Финансовые Интересные Новости – закрепленная тема месяца, дайджест новостей и заметок, которые сообща пишутся и комментируются сообществом блога.

Нас интересуют полезные дебетовки/кредитки, интересные промо-акции банков, операторов и платежных систем, кэшбеки и бонусные программы.

Ранее темы месяца: ФИН-Ноябрь; ФИН-Октябрь.

Update: 31.12.2015.

Моё дело за маленьким – фиксировать полезные новости, которые вы размещаете в комментариях и поощрять Вас скромной суммой в 30 руб на личный счет.

Козьма Прутков говорил «Зри в корень», а у нас, чтобы не пропустить что-то стоящее, нужно подписаться на комментарии, оставив комментарий или просто кликнув по нужной ссылке в конце страницы для подписки без коммента. А если найдёте ошибку/неточность на сайте – выделяете слово/фразу и жмёте Ctrl+Enter, чтобы уведомить меня об этом.

Настоятельно прошу не относящееся к теме месяца обсуждать в обсуждалке; промо-коды на скидки постить сюда, вся купля-продажа здесь, спасибо.

Новости месяца

Основная новость месяца: развал Объединенной расчетной системы (ОРС): банки массово выходят из партнерства.

Дело в том, что в этом году в России начала работу Национальная система платежных карт. И с 1 января законодательно будут ограничены возможности по обработке операций по картам международных платежных систем —  теперь они должны обрабатываться исключительно в клиринговом центре НСПК.

«В связи с Указанием Банка России № 3493-У от 16 декабря 2014 года с 1 января 2016 года прекращаются операции по картам Visa и MasterСard в рамках ОРС».

Появились несколько проблем, к примеру а) где снять деньги клиентам банков, если они обычно снимались у партнера и б) где положить на счет той или иной карты, если была привязка к сети ОРС.

Для владельцев кредитной карты CARD CREDIT банка Кредит Европа банка запущена акция с призовым фондом 3 млн. руб.

Нужно с 1 декабря 2015 года по 17 января 2016 года совершить не менее 5 покупок, минимум по 1 покупке в ТСП каждой из пяти категорий:

АЗС, продуктовые магазины, магазины обуви, одежды и аксессуаров, кафе и рестораны, кино, театры, боулинг и бильярд. Общая сумма покупок за период Акции должна составить не менее 20 000 рублей. Пруфлинк.

 

 Акция в МДМ банке с «сумасшедшим кэшбеком»! Со 2 декабря 2015 г. по 2 марта 2016 г. совершайте платежи в интернет-банке «МДМ Online» и получайте возврат 10% от суммы на ваш мобильный телефон!

С 02.12.2015 по 01.01.2016 года – Оплата интернета и городского телефона.

С 02.01.2016 по 01.02.2016 года – Оплата штрафов ГИБДД, коммерческого телевидения и платежи в категории «Игры».

С 02.02.2016 по 02.03.2016 года – Оплата городского телефона, платежи в категории «Охрана» и «Социальные сети».

Правила в pdf. (+копия)

Необходимо зарегистрироваться на сайте (фио+телефон). Макс. бонус — 500 руб/мес и 1000 руб за всю акцию.

Информацию о призовом фонде стоит уточнить…

Рекомендация от ББ: зарегистрироваться в акции, убедиться, что номер телефона внесен как основной номер в банке, оплатить нужное через ИБ за 4 месяца в сумме 10 тыс. руб, но не более, чем на 5 тыс. руб в любом из месяцев.

 С 1 декабря вносятся изменения в правила Бонусной программы «М.Видео» ‒ устанавливается ограничение на максимальное количество накопленных Бонусных рублей ‒ 10 000.

При достижении лимита начисление Бонусных рублей прекращается и возобновляется, как только сумма на счёте станет меньше 10 000 :(

Если на вашем счёте на 1 декабря 2015 года баланс Бонусных рублей превышает 10 000, они не сгорят и вы сможете использовать их, как обычно. Правила вступят в силу, когда количество Бонусных рублей на счёте станет меньше либо равно 10 000.

 

 Новогодний марафон от БыстроБанка.

Главный приз: 100 000 рублей
Сроки проведения: с 15.12.15 по 31.01.16
Место проведения: все регионы присутствия БыстроБанка.

«С 15 декабря 2015 года мы будем публиковать задания, связанные с совершением различных операций по карте. Всего будет 5 заданий и 10 дней на их выполнение.

Главный приз получит участник, который последовательно выполнит все задания в период с 15 по 24 декабря 2015 года («если по итогам Акции Победителей определится несколько, Главный приз будет разделен равнозначно между всеми Победителями»).»

Для каждого задания предусмотрено по 2 дополнительных приза (универсальное зарядное устройство с логотипом Банка): за минимальное время выполнения задания и за максимальную сумму операции в рамках задания.

Для участия в Новогоднем марафоне необходимо зарегистрировать карту (с которой Вы планируете участвовать) в специальном разделе Личного кабинета. Вы можете зарегистрировать для участия любое количество карт, однако при подведении итогов результаты по каждой карте будут считаться отдельно, операции по разным картам суммироваться не будут.

Полные Правила Акции «Новогодний марафон» (pdf) и сам марафон.

1 задание: Оплатите сотовую связь, совершив не менее 3 (трех) операций оплаты на разные номера. Общая сумма всех операций должна быть более 300 рублей.

2 задание: Совершите покупку в любой аптеке на сумму не менее 500 рублей.

3 задание: Оплатите покупку в кафе/ресторане или в театре/кинотеатре/цирке на сумму не менее 1000 рублей

4.  Совершите покупку в любом непродовольственном магазине (посуда, бытовая техника, предметы интерьера, игрушки, сувениры, одежда, обувь, книги, ювелирные изделия т. д.) на сумму не менее 1000 рублей или заправьтесь на АЗС от 1000 рублей.

5. Совершите покупку в продуктовом магазине на сумму не менее 1500 рублей.

По итогам квеста 59 чел. разделили призовой фонд 100 тыс. руб (по 1695 призовых бонусов).

 American Express намерена расширить клиентскую базу в России через prepaid-карты. AmEx уже начала поиск партнера для выпуска карт в ретейловых сетях. Среди потенциальных претендентов — РНКО «Платежный центр» (бренд «Золотая корона»), эмитирующая банковские карты в ретейловых сетях, например карту «Кукуруза» в Евросети.

 В Бинбанке стартовала акция для пользователей соцсетей «БинбанкКвест».

До 13 декабря 2015 года БИНБАНК проводит акцию для пользователей социальных сетей. С момента старта и в течение двух недель подписчиков ждут настоящие головоломки на тему истории финансов в России, а так же вопросы на знание условий линейки вкладов БИНБАНКа.

Для любителей фотографии в социальной сети Instagram подготовлено специальное задание – необходимо сфотографировать автомобиль со стикером «БинбанкКвест» и опубликовать фото в своем аккаунте с аналогичным хэштегом #БинбанкКвест. Всего в Москве на данный момент можно встретить более 400 автомобилей со стикерами БИНБАНКа. Призовой фонд акции – 13 сертификатов интернет-магазина «Юлмарт» номиналом 2 тыс. рублей каждый.

Итоги конкурса будут озвучены 14 декабря 2015 года. Принять участие и уточнить подробности акции можно в группах БИНБАНКа в социальных сетях. Полные правила конкурса опубликованы на сайте банка.

 Акция для зарплатных клиентов Райффайзенбанка: карта MasterCard — 2,5 миллиона рублей в одно касание.

С 30 ноября 2015 по 15 января 2016 года оплачивайте как можно больше покупок в одно касание бесконтактными картами MasterCard Райффайзенбанка, не меньше 30 транзакций.

Первые 1250 Участников Акции, признаются Победителями. Призовой фонд Акции составляет 2.5 млн руб. Т.е. первые 1250 получат по 2000 рублей.

Победители Акции будут определены Банком до 1 февраля 2016 года.
В срок до 15 февраля 2016 г. Банк уведомит каждого Победителя о выигрыше.В срок до 15 февраля 2016 г. Банк перечислит Приз на Счет Карты. Правила (pdf).

 Акционерное общество «Федеральная пассажирская компания» (дочернее общество ОАО «РЖД»), международная платежная система MasterCard и Альфа-Банк впервые выпустили совместный банковский продукт.

Кобрендовая карта «РЖД-MasterCard-Альфа-Банк» с бесконтактной технологией оплаты MasterCard позволяет копить баллы в программе «РЖД Бонус» и на них получить билеты на поездку железнодорожным транспортом АО «Федеральная пассажирская компания» (АО «ФПК») и «Сапсан».

Приветственные баллы — 500/1000 в зависимости от статуса карты.

На счет клиента программы начисляются баллы за каждые 30 рублей:

 Уральский банк реконструкции и развития (УБРиР) повысил процент по cash-back в тарифном плане «Активный». Так, если ранее за любую покупку можно было вернуть 1% обратно на счёт, то теперь клиенты, оформляющие пакет «Активный», могут получить помимо этого повышенный процент — а именно 3% за покупки бензина на АЗС и товаров в аптеках.

Пользователи карт VisaClassic могут рассчитывать на возврат средств в данных категориях в сумме до 500 рублей в месяц, обладатели VisaGold — до 1500 рублей в месяц. После достижения указанного лимита возврат начисляется по стандартной схеме — 1% от суммы покупок. Размер общего возврата за все покупки при этом не ограничен. Цена тарифных планов не меняется.

Зачисление cash-back от суммы покупки происходит мгновенно или раз в месяц (в зависимости от тарифа).

 Банк «Открытие» запускает специальное предложение для  клиентов-держателей карт  АО «Связной банк» и ПАО «Нота-банк».

В рамках данного предложения владельцы карт данных банков могут оформить дебетовые карты Банка «Открытие» с бесплатным периодом обслуживания на выбор: 6 месяцев в рамках тарифного плана «Оптимальный» или  3 месяца в рамках тарифного плана «Базовый».

В акции участвуют следующие карточные продукты (в зависимости от выбранного тарифного плана): «Аэрофлот», «Лукойл», «Автокарта», «Тревел Карта», «Добрые дела».

Предложение действует 31 декабря 2015 года.

Для оформления карты Банка «Открытие» клиенту необходимо оставить заявку на сайте или по телефону, или обратиться в любой удобный офис банка и предъявить карту Связного Банка или Нота-Банка с неистекшим сроком действия.

 «Россельхозбанк» объявляет о запуске акции «Щедрый Новый Год с Россельхозбанком». В период с 01.12.2015 по 31.01.2016 клиенты Банка — держатели кредитных карт любых тарифных планов* получают возможность снимать наличные в банкоматах и через кассы Россельхозбанка без комиссии.

Кроме того, на операции по снятию наличных, отраженные по счету кредитной карты с 01.12.2015 по 31.01.2016, распространяется льготный период кредитования до 55 дней.

*В акции участвуют кредитные карты, выпущенные АО «Россельхозбанк» в рамках тарифных планов «Кредитная карта с льготным периодом кредитования», «Амурский тигр — Кредитная карта с льготным периодом кредитования», «Карта хозяина».

Акция от банка СИАБ (Санкт-Петербург) с 1 дек. до 23.01.2016 г.: получение высокого кэшбека по карте Cashback Online с бонусной программой «Тонкий расчет»:

• 8% за АЗС (но не более 700 руб, мин. сумма оплаты — 700 руб)
• 5% за супермаркеты и прод.магазины (но не более 700 руб, мин. сумма оплаты — 700 руб)
• 3% за рестораны и кафе (но не более 700 руб, мин. сумма оплаты — 700 руб)
• 1% за всё остальное (не более 15 тыс. руб кэшбека)

Стоимость обслуживания — 1980 руб. в год. SMS-информирование бесплатное.

Для оформления нужен только паспорт. Карта кредитная (35% годовых).

Тариф по карте (+копия).

Удобство карты в быстром получении кэшбека, множестве точек пополнения.
АО КБ «Юнистрим» начал выпускать платежные карты Visa, с бесплатным ГО на 3 года, бесплатными sms, а владельцам карт обещаны в период акции «гарантированные подарки на выбор: флеш-карта VISA, сумка VISA или 100 рублей на счет мобильного телефона».

Оформление/выдача карт возможны пока что только в Москве.

Новые возможности траты миль Аэрофлота: rewards.aeroflot.ru. Подобная программа реализована у Уралсиба в программе «Комплимент.про», обмен бонусов на сертификаты, билеты в кино и другое.

 C 16 декабря 2015 года меняется порядок начисления премиальных миль по кредитным картам Miles & More, Miles & More Premium и Miles & More Ultima в Ситибанке.

Теперь c каждой покупкой по карте вы получаете 1 милю за каждые 60 рублей, потраченные и списанные со счета карты с 16 декабря 2015 года.

 Банк России вводит «период охлаждения» — срок, в течение которого гражданин сможет расторгнуть договор добровольного страхования.

 Азиатско-Тихоокеанский Банк запустил акцию — кэшбек до 20%.

Сроки: с 1 декабря 2015 по 31 января 2016 г.  Владельцам карт АТБ Visa/MasterCard Gold при совершении покупок на общую сумму не менее 15 тыс. рублей банк вернет 20% от стоимости купленных билетов в кино и театры.

Владельцам карт АТБ MasterCard Unembossed/Maestro/Standard и Visa Electron/Classic за траты на сумму большую 10 тыс. руб полагается 15% кэшбека от суммы покупок на билеты в кино и театры.

Для обладателей карт АТБ Visa/MasterCard Platinum и сумме покупок не менее 50 тыс. рублей будет cash-back в размере 5% от стоимости оплаченных этой картой чеков за любые кафе или ресторане России.

И, наконец, владельцам карт АТБ Visa Infinite/MasterCard World Elite при совершении покупок в декабре или январе на сумму не менее 99 тыс. рублей банк вернет 10% от стоимости оплаченных этой картой чеков в любых кафе и ресторанах мира.

За покупки декабря кэшбек будет начислен в январе, за январь — в феврале. Все владельцы карт АТБ уже автоматически подключены к новой программе и могут начинать проводить время с выгодой.

 Для участников программы лояльности «Трансаэро Привилегия» ВТБ24 подготовил специальное предложение:

Оформите кредитную «Карту мира ВТБ24» до 31.12.2015 и вы получите:

• 9 000 приветственных миль по золотой «Карте мира ВТБ24»
• 18 000 приветственных миль по платиновой «Карте мира ВТБ24»

В то же время Банк Москвы предлагает  по 31 декабря 2015 года включительно оформить также кредитную карту S7-Банк Москвы-VISA и выбрать: годовое бесплатное обслуживание или двойные приветственные мили.

Тинькофф Банк стал открывать р/счета для юрлиц:

Для «первых клиентов» — подарок: 12 месяцев обслуживания счёта бесплатно.

Банк Русский Стандарт начал выпуск предоплаченных подарочных карт «МакКафе» совместно с Макдональдсом.

Это неименная банковская карта международной платежной системы Visa. Карта предназначена для безналичной оплаты везде, кроме точек за пределами РФ, в том числе – в иностранных интернет-магазинах. С подарочной карты не снять наличные.

Карта представлена в трех вариантах дизайна с соответствующим номиналом — 500, 1000 или 3000 рублей. Вы можете приобрести предоплаченную подарочную карту своим близким, друзьям или коллегам в качестве оригинального подарка. Подарочную карту можно пополнять неограниченное количество раз в течение срока ее действия на сумму не более 15 000 рублей.

Купить подарочную карту можно в Макдоналдс г. Москвы и Санкт-Петербурга по следующим адресам. Для получения карты не требуется заполнять анкеты и предоставлять документы.

Новогодний подарок от БКИ EQUIFAX!

Подключите услугу «Защита от мошенничества: новые кредиты» бесплатно, и мы будем внимательно следить за вашей кредитной историей.

Акция действует в период с 10 декабря по 31 января включительно. Оповещения будут поступать на е-mail до 1 июля 2016 г.

Приобрести продукт могут только верифицированные пользователи (т.е. нужно подтвердить личность специальной телеграммой).

 

 Совершите в декабре платеж на сумму от 500 рублей в Мобильном или Интернет-банке Банка Москвы и получите 500 рублей на Вашу карту. 

Порядок проведения акции:

1) Акция действует с 1 по 31 декабря 2015 г.
2) В акции принимают участие все дебетовые и зарплатные карты
3) Учитываются платежи на сумму от 500 рублей

 Банки начали активнее проверять счета клиентов, рассказали РБК в кредитных организациях. 

Это связано с требованием Центрального банка, который усиливает борьбу с отмыванием и обналичиванием денежных средств. Письмо ЦБ с просьбой обратить повышенное внимание на некоторые операции клиентов регулятор распространил еще в декабре 2014 года. Но в последние несколько месяцев работа банков по проверке сомнительных счетов активизировалась.

По письму «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» сомнительными и требующими проверки могут стать операции, у которых одновременно есть следующие признаки:
— зачисление денежных средств на счет клиента от большого количества контрагентов и последующее их списание;
— списание в срок, не превышающий двух дней со дня их зачисления;
— такие операции проводятся регулярно (как правило, ежедневно);
— в течение длительного периода времени (как правило, не менее трех месяцев);
— деятельность клиента не создает у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной;
— со счетов не осуществляется налоговых платежей или они не соответствуют масштабам бизнеса.

 

 Банк «Открытие» стал расчетным банком для новых клиентов «Рокетбанка» — средства на их картах будут храниться в банке «Открытие», который также будет осуществлять процессинг. В рамках стратегического партнерства планируется выпуск совместных продуктов, а также применение технологий «Рокетбанка» для предложения продуктов и сервисов из линейки банка «Открытие».  

7 декабря стартовали продажи первого совместного продукта — кобрендовой карты со специальными условиями, которая будет выдаваться всем новым клиентам «Рокетбанка».

Кобрендовая карта «Открытия» и Рокетбанка предусматривает специальные условия, среди которых повышенный процент на остаток по счету, отсутствие минимального порога для начисления процента на остаток, кэшбек до 10%, 5 бесплатных снятий в банкоматах любых банков каждый месяц. Кроме этого, обслуживание по тарифу «Уютный космос» будет бесплатным для всех клиентов, а стоимость обслуживания по тарифу «Все включено» снижена более чем в 2 раза — до 290 рублей в месяц.

Некоторые нюансы по карте «Открытие-Рокетбанк»:

• пополнить карту без комиссии можно будет во всех банкоматах и отделениях «Открытия»;
• пополнение карты «Открытие-Рокет» с другой карты через приложение с бесплатным тарифом Уютный Космос без комиссии на сумму от 5000 рублей; с тарифом «Всё Включено» пополнение бесплатное всегда;
• переводы с карт Рокетбанка на карты Открытие с комиссией;
• перевод с карты «Открытия-Рокет» на карту Интеркоммерц/ВПБ — будет считаться переводом на карты третьих банков. На бесплатном тарифе такой перевод будет стоить 1,5% от суммы перевода, а на тарифе «Всё Включено» переводы на любые карты абсолютно бесплатны до 100 000 рублей в месяц;

Разъяснялки от Рокетбанка — в специальном FAQ. Кстати, у «Рокета» появилась DHL-доставка карт и если вы уже клиент, с получением новой карты старая перестанет действовать.

Новые тарифы: полностью бесплатный Уютный космос и «Все включено» за 290 руб/мес.

 С 09.12.2015 Интерпрогрессбанк отменяет комиссию за выпуск и обслуживание дебетовых карт международных платежных систем Visa и MasterCard в рамках тарифного плана «Стандарт». Также в два раза снижена стоимость выпуска дополнительной карты.

В рамках тарифного плана выпускаются карты сроком на два года следующих категорий:
• Visa Gold/MasterCard Gold
• Visa Classic/MasterCard Standard
• Maestro

Для держателей действующих карт, открытых в рамках тарифного плана «Стандарт», Банк отменяет комиссию за второй год обслуживания.

Новости от Citibank‘а.

1. С 1 января 2016 года вступают в силу новые тарифы для пакетов банковских услуг CitiOne и Citibank. Повышается стоимость услуги смс-информирования Citibank Alerting Service с 65 до 89 рублей в месяц, а также становятся платными операции переводов внутри банка и межбанк, совершенные через сотрудника банка.
2. C 16 декабря 2015 года меняется порядок начисления премиальных миль по кредитным картам Miles & More, Miles & More Premium и Miles & More Ultima. Теперь c каждой покупкой по карте вы получаете 1 милю за каждые 60 рублей, потраченные и списанные со счета карты с 16 декабря 2015 года.

 Платежный сервис Яндекс.Деньги объявил о начале самостоятельного выпуска банковских карт. Для этого НКО стала принципиальным участником Mastercard.

Напомним, банковские карты Gold MasterCard у Яндекс.Денег появились в апреле 2012 года. До сих пор они эмитировались в партнерстве с АО «Тинькофф Банк». Все эти карты продолжат работать и некоторое время ещё будут выдаваться сервисом.

«Своя эмиссия позволит нам развивать программы лояльности, выпускать специальные карточки с дополнительными функциями — пропуск, проездной или бесконтактный билет на фестиваль, — комментирует генеральный директор Яндекс.Денег Мария Грачёва. — Мы также сможем снижать стоимость их обслуживания, а в будущем — расширить географию пунктов выдачи карт за счёт розничных сетей наших партнёров».

World MasterCard доступна для заказа непосредственно на сайте Яндекс.Денег. Новая карта стала на 100 рублей дороже по сравнению с Gold MasterCard и теперь стоит 249 рублей. Получить карту можно по Почте и пока только в пределах России. В ближайшем времени World MasterCard обещают отправлять и в другие страны, но уже за 349 рублей.

При желании и наличии возможности новую карту можно получить непосредственно в офисе компании — в Москве, Санкт-Петербурге или Нижнем Новгороде. В этом случае карта будет неэмбоссированной.

После активации карты со счёта ежемесячно будет списываться стоимость SMS-информирования обо всех операциях — 20 рублей в месяц. Никакой другой платы за обслуживание нет.

Причем, если отказаться от SMS-инфо, 20 руб всё равно будуn списываться в счет оплаты обслуживания, как замечают хитрые яндексоиды. Это касается только не именной карты.

Для именной карты, которая приходит по почте стоимость на все три года обслуживание бесплатное, взымается плата только за выпуск — 249 руб.

Баланс карты как и ранее будет равен балансу кошелька в Яндекс.Деньгах. Карта поддерживает технологию PayPass для оплаты в одно касание.

Полностью перейти на выпуск карт World MasterCard собственной эмиссии Яндекс.Деньги планируют в феврале 2016 года. Как ожидается, сотрудничество компании с банком Тинькофф переключится на другие проекты. Всего с 2012 года, при поддержке банка Тинькофф, платёжный сервис Яндекс.Деньги выпустил более 400 тыс. пластиковых и около 10 млн виртуальных карт.

Любопытно, что со слов «яндексов», вирт.карты уже генерируются ими, а не «Тиньковым».

Банк России в честь старта проекта во вторник выпустил в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля «Выпуск первых платежных карт Национальной платежной системы Российской Федерации».

Монета необычной формы — это прямоугольник длиной 51,0 мм и шириной 32,0 мм с закругленными углами. Масса драгоценного металла в чистоте — 31,1 грамма. Тираж — 5 тыс. экземпляров.

На оборотной стороне монеты воспроизведено изображение платежной карты «Мир» с традиционными для оформления платежных карт реквизитов и элементов, вверху имеется надпись «Выпуск первой платежной карты НСПК».

«Монета нестандартного дизайна. Мы хотели подчеркнуть, что платежная карта — это инструмент для всех видов платежей. Эта монета будет распространяться через коммерческие банки», — сообщила Скоробогатова.

 Первыми банками, выпустившими карты «Мир», стали Газпромбанк, МДМ банк, Московский индустриальный банк, РНКБ, банк «Россия», Связь-банк и СМП банк.

Все они ранее успешно завершили тестирование работоспособности карт в своей инфраструктуре и приступили к поэтапному обеспечению приема карт «Мир» в своей сети банкоматов и терминалов. На сегодняшний день полностью реализован базовый функционал платежных карт: выдача и внесение наличных в банкоматах, оплата товаров и услуг, денежные переводы с карты на карту.

Вторая группа из 21 банка-участника пилотного проекта уже приступила к тестированию карт «Мир» и планирует завершить его до конца 2015 года. В 2016 году эти банки начнут обеспечивать прием карт в своей эквайринговой сети и приступят к выпуску национальных платежных карт. Все эти банки будут эквайерами, некоторые из них — также эмитентами карт «Мир».

На текущий момент участниками платежной системы «Мир» стали уже 35 российских банков, включая крупнейшие — Сбербанк России, ВТБ24, Альфа-банк и т.д. Кроме семи первых банков и второй группы из 21 банка есть еще семь банков, которые находятся в процессе разработки «дорожных карт» и подключения к системе.

Желающие могут заказать карту в Связь-банке, условия и детали на сайте Банка. Карта Генбанка (пока не выпускается):

 «МегаФон» с 25 декабря вводит на всех своих тарифных планах для массового рынка новые правила.

Если абонент не пользуется услугами оператора более 45 календарных дней подряд, то с его счета начинает списываться абонентская плата в размере 15 рублей в сутки до тех пор, пока его баланс не станет нулевым либо пока он не проявит активности: совершит звонок или пополнит счет.

При этом получение СМС-сообщения оператор не считает активностью. Если после обнуления баланса абонент остается неактивным еще 90 дней, его номер окажется в продаже.

У остальных сотовых компаний сроки включения механизма абонентской платы для «мертвых душ» больше, а абонентская плата — в несколько раз ниже.

«Вымпелком» (бренд «Билайн») начинает взимать со своих неактивных абонентов абонентскую плату на 91-й день молчания, она составляет 5 рублей в сутки.

МТС переводит абонента на тариф «Базовый» с ежедневной платой в размере 3,3 рубля только в том случае, если он в течение 183 дней не пользуется платными услугами оператора.

«Т2 РТК холдинг» (бренд Tele2) начинает списывать 3 рубля в сутки спустя 120 дней после последней активности абонента. После обнуления баланса операторы расторгают договор с абонентом по истечении определенного срока, если абонент так и не стал активен. У «Вымпелкома» и Tele2 этот срок — 180 дней, у МТС —150.

Банк «Санкт-Петербург» раздает 2016 бонусов «Ярко»:

Для участия в акции с 16 по 31 декабря 2015 года оплатите не менее 16 покупок на любую сумму любой картой Банка, подключенной к бонусной программе «ЯРКО».

По окончании акции 1000 клиентов, совершивших наибольшее количество операций по карте, получат 2016 бонусов «ЯРКО» на счет. Бонусами можно будет возместить денежные средства, потраченные на оплату различных товаров и услуг.

Локо-банк, акция «Новогоднее настроение».

С 15.12.2015 года по 15.01.2016 за оплату в в кафе и ресторанах картой Локо-Банка по ТП «Простой доход» или «Максимальный доход» клиенты получают кэшбек 5%.

Кроме того, данный бонус будет суммироваться с уже работающим бонусом по возврату денежных средств в размере 0,5% по тарифному плану «Максимальный доход». Главное, потратить не менее 5 тыс. руб. Вознаграждение будет перечислено на счет клиента не позднее 25 января 2016 года.

 Акция «Добро пожаловать!» от банка Нейва.

В акции принимают участие клиенты банка АО «Связной банк» и ПАО «Нота-Банк» — владельцы карт «Связного банка» и «Нота-Банк» или предъявившие договор на банковское обслуживание. 

Участникам акции предлагается оформить банковскую карту Visa Classic и Visa Gold на льготных условиях от действующих Тарифов банка для физических лиц, установленных для данной услуги.

Главное — бесплатный выпуск и обслуживание карты VISA STANDART/GOLD на 2 года.

Автор новости замечает, что по карте проводятся акции с кэшбеком 3%, плюс быстрый межбанк стоит 20 руб, снятие наличных бесплатно в любых банкоматах от 3 тыс. руб.

 Тинькофф Банк предоставил клиентам самостоятельно определять категорию повышенного кэшбека на весь квартал. Банк более не будет устанавливать общих категорий на квартал!

Причем, изменение выбранных на квартал категорий недоступно и категории не особо интересные. Лимит кэшбека такой же, 3000 руб/мес.

«Детский мир» и «Магнолия» — сеть магазинов.

Расшифровка mcc-кодов по категориям:

Транспорт: 4111, 4121, 4131, 4457, 4468, 4784, 4789, 5013, 5271, 5551, 5561, 5592, 5598, 5599, 7511, 7523, 4011.
Книги: 2741, 5111, 5192, 5942, 5994.
Кино: 7829, 7832, 7841.
Спорттовары: 5655, 5940, 5941.

При этом пользователи сообщества говорят, что категории не единые для всех, например, вот еще вариант:

1. PlayStation;
2. Икеа;
3. Авто услуги;
4. Кино;
5. Рестораны;
6. Топливо.

Кстати, сообщают о персональных предложениях в ИБ ТБ:

Ozon.ru — 6% кэшбека на все покупки с 15/12/2015 по 15/01/2016.
Такси Gett — 16% кэшбека с 15/12/2015 по 15/01/2016 только на территории РФ.

+с 1 по 15 января по картам Тинькофф Банка кэшбек за кинотеатры до 5%.

На заметку клиентам банка Югра, как узнать mcc-код операции по карте:

User.js-скрипт для отображения МСС в новом ИБ Югры

МСС видны в заблокированных и в операциях. Иногда может не срабатывать с первого раза — обновите страницу.

Как ставить:

Для Chrome или его аналогов — ставится расширение Tampermonkey — тестировалось только на нем.
Для FireFox есть GreaseMonkey
Для новой Opera есть Violent monkey — по идее должна работать и с Tamper

После установки расширения переходите по ссылке на скрипт. Нажимаете кнопку Install. Заходите в ИБ или обновляете там страницу. //спасибо alezhu с banki.ru//

В конце ноября банк «Ренессанс Кредит» запустил обновленную программу лояльности для клиентов «Простые радости» (вместо приостановленной «Бонусбэк»).

С каждой операции по оплате товаров и услуг держатели всех карт банка будут, как и ранее, получать 1% от суммы чека в виде бонусов, а по условиям специальных акций, проводимых «Ренессанс Кредит», – до 20%. Количество накопленных баллов клиент может уточнить в личном кабинете в интернет-банке.

С декабря функционал программы был расширен – появилась возможность использовать накопленные баллы, по несколько запутанной схеме, пример декабря.

  C 21.12.2015 Айманибанк ввёл комиссию 10% за пополнение вкладов свыше 100 тыс.руб. Это касается даже Сейфа Автокопилки!

 Акция «Раздаем подарки! Узнайте, как забрать свой» от Росинтербанка.

С 21 декабря 2015 г. по 21 февраля 2016 г. оставьте положительный отзыв о работе РосинтерБанка на сайте «Банки.ру» в разделе «Народный рейтинг» и получите уведомление о получении подарка, после чего сможете забрать его в любом офисе Банка.

Пару пунктов из правил:

• Участники Акции – физ.лица, воспользовавшиеся любым продуктом/ получившие любую услугу в АО КБ «РосинтерБанк», и разместившие Положительный отзыв о своём клиентском опыте на Портале banki.ru. в разделе «Народный рейтинг» с оценкой 4 или 5.
• Подарочным фондом (далее Подарок) Акции является брендированный металлический термос, объёмом 0,5 литра.
• При публикации Положительного отзыва о своём личном клиентском опыте в Банке на портале banki.ru с оценкой 4 или 5 участник автоматически становится участником акции и получает гарантированный Подарок от Банка.

Новый кобренд от Тинькофф Банка: карта для владельцев Mitsubishi. Бонусы 2% (для дебетовок) или 5% (для кредиток) за покупки на АЗС и в автомойках, которые можно обменять 1 к 1 на ТО, запчасти, сувениры в дилерских центрах Mitsubishi.

Яндекс-деньги сделали альтернативу обычным автоплатежам:

Когда наступит очередной срок оплаты, сервис пришлёт смс с номера 1960. В нем будут указаны назначение платежа, сумма и код для оплаты. Чтобы перевести деньги, нужно отправить этот код в ответном смс. Сервис спишет средства из электронного кошелька, а если там нет требуемой суммы — с привязанной к нему банковской карты. Отключить смс-напоминания можно в любой момент в настройках кошелька.

Банк Югра предлагает карту с кэш-бэком 5% (ТП Cashback Лояльный) при открытии у них вклада «25 лет вместе». Вклад можно открыть до 29 февр. 2016. предлагал открыть вклад и получить выгодную доходную карту. Но с 24 дек. передумал и все маркетинговые условия удалил и и предложил новый вклад. Кто успел — тот заказал/получил весьма выгодную карту.

28 дек. 2015 г. вступают в силу правила, по которым 5% кэшбек будет начислять, только если у клиента открыт вклад.

21 или 22 дек. была внесена поправка минимально суммы вклада для получения карты: 100 тыс. руб (вместо 25 тыс. ранее).

Обслуживание карты без ГО в первый год.

Выплачивается 5% кешбек в течении первого года (со второго 1-1,3%). Лимит на кешбэк (со второго года!) : 5000 (Standard) или 7000 руб. (Gold/Platinum) в месяц. Выплата в теч. 7 рабочих дней след.месяца. С выплат будет браться налог.

Снятие своих средств в банкоматах банка бесплатно.

SMS-инфо — 30 руб/мес. Комиссия за валютные покупки — 1%. У карты нет 3Ds!

Копия ТП карты.

 

Подробнее о карте в нашем обзоре Выгодная карта от Югры. Ссылка на обсуждение карты на banki.ru

Новые правила обмена валюты в России с 27 дек. 2015 г.: от 15 тыс. руб обязательна полная идентификация, т.е. предоставление паспорта+занесение информации в базу банка.

Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Тачбанк предупреждает о возможных проблемах услуги «Карта в карте» в связи с переходом на новую технологию

Как утверждают пользователи, «с сегодняшнего дня при использовании услуги мультикарта от «ТАЧ Банк» на карте-доноре проходит MCC-код 6540.» Из офиц.новости:

Возможно возникновение сложностей при использовании услуги «Карты в карте»:

— могут не начисляться бонусные баллы или кэшбэк при оплате одной из подключенных карт;
— может быть начислена комиссия за проведенные операции со стороны банков-эмитентов подключенных кредитных карт;
— возможно досрочное завершение льготного периода кредитования при оплате подключенной кредитной картой;
— могут возникать отказы при оплате одной из подключенных карт в pos-терминалах.

Заранее приносим извинения за возможные неудобства и рекомендуем иметь при себе подключенные карты до завершения технических работ, о сроках которых мы сообщим дополнительно.

Иначе говоря, услугой от Тач-банка теперь пользоваться крайне опасно и невыгодно, лучше отложить карту на время проведения работ.

 С 1 января меняются некоторые условия по карте Интерактивного банка: новый тариф (+копия).

1. Добавили пополнение в терминалах МКБ и с карт других банков (бесплатно, ранее было платно).
2. Добавляют 0.5% в месяц рождения клиента к базовой части КБ (итого макс. до 5% суммарно).
3. Уменьшили проценты на остаток по карте: по рублям с 8.01% до 7.8%, по валюте — с 2.51% до 1.5%.
4. Процент на остаток теперь выплачивают только если средний ежемесячный остаток был не менее 1000 рублей/10 долларов или евро и были совершены покупки не менее чем на 1000 рублей/10 долларов или евро (по каждому из счетов, где нужны проценты)

 Программа лояльности RS Cashback от банка Русский Стандарт:

Получайте Cashback бонусы за любые покупки по вашей карте — 1%, а до 31 января 2016 г. — 5% cashback во всех супермаркетах (макс. 2000 руб.)! Правила акции.

Для участия в акции с 5% кэшбеком необходимо зарегистрироваться в Личном кабинете RS Cashback или по телефонам службы поддержки клиентов банка 8 800 200–6–200 (звонок по России бесплатный), 8 495 748–0–748 (международный.)

В остальном же регистрация не требуется, плата за участие не берется.

Участие в программе доступно держателям следующих карт Банка Русский Стандарт:

1. Русский Стандарт — УНИКС;
2. Русский Стандарт УНИКС Голд;
3. Русский Стандарт — Visa — FIFA;
4. Русский Стандарт — Visa — FIFA Голд;
5. Русский Стандарт Классик Online;
6. Русский Стандарт;
7. Русский Стандарт Промо;
8. Русский Стандарт Промо Плюс;
9. Русский Стандарт Классик;
10. Русский Стандарт Классик Промо;
11. Русский Стандарт Голд;
12. Русский Стандарт Голд Промо;
13. Простой выбор;
14. Банк в кармане Gold;
15. Банк в кармане Gold Промо;
16. Банк в кармане Platinum;
17. Банк в кармане Gold для сотрудников;
18. Банк в кармане Platinum для сотрудников.

Новая карта от Тинькофф Банка, пока только предзаказ: 5%/10% бонусов за покупки в Google Play по дебет.карте/КК:
google.tinkoff.ru

 Instabank поздравляет всех своих клиентов с наступающим Новым Годом и объявляет новогоднюю акцию — с 29 декабря 2015 по 31 января 2016 года действуют скидки в размере 500 руб на каждый из двух первых заказов такси с помощью сервиса Яндекс.Такси. Условия проведения акции читайте в блоге

В двух словах

• Связной Клуб: новые партнеры по начислению плюсов. В числе их: ebay (5%), aliexpress (8%)
• Клиенты Альфа-Банка могут вносить теперь деньги через банкоматы Газпромбанка без комиссии.
• Держатели карт Связь-Банка могут снимать наличные средства в банкоматах «ВТБ24» без комиссий. Более подробная информация размещена в разделе «Зарплатные карты», а потому вызывает сомнение, что комиссия отменена для всех клиентов.
• С 8 декабря все новые владельцы банковских карт УБРиР  автоматически становятся пользователями системы Интернет-банк.
• Банк Москвы теперь предлагает возможность установки ПИН-кода для банковской карты через интернет-банк. Но после этого нужно сделать какую-либо операцию в банкомате.
• С 1 по 31 декабря стоимость проезда в метро Санкт-Петербурга при оплате мобильной бесконтактной картой MasterCard всего 25 рублей! А по пятницам — бесплатно! Приложение Кошелек (только для телефонов с nfc).
• БРС стал выкидывать из ЛП за сторонний moneysend, комиссии ~5% отваливаются после проведения.
• Лето-банк высылает индив.предложения клиентам снимать средства с кредитных карт без комиссий.
• В платёжном кабинете Кукурузы появилась возможность привязать карты Маэстро от Сбербанка.
• Опцию «Двойная выгода+» по карте Кукуруза теперь можно подключить в режиме онлайн до конца 2015 г. Стоимость 990 руб. 3% бонусов капают для трат в 30 тыс. руб/мес., затем стандартные 1,5%.
• С 1 декабря 2015 года банк «Зенит» не является партнёром Татфондбанка и в его банкоматах нельзя снять деньги с карт ТФБ без комиссии.
• По картам iBank в связи с выходом из ОРС можно снимать наличные без комиссии в ВТБ24 и БМ.
• С 18 ноября ВПБ ввел комиссию 10% при пополнение счета переводом со счетов ИП и юр. лиц (за исключением заработной платы).
• Промсвязьбанк проводит акцию «Счастливая покупка» для Mastercard. Раздают низколиквидные бонусы, потому одной строкой…
• Банк Открытие отменил комиссию за выдачу собственных средств с «Пенсионной» карты и зарплатных карт.
• Азиатско-Тихоокеанский банк последовал примеру и тоже отменил комиссии для зарплатных клиентов.
• Western Union расширил лимиты на отправку переводов в режиме онлайн до 100 тыс. руб.
• Карты Райффайзенбанка стало возможно пополнять через банкоматы и терминалы МКБ, деньги будут доступны моментально.
• 1 января 2016 года стоимость ежемесячного обслуживания карт Touch Bank изменится и составит 250 рублей.
• Ростелеком запустил сервис с2с-переводов. Комиссия за перевод: 1,5% от суммы перевода, но не меньше 35 руб.
• C карт МТС-Деньги, «МТС Деньги Вклад» и зарплатных карт МТС Банка с 18 дек. можно снимать деньги без комиссии в Сбербанке.
• Акция «Дарим карты» от Татфондбанка: до 31 дек. 2015 дают карту Visa Classic Unembossed или MC Electronic с беспл.обслуживанием. + Доходная карта с кэшбеком 1% и 7% годовых с платой за ГО 1299 руб
• Instabank предупреждает: пополнение карты наличными возможно только через банка-партнера ВПБ.
• При оплате покупок картой Билайн в супермаркетах Перекресток до конца января 2016 г. начисляются 11-11,5% бонусов. Условия (pdf).
• Тинькофф Банк стал учитывать некоторые сторонние пополнения с2с как уменьшающие лимиты бесплатных пополнений, будьте бдительны!
• Акция «PayPal компенсирует новогодний шоппинг» с 4 по 31 дек. Нужно делать покупки от 1000 руб и ждать розыгрыш ста призов от 1000 до 100 тыс. руб.
• СМП Банк подключился к программе лояльности для путешественников Travel Miles, разработанной порталом online-бронирования iGlobe.ru. 60 руб — 2-3 мили.
  
• Юникредит Банк реализовал переводы с карты на карту через ИБ и МБ: как внутри банка, так и в сторонние банки за 1,5% комиссии (мин. 50 р.).
• Банк Авангард установил лимиты по карточным транзакциям по mcc 4829, 6012, 6051, 6536, 6537, 6538: до 1,5 млн. руб. в мес.
• Новые тарифы Хоум кредита с 22 дек. — на уточнении, есть ли там действительно новые важные детали.
• США ввели новые санкции в отношении «Яндекс. Денег», «ВТБ 24», Сбербанка и др. банков поменьше.
• Тинькофф Банк раздает бонусы за привлечение друзей в банк: 300 руб (бонусов/миль) за дебетовую карту и некую сумму до 1% за открытый вклад — pdf-ка с условиями.
• ЦБ с 1 января 2016 года приравнял значение ставки рефинансирования к значению ключевой ставки. Теперь самостоятельное значение ставки рефинансирования не устанавливается.
• Акция от Тинькофф Банка при оформлении кобрендовой карты Ebay: начисление 20% бонусов от суммы покупок целый месяц.
• Альфа-Банк внедрил в банкоматах бесконтактные операции по картам MasterCard.
• Отозваны лицензии в декабре у банков: Еврокредит, ФДБ, Дил-банк, Ренессанс (не путать с Ренессанс-кредит), КБР БАНК, Русстройбанк.
• Введён мораторий на выплату долгов во Внешпромбанке. Это страховой случай, согласно которому АСВ вскоре начнет выплаты.
• Британский фонд Aurora Russia Limited договорился о продаже своей доли 26% в одной из крупнейших систем денежных переводов «Юнистрим» за £3,4 млн, втрое дешевле, чем покупал её в 2006 году.
• В ИБ БРС с 24 декабря можно узнать информацию о налоговой задолженности по ИНН и тут же оплатить.
• Клиенты Промсвязьбанка смогут поменять ПИН-код карты через банкомат. На данный момент услуга бесплатна.
• Тинькофф Банк внес изменения в тарифы по кредитным картам, у которых ранее предусматривалась фиксированная комиссия за перевод/снятие собственных средств в размере 390 руб.: стало — 1%, но не менее 390 руб.
• Напоминание: с 1 янв. 2016 г. у Тач-Банка смс-информирование становится платным: 60 руб/мес. Отключение услуги производится через ИБ.
• с 1 января 2016 года за каждое пополнение QIWI-кошелька с баланса Мегафон взимается комиссия — 8,5%. Сейчас максимум 1000 руб в месяц — бесплатно.
• Бинбанк запустил защиту 3Ds по своим картам в декабре.
• Лето банк запустил интернет-банк и обновил МБ. Доступен просмотр счетов и различные платежи.
• «Бинбанк кредитные карты» с 09.11.2015 убрал комиссию за снятие собственных наличных средств в банкоматах и кассах банка.
• Банк Траст запустил сервис с2с-переводов (доступен в личном кабинете интернет-банка). Комиссия за перевод: 1,5% от суммы перевода. MCC: 6538/6012R.
• По итогам квеста от Touch-банка победителем с выигрышем 100 тыс. руб. был признан ваш бессменный автор блога банкира :) пруфлинк.

Hate-декабрь 2015

Сообща выбираем банк месяца или платежную систему, которые за месяц причинили те или иные неудобства клиентам, привели к нелепым комиссиям и вообще оставили впечатления вплоть до «никому не порекомендую здесь обслуживаться».

В ноябре 2015 больше всего негатива вызвали Билайн и Qiwi из-за уменьшения лимита перевода с симки в кошелек до 500 руб (с 5 тыс.) — 104 голоса (28%), Кукуруза из-за ухудшения условий, хоть и основные ухудшения для новичков — 86 голосов (23%). Недовольство вызвало также резкое изменение условий скидки в с/м Перекресток по картам Кукуруза — 64 голоса (17%) и БРС из-за изменения условий по переводам «манисенд».

Были также упомянуты Лето Банк, ВТБ24, Связной и Тинькофф.

[democracy id=»22″]