Главная страница ББ-Wiki Важное Карта сайта

мошенничество

Мошенничество: “Мы погасим ваш кредит!”

Мошенники постоянно напоминают людям о своем присутствии, каждый раз придумывая все более оригинальные и прибыльные схемы обмана. Начало 2014 года не стало исключением – в сети появилось несколько «оригинальных» ресурсов, которые якобы оказывают помощь в оплате кредита, пошли спамные смс-рассылки. Люди, как правило, верят, и остаются без крупной суммы денег.

В чем суть?

Так называемая посредническая фирма предлагает действующему заемщику с активным кредитом, внести на ее счет определенную сумму – от 20 до 40% от общего размера задолженности. Посредник гарантирует, что все дальнейшие обязательства по погашению займа он берет на себя. Схема очень «сладкая» для заемщика, ведь он, заплатив лишь часть суммы, навсегда забывает про свои долговые обязательства.

Пример спамной SMS-рассылки и сайта

Пример спамной SMS-рассылки и одного из таких сайтов

Как это работает?

Принцип работы пирамиды очень прост. Обслуживание первых клиентов (погашение их кредитных обязательств перед банком) осуществляется за счет «авансовых платежей» других заемщиков, которые появляются позже. В принципе, схема работоспособна и может приносить немалую прибыль до определенного момента, пока должников-клиентов не становится слишком много. При этом всегда есть опасность, что каждый последующий клиент захочет забрать свои деньги, которых, по сути, уже нет – они пошли в качестве оплаты ежемесячного платежа по кредиту предыдущего участника. Читать далее

Как стать банковским мошенником

Да очень просто! Достаточно использовать кредитные средства своей банковской карты, переводя деньги на электронный кошелек QIWI через интернет-банк Промсвязьбанка.

Уж не знаю, какие там фигурировали суммы или может быть marusja260683 что-то не договаривает, но ДБО ей заблокировали и попросили закрыть договор, заплатив всё до копейки.

Так что не верьте безобидности таких переводов:

psb-qiwi2

psb-qiwi

Либо “забанит” банк, либо забанит киви (как в моей недавней ситуации).

А вот детали отзыва:

 <…>ИБ был заблокирован… я позвонила в колл-центр, где мне сообщили, что для разблокировки мне нужно с паспортом явиться в банк, что я и незамедлительно сделала <…>

В банке операторы встретили меня очень вежливо. Девушка, которая приняла меня, позвонила в службу безопасности, но видимо, услышав что-то страшное в трубку, изменилась в лице, шепотом что-то сказала коллеге, записав мои данные, куда-то ушла… спустя минуту она вернулась и предложила мне пройти в какой-то кабинет, не сообщив, куда меня ведет… на вопрос – «К кому вы меня ведете», сказала, – «Сейчас узнаете, заходите…».

Когда я зашла в кабинет, предположила, что это служба безопасности… Мужчина, имя которого я не знаю, т.к. он так и не представился, предложил мне сесть рядом с его столом. Я села и спросила: «Какие-то проблемы?» на что он мне ответил, что у меня есть проблемы… спросил как зовут и что я совершала с кредитными деньгами… я сказала, что переводила их в размере всего кредитного лимита на киви кошелек через ИХ интернет банк… Он спросил, зачем я это делала?! И почему не через банкомат (тут, видимо, он не знает о больших комиссиях и выпадению из льготного периода за такие операции). Читать далее

Кто крышует лже-сотрудников банков?

Телефонное мошенничествоПомните, я рассказывал историю про девушку, которая сама, своими руками перевела мошенникам 40 тыс. рублей со своей карты и только после этого очнулась и расплакавшаяся побежала в банк?

Я конечно ей не мог помочь, а полиция развела руками.

И на днях я наткнулся на интересную статью “Кто крышует телефонных обманщиков”, про этих мошенников. Впечатляет.

Источник – Комсомольская правда.

Пранкеры – это люди, которые звонят разным знаменитостям и доводят их до белого каления глупыми вопросами. Толку с пранкеров, казалось бы, никакого. Не скажите. На днях известный в узких кругах пранкер Вован получил на свой телефон уведомление: дескать, ваша карта заблокирована, звоните в службу поддержки банка. Вован понял: SMS прислали ему мошенники, которые хотят стесать с него деньги. Он прикинулся внуком старенькой бабушки, которая якобы получила эту SMS, и от имени «внука» позвонил в «службу поддержки банка». А как оказалось, в колонию-поселение зеку. Что было дальше, безумно интересно.

ЖАЛОСТЬ ЕМУ НЕВЕДОМА

Пранкер звонит мошеннику.

– Служба поддержки Сбербанка, слушаю.

– Бабушке вот пришла SMS, что карта заблокирована, она на нее пенсию собирает…

– Фамилия, имя, отчество бабушки?

– Давыдова Зинаида Николаевна.

– На момент блокировочки текущий баланс карты примерно помните? (Мошенник хочет понять, с какой суммой имеет дело. Банковский служащий просто видел бы эти данные у себя на компьютере. – Ред.)

– Бабушка говорит, что 65 тысяч рублей. Она копит деньги на похороны (пранкер подчеркивает социальную уязвимость «бабушки», чтобы разжалобить мошенника, но дудки. – Ред.). Читать далее