительно, но таких переводов можно было отправить сколь угодно.
Нюансы. Переводы шустрые, хоть на прием, хоть на вывод. Неудобно, что для отправки перевода по шаблону нужно вводить смс-код. Даже между своими счетами в банке и даже в мобильном приложении.
***
Банки с не экономными переводами:
СМП Банк — 0,5% (мин. 50 руб., макс. 500 руб.)
МДМ банк — 0,4% (30-500 р.)
ВТБ24 — 0,6 % от суммы (20-1000 руб.). Бесплатный межбанк в пакете «Привилегия». При выполнении в квартале условий бесплатности пакета комиссии за межбанк по итогам квартала компенсируются
Часть инфы позаимствована с http://www.banki.ru/forum/index.php?PAGE_NAME=message&FID=40&TID=125020&MID=1519785
Юниаструм Банк
Банк был объединен с банком Восточный Экспресс, в нем нет бесплатных переводов.
Переводы бесплатные. Максимум 150 тыс.руб/сутки.
Нюансы. Необходимо и достаточно открыть текущий счет. Интернет-банк подключается на следующий день.
Инстабанк
С карты Инстабанк, эмитируемой банком ВПБ переводы стоят 20 руб.
АКБ «МИРЪ»
Перевод через интернет-банк с текущего счёта в другой банк – без комиссии. Открытие текущего счёта и подключение к интернет-банку – бесплатное.
187 комментариев: Экономный межбанк
Добавить комментарий
Для отправки комментария вам необходимо авторизоваться.
А также в телеграм-канале
Обратившись в Банк можно поднять лимит настолько насколько нужно любое количество раз лишь бы были к тому основания, как минимум наличие желаемой для перевода суммы на счету. Ну и понятно, что если эти, например, 100 млн пришли межбанком от юрика, то у Банка возникнут вопросы, и лимит для дальнейшего транзита до получения ответов повышен не будет
Практический опыт. Достаточно поступлений 10 млн в день по к2к. После этого банк просит на выход.
Так по с2с ограничения — как можно перевести 10 млн за день?
Воспользовавшись сторонними сервисами?
Так ограничения самой платежной системы.
По пополнению карт Тинькова, нужно добавить ограничение, не более 20 пополнений с карт в месяц.
luyt, в данном случае про пополнение с карт ни слова не было, т.к. тут это не важно, ну да ладно, упомянул.
В Промсвязьбанке переводы остались бесплатными для зарплатных клиентов.
МКБ, Транспортный — платные. БСП — в прошлом году было 25 рублей за перевод.
Так и последним тоже, не?
Вклад касается только чёрной, и к сумме вклада там ограничений нет (по новым вкладам – 50К, у кого остался почтовый – достаточно и 10К).
Последним — отправляет.
Обращался в саппорт через ИБ – писали, что переводы после 18:30 тем же днём не уходят.
Всегда про 18:45 писали.
Возможно спутали или подстраховались, чтоб клиент точно успел
Так 18:30 — это уже последний рейс и есть.
Платежи в 4-тый рейс ТКС принимает где-то до 17:45.
Платежи, оформленные в следующий час, отправляют 5-тым.
А оформленное после 18:45 откладывают на следующий день (с СКС при этом списывать тем же днём не забывают оформленное до 20:00).
Кредит Европа Банк. Бесплатная дебетовая карта. Бесплатные межбанковские переводы 300 т.р. в сутки, до 16-00 мск.
ОТП Банк. Бесплатная дебетовая карта. Межбанковский перевод 10 руб. (100 т.р. в сутки, 500 т.р. в месяц)
карта Рокетбанк (эмитент Интеркоммерц). Тариф Лайт (обслуживание 75 руб. в месяц). Бесплатный межбанк — 10 операций в месяц, на общую сумму 1 млн. руб.
СМП Банк. Бесплатная дебетовая карта. Межбанковский перевод с комиссией 0.1% (мин. 20 руб., макс. 500 руб.).
Интерактивный банк. Бесплатная дебетовая карта. Межбанковский перевод 35 руб.
Банк Нейва. Межбанковский перевод 20 руб. (500 т.р. в сутки, можно поднять)
Банк Транспортный. Межбанковский перевод дорогой — с комиссией 0.5%, но не более 1000 руб.
Спасибо, сэкономил время!
С карты Билайна на ТКС — это не межбанк!!!
А 100 тыс/сутки откуда взялись?
Нет у РНКО такого лимита.
Mycroft, ок, это лимит на пополнение с других карт. И в то же время, лимит на баланс на счету. Если пополнить и сразу слить деньги, то можно еще пополнить.
Рома! Не наводи тень на плетень.
Лимита на пополнение 100 тыс/сутки — нет.
Есть лимит баланса одной (каждой) карты в 100 тыс.
Но ты можешь одновременно (ну, друг за другом т.е., к словам цепляться не будем) пополнить несколько РНКО-ных карт по c2c на общую сумму до 450 тыс (если лимиты за последние 30 дней позволяют, конечно).
Ок, ок, договорились
Т.е. я правильно понимаю:
«В банке нельзя открыть текущий счет, поэтому нужно платить за обслуживание карты 99 руб/мес., которая не взымается в случае хранения более 30 тыс. руб на карте/вкладе или если в день списания комиссии денег не будет на счету (нет денег – нет комиссии, в минус не уводят).»
Если к примеру за день до даты списания комиссии, деньги к примеру снимать с карты, и через день после даты списания класть обратно, плата за обслуживание не спишется?
Надо снимать так, чтобы снятие успело обработаться. Учитывается остаток по счёту, а не по карте. Покупки в магазинах обрабатываются в течение нескольких дней. Исходящий межбанк обнулит счёт сразу, только лучше делать это ранее ~ 20 мск, а ещё лучше до 16:45, потому что позже ТиБанк деньги уже не отправляет и придерживает на своём счету до следующего рабочего
Вообще не понятно как они эти 99 рублей считают, у меня были месяца когда на счету деньги туда сюда ходили и постоянно не лежало там 30, и на сколько я помню в конце срока тоже не лежало 30 но комиссии за пользование картой все равно не было, кто-то знает точно в каком случае начисляется комиссия, а в каком нет?
Деньги в тинькофф банке и не обязаны лежать постоянно для наличия или отсутствия комисии. Нужен среднемесячный остаток по счету 30к и более.
А чуть более развернуто как считается среднемесячный остаток тупо если 30 тысяч и более лежит больше 15 дней? или технология более сложная например у меня лежал 1000000 но всего 1 день, по идее это тоже можно считать среднемесячным ежедневным остатком больше 30000. так как правильно?
Из тарифов это не следует:
Ну хоть кто-то возразил, а то я уж думал всё, приплыли…
Во-первых, у Вас вклады есть?
Во-вторых, на дату списания комиссии на СЧЁТЕ карты точно деньги есть? Если Вы всё выгребаете, то нечего и удивляться бесплатности карты…
В-третьих, комиссия не взимается в самый первый РП.
В-четвёртых — в первый РП после изменения ТКСом тарифа
Вклада тогда не было на этой карте.
деньги на счете были
вот на счет первый это был или не первый не уверен не помню точно.
В общем был точно один месяц когда не было вкладов, в конце расчетного периода было около 5000, в течении месяца деньги проходили снимались переводились дохрена чего было, не помню был ли это первый РП или нет, но в конце РП не списали 99р.
Банк ИТБ комиссия за межбанк 25 руб., бесплатная дебетовка
Таки внесу свою лепту:
Банк Санкт-Петербург. Межбанк 25руб. рейсы до 14:00 до ТКС доходят стабbльно ~ 18. Лимитов вроде как нет.
Будьте внимательны: у РСБ без комиссии 2 входящих платежа, затем 5% от суммы входящего межбанковского перевода (попал на 500р. :( )
agpec, путаешь наверное с другими платежами. Типа, как с киви, с эля, если так так кидать, то конечно, будет комиссия, но не за факт межбанка.
Поступление с операторов электронных денег (есть официальный список банков, которые такими считаются; поэтому если некто переведет межбанк (честный!) со СВОЕГО счета в киви-банке, что возможно проделать, это тоже попадет в лимит электронных платежей). И неафишируемое: 2 возврата покупок в сутки проходят без комиссии; если больше, то попадаете на проценты.
Смотрел тарифы ВТБ24
не понял, чем отличается офис с кассой в скобочках. Это имеется в виду перевод куда-то наличными, а не со счёта?
Офис просто: данные вбивает операционист.
Офис (касса): идете прямо в кассу с заполненным бланком по форме банка, данные перевода вбивает сотрудник кассы.
Короче, кассиру за стучание по клавишам причитается зарплата больше, так что ли
Кассир за это время может пообменять валюты всяким клиентам с большим профитом. А маринка, она маринка и есть.
Добавлю от себя:
вывод из РБК на ТКС проходит как межбанковский перевод.
Из какого РБК? RBK Money никогда ни в каких особых отношениях с ТКС не были.
Что из кошелька вывод с вводом БИК и номера счёта — естественно межбанк
Я не про какие-то «особые » отношения, а про то, что при пополнении с РБК не тратится лимит бесплатных пополнений ТКС.
Ну смотря какой пункт выбрать… Есть межбанк, а есть и перевод на карту…
Почему не известно?
Вот так он выглядит
100% открывается при открытии вклада. У меня открылся автоматически, при открытии «Автомобильного» т.к. на него идут проценты. Потом, в отделении подписал анкету-заявление на его открытие
Ок, grbr, тек.счета в Аймани открываются. Но действуют ли на них такие же тарифы, как на карту — надо смотреть тарифный сборник, распространяется ли ДБО на все счета в банке.
Учить Алтайский мне лень, но эксперимент провел