Hott@bych,
простите, что такое «фиктивная покупка»? Каковы её признаки?

Сразу скажу, что про свои терминалы, возвраты через и них и прочее — не могу точно сказать, ибо тут есть признаки мошеннических действий. но если там чужие карты гнать-можно сказать, что клиенты пошли какие-то несерьёзные: то заказывают, то отказываются, а я по закону типа не могу отказать таким в покупке, хоть они уже тыщу раз возвращали, ибо работаю строго по действующему Законодательству -для всех.

Если гнал свои карты через свой терминал, то,наверное, тоже можно что-то тут придумать. В любом случае — Законом не запрещено пользоваться тем, что дешевле. А мне так дешевле и точка!

а вот про покупки в терминалах/банкоматах,на сайтах и прочее — стесняюсь спросить — какая же это фиктивная покупка??
Я честно даю согласие на списание денег с моей карты в адрес такого-то получателя. Это НЕ я определяю мсс код и НЕ я выплачиваю САМ СЕБЕ кэшбек! Это делает БАНК! Клиент таким не располагает. Соответственно, это уже претензии к банку, не ко мне. Я вообще жертва получается. Потому что банк должен заботиться о моих сбережениях.

Если что-то было не так при сделке, то нужно было об этом сообщать мне. А по факту — я подтвердил покупку, когда ввёл реквизиты и пр., а банк-когда провёл по счёту и дал кашку за это. Значит, вина банка тоже на лицо — он же видит, куда деньги шлёт, тем не менее отослал! Значит, обоюдное согласие.
И вообще есть такое понятие в юриспруденции — экономически более слабая сторона — так это я, а не банк )))

Hott@bych, одно дело совершать покупки — не важно, какие и куда они адресованы, а другое дело разрабатывать и реализовывать какие-то устройства или программы, заведомо обманные. Например, чтобы:
-тырить у кого-то начисленный кэшбек;
-накручивать у самого себя кэшбек;
-воровать чьи-то деньги в свой адрес;
-«подменять»мсс код (вместо оригинального)…
-«перенаправлять» деньги при покупке на другой счёт — ну, типа пришёл в пятёрочку покупать, оплатил эдак пару десятков тыщ., оплатил картой, а деньги после этого не адрес пятёрочки ушли, а какому-то Васе Пупкину.
и т.д…Вот это уже и есть мошенничество и злоупотребление доверием.

При желании можно бо всего докопаться. Однако Законом не прописано, в каких банках мне обслуживать и что там делать. Это регламентирует Договор с банком. К примеру, указано в таком договоре, что я могу снять 500 тыс.в месяц,значит,я имею на это право. Указано, что в любых банкоматах,значит, в любых.. могу хоть весь день стоять и по 100 руб.снимать,если лимиты позволяют.
Если указано, что могу получать кашу за операции, значит, имею право. В договоре не обозначены правила и условия того, в какие терминалы мне сувать свою карту,а в какие нет.
В чём разница,что я плачу в Пятёрочке или Ашане от того, когда я плачу в ИП Васи Пупкина или от того, когда я плачу у родственника своего или даже у самого себя??? Это что разные ИП? У них разные условия? Нет. Ну, и всё. Либо есть ограничение на ВСЕ покупки, либо их нет. Так можно тогда и ко всему докопаться, раз делаю покупки, значит, я уже преследую цель получить кашу! Уже получается,что виновен.