ФИН-январь 2016
Финансовые Интересные Новости – закрепленная тема месяца, дайджест новостей и заметок, которые сообща пишутся и комментируются сообществом блога.
Нас интересуют полезные дебетовки/кредитки, интересные промо-акции банков, операторов и платежных систем, кэшбеки и бонусные программы. Моё дело за маленьким – фиксировать полезные новости, которые вы размещаете в комментариях и поощрять Вас скромной суммой в 30 руб на личный счет.
Ранее темы: ФИН-декабрь, ФИН-ноябрь. Update: 29.01.2016.
Моё дело за маленьким – фиксировать полезные новости, которые вы размещаете в комментариях и поощрять Вас скромной суммой в 30 руб на личный счет.
Козьма Прутков говорил «Зри в корень», а у нас, чтобы не пропустить что-то стоящее, нужно подписаться на комментарии, оставив комментарий или просто кликнув по нужной ссылке в конце страницы для подписки без коммента. А если найдёте ошибку/неточность на сайте – выделяете слово/фразу и жмёте Ctrl+Enter, чтобы уведомить меня об этом.
Настоятельно прошу не относящееся к теме месяца обсуждать в обсуждалке; промо-коды на скидки постить сюда, вся купля-продажа здесь, спасибо.
Полезные акции месяца
- Электронный кошелек «Юнистрим-Деньги» (наш обзор): до 01.02.2016 г. переводы Юнистрим бесплатны.
- Пополнение кредитных карт Хоум кредита в онлайн режиме без комиссии до 15.02.2016 (условия).
- За платежи в ИБ МДМ Банка в январе-феврале можно получать 10% кэшбека, но не более 500 р./мес, 1000 р. за время акции. Условия акции.
- До 31.01.2016 снятие с КК РСХБ «Карта хозяина» бесплатное, вылет из ЛП не происходит. Детали.
Актуальные банковские предложения по начислению бонусов или кэшбека за совершение покупок по определенным картам.
- Русский Стандарт. До 31.01.2016 г. начисляется повышенный кешбек 5% за покупки в супермаркетах (но не более 2 тыс. руб). Нужно пройти регистрацию в личном кабинете, подходят не все карты.
- Банк Москвы. CashBack для кредитных карт с 1 января до 31 марта до 10% расходов по программе «Мой бонус» для карт Standard/Classic и Gold в следующих бонусных категориях (соответственно классик и голд):
3%/5% автозаправки
3%/5% кафе, рестораны, бары
5%/10% аптеки
5%/10% косметика, парфюмерия
3%/5% развлечения (кино, театры, боулинг, зоопарки, аквариумы, океанариумы, музеи, цирки и др)
С 01 января 2016 года в рамках программы «Мой бонус-BonusBack» будет приостановлено начисление и списание бонусов для держателей дебетовых карт.
- До 31 января 2016-го года держатели карты «Автокопилка» Айманибанка могут получать кэшбек (внимание, с 2016 г. взымается 13% налога!):
2,5% при оплате картой «Автокопилка» в «любимом магазине»;
5% при оплате картой на любых АЗС мира;
5% при оплате картой в аптеках;
2,5% при оплате картой в ресторанах, кафе, барах и аналогичных заведениях.
Максимальная сумма кэшбека – 2000 рублей в календарный месяц, выплата происходит сразу после покупки.
- Интерпрогрессбанк в январе раздаёт по своим кредитным картам Visa Platinum (тарифный план «Доходная карта» и «Кредитная карта Cash Back») кэшбек 5% за оплату картой в спортивных магазинах. MCC 5941 Спортивные товары (Sporting Goods Stores (1% на все остальное).
- Ренессанс-кредит запустил обновленную бонусную программу с несколько запутанной схемой компенсации бонусов.
В январе банк начисляет 11% бонусами за покупки в категории «Развлечения» (МСС 7922, 7832, 7996), за покупки в других категориях — 1%.
Для конвертации накопленных бонусов в рубли в январе нужно будет иметь на эту сумму покупки в категориях «Ювелирные украшения» и «Бытовая техника» (МСС 5944, 5094, 5722, 5732, 5251, 4812).
Нововведение! В январе количество конвертируемых бонусов ограничено — максимум 500 рублей в месяц. Минимальное количество конвертируемых бонусов осталось тем же — 300.
- Ситибанк — с 1 декабря по 29 февр. 2016 г. начисляется 5% кэшбека при оплате кредитной картой CASH BACK World MasterCard в категории Ювелирные украшения и часы. Условия и mcc в pdf. Промо на сайте банка.
- Интерактивный банк (iBank) — в январе повышенный CashBack 3% начисляется за покупки в категориях игрушки (mcc 5945), косметика (5977), боулинг и бильярд (7932, 7933). +0,5 % к ставке CashBack в месяц вашего рождения! Пруфлинк.
- Банк «Нейва», акция «Рождественская тройка», кэшбек на декабрь-январь по следующим условиям.
Владельцам карт Visa Gold дают 3% кэшбека, Classic — 1.5% от суммы по категориям: АЗС, косметика и парфюмерия, ювелирные украшения и часы. Mcc-коды.
- По карте «Кукуруза» – 3% бонусными баллами на целый год при подключении платной опции «Двойная выгода+» за 990 руб в салонах Евросети. Копия правил в pdf. Обзор выгод этой карты в нашем обзоре.
- МТС Банк даёт 3% кэшбека по своим дебетовым или кредитным картам, но макс. 1500 руб/месяц.
Обязателен оборот в 15 тыс.руб./мес и у банка широкий список небонусируемых операций. Тарифы по карте.
- Россельхозбанк по кредитной «Карте хозяина» предлагает 5% – за безналичную оплату на АЗС; 1% – за безналичную оплату в ресторанах, кафе, супермаркетах, магазинах одежды, аптеках, кинотеатрах и других торгово-сервисных предприятиях.
- Touch Bank (ОТП) – 1% на все покупки и 3% за «любимые» категории», начисляются бонусы, которые можно конвертировать в деньги. Реальный кэшбек от 0.33% до 3%. Обслуживание 250 руб/мес или бесплатно при опред.условиях, sms — 60 руб/мес. Тарифы по карте.
- МКБ — кэшбек 1% для супермаркетов, 3% для кафе/ресторанов, 5% для АЗС, 15% для аптек. Возмещение происходит при оплате в торговых точках путешествия, мода (одежда), спорт, красота. Обязателен пакет услуг для участия в бонус-программе.
- Хоум-кредит (новые кредитные карты «Удачные покупки» — возможен нулевой КЛ!): 1/2% за все покупки и платежи в ИБ, 3/5% за платежи в торговых точках кафе/АЗС/путешествия. Обслуживание карт бесплатное, подключение бонус-программы «Польза» платное: 990/2990 руб за год. Наш обзор.
- Восточный экспресс. Кешбек-кредитка, 5% при покупке авиа и ж/д билетов, косметики и парфюмерии, развлечений (кино, театры, боулинги, зоопарки, аквариумы, океанариумы, музеи, цирки) в январе-марте 2016.
Оптимальное сочетание доходности на остаток, свободный доступ к деньгам в любой момент без посещений банка.
– ВПБ — 8% при остатке более 50 тыс. руб и тратах по карте. Иначе 6% и менее. Тарифы с 1 сентября. ГО по картам – от нуля до 200 руб/год. Возможно дист.пополнение «Картавклада». Наши обзоры карт с таким процентом: «Удобный«, «Картавклад«.
– Тинькофф Банк — 8%, при условии хранения суммы до 500 тыс. руб и совершении хотя бы одной покупки по карте. Тарифы по карте. Доставка по России. Обслуживание – 99 руб/мес. или бесплатно при наличии вклада или при среднемес. остатке по карте 30 тыс. руб. Возможно дистанционное пополнение. Наш обзор карты и условий.
– Рокетбанк (Интеркоммерц) – 7,5% (с 1 янв.), при ежедневном остатке свыше 15 тыс. руб и до 300 тыс. руб. Мск, моск. обл, Спб, Екатеринбург, Самара, Тольятти, Нижний Новгород, Казань, Новосибирск. Возможно дистанционное пополнение. Обслуживание бесплатно при покупке от 3 тыс. или 150 руб.
– Instabank (ВПБ) – 8% при среднемесячном остатке свыше 20 тыс и хотя бы одной покупки, иначе 6%. Первый год обслуживания бесплатный. (тарифы на сайте банка, офиц.сайт).
– Русский ипотечный банк – 9,75% при среднемес. остатке более 30 тыс и операции оплаты/пополнения карты. Если не было оплаты услуг или пополнений – 5%. Широкий список городов. Возможно дистанционное пополнение карты. Тариф в pdf. Инф. о карте на сайте банка.
— Айманибанк – 6,5% по карте — «Автокопилка» (наш обзор+FAQ). Инф. о карте на сайте банка. Актуальный тариф с 1 окт. 2015.
— МТС Банк – 7,5% при остатке от 1 тыс. руб. до 300 тыс. руб. Действительно при подкл. беспл. опции Накопительная. Тарифы в pdf с 1 авг. 2015. Обслуживание – 590 руб/год. Наш обзор карты: “МТС Деньги вклад”.
– Touch Bank (ОТП Банк) — 10% на накопительном счете. Кэшбек-программа. Доставка курьером. 250 руб/мес., если не соблюдаются условия по хранению/покупкам (>30 тыс. руб). Сайт банка. Тарифы по карте.
– Кукуруза — 8% годовых (с 10.11.2015) при наличии на Счете в течение всего Периода начисления процентов суммы Вклада 30 000 руб. и более; процентная ставка — 5% годовых при наличии на Счете в Период начисления процентов суммы вклада менее 30 000 руб.
Формат накопительного вклада в «Первобанке» с возможностью траты средств. Средства застрахованы в АСВ. Инф. о карте на сайте Кукурузы. Несовместимо с кредитным лимитом. Детали в статье.
– Хоум Кредит – 7.5% (с 1 ноября) для сумм до 500 тыс., при остатке <10 тыс. руб ежемес.комиссия 59 руб/мес. Инф. о карте «Хорошие новости» на сайте банка.
–Ubank (МДМ Банк) – 7%, бесплатное обслуживание, доставка курьером, беспл. SMS-инфо.
– Ренессанс-кредит – 7% при среднем остатке 5-100 тыс. руб. При сумме меньше — 0%. Беспл. обслуживание, бесплатный межбанк, беспл.дист.пополнение карты. Ранее выдача только вкладчикам (от 1000 руб, напр.) Инф. о карте на сайте банка (ТП 89) + наш обзор здесь.
— Восточный экспресс — 7,9% для сумм до 500 тыс., обслуживание 99 руб/мес или бесплатно при несниж.остатке 30 тыс. руб (или при неиспользовании карты), оформление — 150 руб. Инф. о карте на сайте банка.
— Ibank (Интерактивный банк) — 7,8% для сумм до 300 тыс. руб, беспл. ГО и SMS, снятие в ВТБ24, доставка курьером. Тариф от 01.01.2016.
— Русский Стандарт — 7-8% доходности в зависимости от вида карты и срока оформления. Пример: с 01.01.2016 года по картам Банк в кармане Gold ( ТП Д10) открытых с 01.08.2015 — 7% годовых (было 8%).
Новости месяца
Федеральная налоговая служба освободила бонусные мили и баллы по банковским картам от подоходного налога, т.к. получение таких поощрений не влечет возникновения дохода, подлежащего налогообложению НДФЛ.
Ранее ФНС требовала уплаты подоходного налога с любых бонусов по картам, отмечая, что такие скидки и бонусы являются доходом в натуральной форме, с которого банк обязан удержать НДФЛ или переложить обязанность на клиента.
Вопрос про налоги с выплат кэшбека пока остается открытым. Айманибанк, к примеру, уже начал вычитать 13% с начисляемого кэшбека (5% на АЗС, например).
Любопытное свежее письмо от Минфина ФНС от 16.12.2015 — скачать (pdf) +текстовая копия в КонсультантПлюс или краткое изложение на скриншоте ниже, о том, что кэшбек или бонусы/мили не являются объектом налогообложения.
Тинькофф Банк стал первым в России банком, который разработал и сертифицировал в MasterCard собственное решение по подключению услуги бесконтактной оплаты в мобильном банке в соответствии с технологией MasterCard Cloud Based Payments (MCBP) и HCE (Host-Card Emulation), что позволило предоставить клиентам ещё одну возможность совершать покупки так, как это им удобно.
Иначе говоря, владельцы смартфонов на платформе Android теперь могут выбрать в своем мобильном банке Тинькофф опцию бесконтактной оплаты по NFC и оплачивать покупки, просто прикоснувшись мобильным телефоном к платежному терминалу.
Технология бесконтактной оплаты доступна держателям рублевых карт MasterCard банка. Для этого на телефоне клиента должна быть установлена операционная система Android 4.4 (KitKat) или выше с активированной в ней функцией NFC и мобильный банк Тинькофф версии 3.1.5 и выше.
С 11 января по 31 декабря 2016 года (включительно) Газпромбанк проводит акцию по продвижению международных банковских карт MasterCard/Visa Unembossed.
В т.ч. раздаются и кобейджинговые карты «Маэстро-Мир». Условия и правила здесь.
В период c 11 января по 31.03.2016 года начните перечислять заработную плату в Райффайзенбанк в рамках индивидуального зарплатного обслуживания и получите 5% (но не более 1000 рублей в месяц) от общей суммы покупок обратно на карту в течение трёх месяцев. Обзор любопытного предложения и личный опыт в статье Райффайзенбанк: зарплатная карта (от 23.08.2015).
Tele2 запускает бонусную программу для абонентов «Свои». Теперь клиенты компании с помощью мобильного приложения могут накапливать баллы и расплачиваться ими за услуги сотовой связи.
Первыми участниками бонусной программы Tele2 могут стать абоненты оператора в Москве и Санкт-Петербурге. Для этого клиентам компании необходимо скачать на смартфон специальное приложение «Свои» и пройти регистрацию. Сервис уже доступен в онлайн-магазинах App Store и Google Play.
Механика получения баллов через мобильное приложение «Свои» предельно проста: абонентам Tele2 достаточно выполнить условия понравившейся акции в одном из партнерских магазинов программы. Например, чтобы заработать бонусы, клиенту Tele2 необходимо указать свое местоположение, отсканировать штрихкод акционного товара или сделать покупку.
За каждое совершенное действие пользователям приложения «Свои» будут начисляться бонусы: каждый балл равен одному рублю. Накопленные бонусы абоненты Tele2 могут перевести на счет своего телефона и оплатить ими услуги связи. Баллы будут действовать в течение одного года с момента их начисления.
Инсайд от Morpheios Melas: банк Ренессанс-Кредит планирует выпустить карту с двумя чипами, один дебетовый, а другой кредитный:
Скандальное введение бонусной программы RS Cashback банка Русский Стандарт в конце декабря 2015!
Некоторые клиенты получали повышенный кешбек 3% по картам «Банк в кармане Gold» (или рассчитывали его получать по достижению планки расходов в 1 млн.руб). Но условия программы лояльности БРС были изменены в одностороннем порядке.
Как призывает kyrus:
Все желающие участвовать в бонус-программе должны сначала пройти регистрацию в Личном кабинете RS Cashback или по телефонам службы поддержки клиентов банка 8 800 200–6–200 (звонок по России бесплатный), 8 495 748–0–748 (международный), плата за участие не берется. Участие в программе доступно не по всем картам.
По конец января 2016 г. начисляется повышенный кешбек 5% за покупки в супермаркетах (но не более 2 тыс. руб), в феврале и марте по категории «кафе и рестораны», апрель-июнь 2016 — «туризм и отдых».
Владельцы карт Росгосстрах-банка, получившие приглашение к участию в акции могут получать в январе-марте доход за хранение средств на карте и оплату покупок:
Проценты на остаток начисляются в том случае, если ежедневный остаток на картсчете в течение месяца превышает 30 тыс. руб, а сумма покупок в месяц – свыше 10 тыс. руб. Чем больше сумма, потраченная в течение месяца, тем выше процент – от 5% до 9% годовых.
Условия кэшбека:
- 10% от суммы платежа через Интернет-банк или суммы первой покупки в ТСП, максимум 1000 рублей;
- 5% от потраченной суммы на АЗС, максимум 300 рублей в месяц;
- 10% от суммы, израсходованной на оплату договора добровольного страхования через POS-терминал банка, максимум 1000 рублей в месяц;
- 1% от всех остальных платежей через Интернет-банк и покупок в ТСП.
К слову, пополнять карту можно бесплатно через онлайн-сервис. Проще получить в банке Карту Клиента при оформлении страхового продукта: моментальная дебетовка с возможностью получения КЛ с бесплатным обслуживанием, SMS и ИБ.
Изменение условий по «Телефонной карте» Уралсиба. По новым условиям с 1 февраля 2016 по дебетовым и кредитным картам единые условия:
- Установлен cash-back в 1% от суммы операции по карте за покупки в любых ТСП.
- Установлен cash-back в 3% от суммы операции по карте в ТСП категории «продовольственные магазины, супермаркеты», но при условии совершения покупок по карте от 30 тыс. руб. в течение календарного месяца.
При этом при максимальный кешбек за «супермаркеты» ограничен суммой 900 руб (3% с 30 тыс.), затем будет капать лишь 1%. Ежемесячный бонус так и будет начисляться на баланс телефона.
Изменения в работе услуги «Карты в карте» — сообщает Тач-банк. С 28.01.2016 услуга «Карты в карте» будет предоставляться только с картами платежной системы MasterCard.
«Для карт платежной системы VISA услуга теперь будет недоступна. Подключенные ранее карты VISA перестанут отображаться в мобильном и интернет-банке. Операции, настроенные ранее на эти карты, будут проводиться с карты Touch Bank».
Банк стал иначе позиционировать услугу:
Главным достоинством услуги «Карты в карте» по-прежнему является возможность подключить ваши существующие карты к карте Touch Bank в качестве резервных. Тогда в случае нехватки средств на основной карте покупка будет автоматически оплачена с резервной карты.
Напомню, ранее услуга претендовала на уникальность и эксклюзивность, а теперь просто осуществляет перенос оплаты на резервную карту с mcc 6540.
Интеркоммерц Банк будет выпускать карты для клиентов компании IQca
rd (напомню, ранее банком-партнером был Банк ИТБ, недавно лишенный лицензии).
Предоплаченная карта IQсard будет предоставляться клиентам без открытия счета в банке.
Заявлено вознаграждение в размере 5% от суммы любой покупки (деталей пока нет), бесплатная доставка для Москвы (300 руб для регионов) и бесплатное смс-информирование. Для владельцев IQcard новая карта будет бесплатной на один год, а новым клиентам карта обойдется в 1700 руб/год.
Изменение правил бонусной программы по картам Кукуруза с 1 февр. 2016 г. (пруфлинк):
1. Для карт Кукуруза MasterCard Standart, оформленных до 1 августа 2015, за оплату покупок и услуг будет начисляться 0,5% баллами. Для таких карт начисление бонусных баллов будет происходить из расчета:
- за каждые 20 рублей покупок вне сети салонов ООО «Евросеть-Ритейл» будет начислен 1 бонусный балл.
- за каждые 20 рублей покупок в сети салонов ООО «Евросеть-Ритейл» (при сканировании карты) будет начислено 2 бонусных балла.
Чтобы копить бонусы в 6 раз быстрее обменяйте Вашу стандартную карту на Кукуруза World и подключите акцию «Двойная выгода» в ближайшем салоне Евросеть или на сайте euroset.ru.
2. Для всех держателей карт Кукуруза (Standart, World, Paypass) начисление бонусов за покупки в магазинах бытовой техники и электроники будет прекращено.
Исключенные mcc-коды:
4812 Телекоммуникационное оборудование (Telecommunication Equipment Including Telephone Sales) ;
5719 Магазины бытовых принадлежностей; 5722 Бытовая техника; 5732 Продажа электроники; 5946 Фотомагазины; 5997 Электробритвы; 5045 Компьютеры, оборудование, ПО; 5734 Продажа программного обеспечения; 5978 Печатные машинки; 5044 Офисное, фото оборудование; 7379 Ремонт и обслуживание компьютеров.
Данные изменения, считают клиенты, понизят интерес к пользованию картой, а причины такого решения скорее всего кроятся в понижении интерчейнджа по данным категориям, иначе говоря, РНКО получает мало выгоды с оплаты в таких точках.
Организаторы бонус-программы утверждают, что…
Указанные изменения в текущей рыночной ситуации позволят нам сохранить без изменений ключевые преимущества карты: бесплатное годовое обслуживание и СМС-информирование, конвертацию по курсу ЦБ.
Для устранения возможных неудобств в ближайшее время мы расширим товарный ассортимент на сайте euroset.ru, чтобы Вы смогли приобретать любой товар с выгодой и имели возможность списывать бонусные баллы на покупки бытовой техники.
28 янв. начались проблемы с выдачей вкладов в банке «Интеркоммерц», который в конце прошлого года пылесосил принимал средства под высокие проценты.
В отделениях «Интеркоммерца» сообщают об отсутствии средств для выплат. «Можно записаться, можно не записываться. Инкассация к нам уже два дня не приезжает. Денег все равно нет. Нас головной офис деньгами не подкрепляет, поэтому понимания нет о ситуации».
Счета в «Интеркоммерце» держат такие структуры, как «Транснефть», «Оборонстрой», лидер по строительству жилья для военнослужащих, а также Федеральная таможенная служба (ФТС), которая реализовывала с банком проект карт «Зеленый коридор».
Усилила набег вкладчиков и рассылка партнера «Интеркоммерца» — компании «Рокетбанк», которая представляет из себя прослойку-приложение для платежей и не имеет банковской лицензии, но позиционирует себя как дистанционный банк.
Рокетбанк сменил обслуживающий банк на ХМБ «Открытие«, но основная масса клиентов до смены карт держат таким образом средства в Интеркоммерце, а это около 1 млрд руб, — рассказал гендиректор «Рокетбанка» Виктор Лысенко.
«Рокетбанк» сообщил клиентам, что «Интеркоммерц» испытывает проблемы с ликвидностью, и рекомендовал перевести средства в другие банки или снять в ближайшем банкомате. Позже компания извинилась за свои рекомендации. Скопированная инф. ниже под спойлером.
Первая рассылка:
Наш старый банк-партнер КБ «Интеркоммерц» начал испытывать проблемы с ликвидностью. Формально проблемы с ликвидностью не означают обязательных проблем с работой карт Рокетбанка, однако, в наше неспокойное время мы хотим максимально предупредить и обезопасить вас даже от потенциальных угроз. Ниже мы описали, что делать в этой ситуации:
Если у вас есть дебетовая карта другого банка (не «Интеркоммерц») — переведите средства на неё. Это можно сделать в приложении Рокетбанка, перевод пройдет моментально, для перевода достаточно знать только номер карты.
Если у вас нет других дебетовых карт (выпущенных не КБ «Интеркоммерц»), возможно, такие карты есть у родных и близких. Используйте тот же способ перевода в приложении.
Снимите деньги с карты в ближайшем банкомате.
Также напоминаем, что средства на счете в КБ «Интеркоммерц» на сумму до 1 400 000 рублей застрахованы АСВ, поэтому при реализации даже негативных сценариев вы сможете получить деньги со счета. Тем не менее во избежание неприятных эмоций и процедуры возврата денег через АСВ, мы рекомендуем воспользоваться одним из пунктов наших рекомендаций.
Информация выше касается только держателей старых карт Рокетбанка, выпущенных КБ «Интеркоммерц». Новые карты Открытие-Рокет (выпускаются банком ХМБ «Открытие») никак не связаны с КБ «Интеркоммерц» и его состоянием. Рекомендуем вам оставить заявку на новую карту Открытие-Рокет, если вы по каким-то причинам еще этого не сделали. Мы ускорили выпуск новых карт. Уже скоро они будут у вас.
Вторая рассылка:
Сегодня ранее мы необдуманно и, по сути, не проверив факты, отправили письмо с рекомендациями перевести деньги с карты Рокетбанка, выпущенной банком «Интеркоммерц».
Этот поступок нашей службы маркетинга неоправдан, мы приносим свои извинения в первую очередь банку, нашему уважаемому партнеру, а также вам – нашим дорогим клиентам.
Мы просим вас не поддаваться панике, которая может нанести вред банку, а также заявляем, что:
У нас нет иной информации об изменении финансового состояния КБ «Интеркоммерц», кроме той, что доступна в открытых источниках.
Мы уверены, что проблемы с ликвидностью, о которых писали СМИ решаемы и ими занимаются коллеги из «Интеркоммерца».
А также просим вас не забывать, что средства на счетах КБ «Интеркоммерца» в размере до 1 400 000 рублей застрахованы Агентством по Страхованию вкладов, которое гарантирует их сохранность.
В данный момент из-за высокой нагрузки, спровоцированной нашим необдуманным сообщением, на своей стороне мы наблюдаем технические сложности с работой приложения и карт.
Мы совместно с банком активно решаем эти проблемы и в ближайшие 2 часа надеемся все решить.
Актуальная инфа на сайте.
Новости про карты «Интеркоммерца»
Что произошло?
У нашего партнера банка «Интеркоммерц» возникли проблемы с мгновенной ликвидностью (возможность быстро выдать/перевести требуемую сумму в любой момент времени), в связи с чем были остановлены все операции по картам банка, в том числе и карты Рокетбанка. Примерно в 14.40 перестал отвечать сервер банка, а значит и все банковские услуги в приложении Рокетбанка.
Что это значит?
Сейчас вы не можете распорядиться своими деньгами, которые находятся на счете в банке — ни с помощью карты, ни с помощью мобильного приложения Рокетбанк. То есть ваши деньги оказались по факту «заперты» на банковском счете на какое-то время.
У банка отозвали лицензию?
На текущий момент нет никакой официальной информации по поводу отзыва лицензии.
Что будет дальше с моими деньгами?
Мы надеемся, что завтра (в пятницу, 29 января) появится официальная информация о том, что происходит и будет происходить дальше. Но даже в самом плохом сценарии, вы сможете вернуть свои деньги, так как они были застрахованы АСВ.
Где моя новая карта?
С недавних пор у нас появился новый банк партнер ХМБО «Открытие». Мы уже выпустили с ним несколько тысяч карт и сейчас в экстренном режиме выпускаем карты всем нашим клиентам. И планируем в ближайшие две недели их все доставить.
Что будет с моим рокетрублями?
Ваши рокетрубли сохранены и будет перенесены на новую карту, выпущенную ХМБО «Открытие»
А что если у меня вклад был?
Все вклады были открыты у нашего партнера в банке «ВПБ». По нашей информации, сегодня вклады не отправлялись из ВПБ на счета Интеркоммерца. Мы уже запросили информацию у партнеров и завтра всем, у кого есть вклады, сообщим об их актуальном статусе и дальнейших шагах.
«Почта России» и «ВТБ 24» учредили «Почта-банк». «Почта-банк» создается на базе дочернего банка «ВТБ 24» — «Лето-банка».
Глава «Лето-банка» Дмитрий Руденко назначен руководителем новой финансовой организации, которая будет оказывать обычные банковские услуги.
Компания «Почтовые финансы» (100%-я «дочка» «Почты России») купит 50% минус одну акцию «Лето-банка» за 5,5 млрд руб., который переименуют в «Почта-банк».
«ВТБ24», входящий в группу ВТБ, также выплатит «Почте России» 47 млрд руб. за использование инфраструктуры до 2023 г. ВТБ будет отражать «Почта-банк» в своей отчетности и сохранит над ним операционный контроль.
К операционной деятельности в сети почтовых отделений «Почта банк» приступит уже в первом квартале 2016 г. В частности, в марте под новым брендом заработают уже существующие отделения «Лето банка». Процесс планируется начать с Москвы, Санкт-Петербурга и других городов-миллионников. «Почта России» в свою очередь планирует, в том числе синхронизировать процесс запуска банковских услуг в своих отделениях с переходом на формат «отделений будущего».
Глава «Почты России» уточнил, что до конца года может быть открыто 350-500 таких отделений. За три года с начала проекта запланировано открытие более 20 тыс. окон банка в 15 тыс. отделений почтовой связи. В 2016 г. — не менее 6,5 тыс. окон в 3,5 тыс. отделений почты.
Эмиссия банковских карт «Почта банка» начнется в марте 2016 года. Клиенты нового банка, смогут использовать кроме специализированных банкоматов также более 10 тыс. банкоматов группы ВТБ.
Бинбанк представил Карту Юниора — банковскую карту, созданную специально для детей от 6 до 17 лет. «Она научит правильно распоряжаться карманными деньгами и пользоваться услугами банка».
- Бесплатное годовое обслуживание
- Снятие собственных средств без процентов
- Перевод средств с карты БИНБАНКа без комиссии
- Бесплатное СМС-информирование родителей и ребенка об операциях по карте
- Начисление на остаток по счету — до 7% годовых
Важно, «оформление карты возможно только при наличии у Родителя/Опекуна действующей карты по ТП Мгновенная карта «БИНБАНК Platinum», в рамках тарифного плана возможно оформить только 1 карту на имя Юниора». Также нужно быть с ребенком, иметь его свид-во о рождении/паспорт и сообщить номер телефона ребенка.
Тарифный план «Юниор» (pdf) + копия в блоге.
В комментариях отмечают, что у Сбербанка есть подобная карта, выдается с 7 лет.
«Поток» от Альфа-банка, сервис для инвесторов и малого бизнеса/ИП. Суть проекта проста: онлайн-платформа (для бизнеса это «закрытый инвестиционный клуб»), где обычные люди могут кредитовать малый бизнес на суммы от 10 тыс. руб.
Этот самый бизнес должен обслуживаться в Альфа-банке не меньше года, процентные ставки займов 30-45%, досрочное погашение (в т.ч. частичное) в любой момент.
Для клиентов сервис любопытен малой суммой входа (но есть упоминание ограниченного предложения), получать выплаты еженедельно и доходность может достигать 30% , но все риски ложатся на самих «инвесторов».
Сервис еще не успел запуститься. Обещают проведение операций без залогов и без бюрократии в режиме онлайн, а сам банк будет зарабатывать на комиссионных, мало чем рискуя, по сути.
Абоненты операторов сотовой связи «Вымпелком» (бренд «Билайн») и «МегаФон» могут оплачивать проезд в столичном транспорте бесконтактным способом с помощью смартфонов по технологии NFC.
Абоненты мобильных операторов могут оплачивать проезд в городском транспорте Москвы (метро, трамваях и автобусах), приложив мобильное устройство к бесконтактному ридеру. Для этого в телефон необходимо предварительно загрузить приложение транспортной карты «Тройка».
Компании «МегаФон» и «Вымпелком» предоставляют своим клиентам указанные сим-карты с бесконтактной технологией бесплатно. Билет можно оплатить через мобильное приложение «Тройка», стоимость проезда списывается автоматически с баланса мобильного телефона.
В двух словах
- Уточнение новости от прошлого месяца про условия по доходной дебетовке Ренессанс-Кредит: «с 01.01 тарифы не меняются. Пока остается 5 бесплатных снятий в любый банкоматах».
- Пользователи связки Мегафон-Qiwi напоминают о росте комиссии за пополнение эл.кошелька+комиссия за платежи в банки с 1,6% выросла до 5%.
- С 01 января 2016 года в рамках программы «Мой бонус-BonusBack» будет приостановлено начисление и списание бонусов для держателей деб.карт Банка Москвы.
- С 15.01 по 31.03.2016 года в ИБ и МБ Уралсиба отменены комиссии за оплату услуг ЖКХ.
- Клиенты Лето-банка теперь могут вносить средства на карту с других карт в режиме онлайн здесь. Зачисление на след.раб.день. Комиссия: Visa — 2,50%, минимум 29 руб. MasterCard — 1,90%, минимум 29 руб.
- Пополнение карт Интерактивного банка (iBank) теперь доступно через широкую терминальную сеть МКБ.
- Почта России перестала выдавать карты Русского Стандарта («Почтовая карта») согласно Ведомостями, но в комментариях поправляют — формально давно уже не выдают из-за планов создания Почтового банка в сотрудничестве Почты и ВТБ24.
- Айманибанк стал вычитать налог 13% с кешбека по Автокопилке.
- Банк «Траст» объединил банкоматные сети с банком «Открытие» (новость от 21.12.2015) — можно пополнять карты и снимать деньги без комиссий. Также были изменены некоторые условия по ТП «Максимум возможностей».
- Для владельцев КК Райфа: дата окончания платежного периода в январе — 31.01, нужно внести мин.платеж или всю сумму до этой даты.
- Оказывается, Русский Ипотечный банк еще в сентябре расширил список городов (31 город), где можно получить карту курьером. Напомню, банк предлагает доходную бесплатную карту.
- Связь-банк предлагает бесплатное оформление карты дебетовой бонусной Visa Rewards для пенсионеров.
- Теперь клиенты банка ВТБ24 могут самостоятельно через контакт-центр устанавливать лимиты на проведение расходных операций по своим пластиковым картам за границей.
- Банк «Открытие» при поддержке Visa и российского туристического online-сервиса OneTwoTrip запустил новую карту «Travel».
- МПС MasterCard и ВТБ24 удалось договориться о массовом выпуске карт, хотя до этого момента один из крупнейших российских банков предпочитал сотрудничество с Visa (доля карт Visa в портфеле ВТБ24 достигает 70%).
- Акция от Теле-2 и «Пятерочки« (+pdf): в сети магазинов Пятерочка можно стать абонентом Теле-2, при первом пополнении на 200 руб на счет упадут еще 200 руб.
- Пополнить Юнистрим Деньги без комиссии теперь можно в терминалах МКБ, наличными или картой МКБ.
- Райффайзенбанк объявил о возможности круглосуточных переводов внутри банка между своими счетами и на счета других физ.лиц.
- «Росбанк» запустил услугу «Бизнес-адвокат» для малого бизнеса и ИП: можно получить поддержку по юридическим и бухгалтерским вопросам. Стоимость от 6500 руб/год.
- Полезно, если и вправду: СМП банк выдает карты «Мир» за 300 руб/год, можно к ней «бесплатно оформить страховой полис от несчастных случаев или страховой полис для выезжающих за границу РФ по программе «Стандарт»».
- У сайта Бинбанка-Кредитные карты редизайн +сервис p2p на карты ББКК, работащий в огранич.режиме.
- Минстрой: бесплатную приватизацию жилья продлили до марта 2017-го.
- В январе отозваны банковские лицензии: Эргобанк (Москва), Внешпромбанк, Турбобанк (Санкт-Петербург), Мираф-Банк (Омск), Межтрастбанк.
Нate-январь 2016
Сообща выбираем банк месяца или платежную систему, которые за месяц причинили те или иные неудобства клиентам, привели к нелепым комиссиям и вообще оставили впечатления вплоть до «никому не порекомендую здесь обслуживаться».
В декабре неудовольствие пользователей вызвала ломка схемы с билайна на киви (63 голоса, 24%), продажи самой этой темы (20%), гибель схемы с накруткой кэшбека в Хоум кредите (17%), а также сам по себе Qiwi-кошелек и Тач-банк (5 и 4%).
[democracy id=»24″]916 комментариев: ФИН-январь 2016
-
-
-
По-идее на https://bonus.rsb.ru/ ткнуть на участие в акции.
Но у меня сама собой такая картинка появилась. Может потому, что утром тыкал… -
Сначала заходим в обычный интернет-банк РСБ, затем в историю операций по карте, затем — «Подробнее», затем «RS CashBack Подробно», затем кликаем на баннер «5% CashBack» и попадаем в личный кабинет bonus.rsb.ru, где кликаем на баннер «5% возвращаем на ваш счет в супермаркетах». На открывшейся странице кликаем на кнопку «Регистрация»
-
-
-
-
Уважаемые держатели банковских карт!
Сообщаем вам о том, что пополнять карты iBank теперь стало гораздо проще.
В партнерстве с ОАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» мы реализовали возможность внесения денежных средств на банковские карты через широкую терминальную сеть.
Более 5 500 тысяч терминалов МКБ находятся в шаговой доступности, практически на каждой улице Москвы и Московской области.
Пополнить карту можно всего за 1 минуту. Достаточно выбрать раздел «Оплата услуг» на главном экране терминала и перейти во вкладку «Банки и кредиты». В разделе «Пополнить карту наличными» вы найдете кнопку iBank, остается только совершить пополнение.
В настоящий момент пополнять через терминалы можно только рублевые карты. За одну операцию можно внести на карту не более 40 тысяч рублей, сумма в сутки не должна превышать 80 000 рублей по всей сети терминалов.
Найти ближайший терминал вы можете на сайте mkb.ru http://mkb.ru/about_bank/address/?type=terminal -
У Айманибанка новые тарифы на пополнения вкладов (включая карточный сейф). Читаем, радуемся, возмущаемся; теперь комиссия в 10% при совокупной сумме взносов на вклад 100000,01 руб и более.
https://www.imoneybank.ru/static/documents/tarif-ob-usloviyakh-popolneniya-vkladov-fizicheskikh-lits-s-13-01-20161452693283.pdf-
Нормально так, взяли пример с РСБ, в новостях этой инфы нет, запрятали именно в тарифы. Наверняка срубят денюшку с тех кто не узнает.
-
-
-
Интересно, если было пополнение на 50 тыс. 11-го января, можно ли до конца января пополнить вклад ещё на 100 тыс. без комиссии?
-
-
ФНС освободила бонусные мили и баллы по банковским картам от подоходного налога
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=8576851 -
-
-
-
С 1 января для российских банков вводятся новые нормативы в соответствии с базельскими стандартами http://rusnovosti.ru/posts/402649
-
ФНС освободила бонусные мили и баллы по банковским картам от подоходного налога
Бонусные мили и каша без налогов -
Банк «Ренессанс Кредит» понизил ставки по вкладам
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=8577355 -
-
К Правилам платежной системы «Мир» присоединились новые участники: Публичное Акционерное Общество «Банк «Санкт-Петербург», Акционерное Общество «Кредит Европа Банк», Публичное Акционерное Общество Банк «Возрождение».
-
Европлан:
Уважаемые клиенты!С 01.01.2016 г. будут внесены изменения в Условия Банка для физических лиц.
Изменения затронут пункт 1.4 раздела №1 «Условия расчетно-кассового обслуживания»: в случае отсутствия движения по Счёту в течение календарного года (ранее – в течение четырёх лет) будет взиматься комиссия за ведение Счёта. Размер комиссии не изменится.
http://europlan.ru/portal/news/id/954-
не понятно, что он счетом считают?
каждый отдельный счет или совокупность всех счетов одного клиента?
-
-
Тинькофф Банк снижает процентные ставки по рублевым вкладам, открытым или пролонгированным с 21 января 2016 г. Процентные ставки по рублевым вкладам, открытым или пролонгированным до 20 января 2016 г. включительно, а также ставки по валютным вкладам и всем накопительным счетам остаются без изменений.
Ставки по рублевым вкладам (рубли РФ) составят:
– 7% годовых на срок от 3 до 5 месяцев (было 8%);
– 9% годовых на срок от 6 до 11 месяцев (было 10%);
– 11% годовых на 12 месяцев (было 12%);
Для рублевых вкладов на срок от 13 до 24 месяцев процентная ставка останется без изменений и составит 9%.
К заявкам на вклады, оформленным до 20 января 2016 г. включительно, будут применены текущие процентные ставки при условии, что вклад будет пополнен до 31 января 2016 г. включительно.-
получается выгодней просто на карте держать до 500 тыр при ставке 8%, чем во вкладе от 3 до 5, резанули видать для тех кто выше 500 тыр держит
-
-
-
По карте можно процент в любой момент поменять, хоть завтра обнулить, это не вклад, а по вкладу процент оговаривается при открытии и не подлежит изменению….
-
и не подлежит изменению
Ну как же – у Олежки есть «унификация», которая в том числе и на капу, если память не изменяет
-
-
-
-
-
-
-
-
Речь идет про дебетовую карту, заказываемую через сайт в режиме онлайн всем желающим, а не про КК.
-
-
Не совсем именная — это как? ))) В чём отличие от неименной? ФИ маркером наносятся?
Замечу, что сейчас уже надо жить совсем в дыре, чтобы туда не смог приехать курьер ТБ, по сравнению с распространением карт года 2-3 назад. Это если 290 рублей желательно сэкономить или имя на пластике желательно иметь
-
Эндрю, у меня уже глубокий вечер, а позади тяжёлый трудовой день. Оттачивать формулировки нет ни желания, ни возможностей. Просто таким способом люди получали вторую блэк к уже имеющейся. А у человека, как понимаю, и с получением первой проблемы.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
В телефоне отдельная виртуалка вроде создается
ЗЫ. Пример изменения после ответа на коммент
-
-
Наконец-то сподобились проект из бета-стадии вывести (я про виртуалку в NFC-приложении Кошелёк).
Кэшбэк-то надеюсь тут давать станут?-
Еще с сентябре начали всем раздавать. За манисенд с него — снимают комсу 2 %
С него на олега не идет или у меня не получилось. С него на мобильный кошель идет 40 тыс без процентов.
А зачем он теперь ? В последнем обновлении мобильного банка от олега появилась возможность платить через nfc дебетовкой олега.-
Я говорю о том, что долго обкатывая NFC-карту в упомянутом приложении, которое сотрудничает с разными банками, наконец-то сподобились презентовать это в качестве дополнения к своему банковскому пластику, а не в виде отдельного продукта. Там-то без кэшбэка вообще непонятен был смысл платить, чисто для чайников с крутыми смартфонами порадоваться возможностям своих железяк и поприкалываться над кассирами, а маломальски продвинутым интереса ноль без плюшек
-
Соглашусь, такой кошель для студентов в основном. Бестолковый.
С дебетовки теперь еще ничего. Вот если бы была возможность привязывать свою карту… Да и лимит в 1000 рублей без ввода пина — с каждым днем все менее актуален.
-
-
-
-
-
-
«Основное отличие данного сервиса от существующих аналогов состоит в том, что физлица и банки участвуют в нем добровольно, каждая сторона стремится выставить и получить наиболее выгодное для себя предложение по финансовым продуктам. Кроме того, кредитные организации, получив доступ к площадке биржи, смогут интегрировать ее данные в свои скоринговые модели.»
-
-
НКО ОРС возраждается в другом качестве….
Интеркоммерц Банк начал обслуживание карт JCB
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=8578461
«В настоящее время в мире насчитывается более 88 миллионов держателей карт JCB. И хотя сегодня JCB мало представлена на российском рынке, система демонстрирует постоянный и динамичный рост, — комментирует старший вице-президент Интеркоммерц Банка Денис Хренов.»
Так вот почему его зовут Хренов Банк )))-
Правда бонусная программа — шняга какая то. Посмотрел на примере пары банков в том году
-
-
А также в телеграм-канале