Вот статейку прочитал… Так.. для размышления…
ЦБ закрутит гайки за обналичку
29.05.2014
Банк России постепенно ужесточает борьбу с сомнительными операциями, пишет «Коммерсант». Теперь столь жесткие санкции, как запрет на вклады или даже отзыв лицензии, будут грозить даже в том случае, если на сомнительные операции приходится уже не 5%, как сейчас, а 4% всех клиентских операций. В идеале пороговая планка должна опуститься до нуля. Но ее понижение может ударить и по добросовестным участникам рынка, предупреждают банкиры.
Письмо ЦБ N92-Т от 21 мая было опубликовано в «Вестнике Банка России». В нем регулятор установил новые критерии высокой вовлеченности кредитных организаций в проведение сомнительных операций. Теперь это объем таких операций свыше 4% совокупного объема операций клиентов банков или свыше 3 млрд рублей за последний квартал. Предыдущие критерии были либеральнее — 5% общих клиентских операций или более 5 млрд руб. Таким образом, ЦБ усилил давление на банки, практикующие сомнительные операции.
Банк России определяет сомнительные операции как имеющие необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и очевидных законных целей. Данные операции могут проводиться для вывода капитала из страны, финансирования «серого» импорта, уклонения от налогообложения, а также для финансирования различных противозаконных целей.