Как я искал то самое человеческое лицо в Рокетбанке
Банки как и люди познаются в моменты конфликта. Недавно я узнал, как Рокетбанк попросил на выход моего знакомого после ряда операций, которые могут назваться транзитными: пришли деньги на карту и ушли или были сняты.
А еще чуть позже другого моего знакомого попросили на выход вообще после одной-единственной операции приема небольшой суммы денег. Об этой странной ситуации я расскажу в рамках этой статьи.
Удивляют такие инциденты при заявленном «душевном сервисе», банке «с самым человеческим лицом», «с внимательной поддержкой».
Давайте разберемся, что смущает сотрудников Рокетбанка. Раскрывают ли они с полувзгляда нелегальные транзитные схемы клиентов банка или слепо следуют своим внутренним стандартам противодействия легализации и финансированию терроризма. Потому что получилось в итоге и грустно, и смешно.
Я также расскажу, как нашему читателю Сергею заблокировали карту и не прислали обещанных пирожных, Гаджи Махтиеву просто отказали в выдаче карты, а Зухре Кабардуковой отказались перевыпускать пластик. В двух последних случаях после шумихи в фейсбуке ситуации были решены. Боится ли Рокет публичности, т.к. и Гаджи и Зухра публичные и медийные лица?..
Смузи-стартаперы?
Напомню, что Рокетбанк это современный дистанционный проект, чье банковское обслуживание целиком происходит в мобильном приложении. Можно, конечно, и позвонить в контакт-центр, но офисов,куда можно придти и посмотреть в честные глаза банкиров — нет. Обзор Рокетбанка (май 2016).
Территория доставки карт с недавних пор расширена — теперь доставка курьером идет по 13 городам России.
Рокет — эдакий Тинькофф Банк с дебетовками в начальном его развитии.
Рокетбанк, как гордо сообщается на сайте, находится под крылом банка «Открытие», а еще год назад был под банком Интеркоммерц, который лишился лицензии в феврале 2016 года.
Рокет известен нам своими интересными акциями, розыгрышами, креативом и юмором. Многим он запомнился своим троллингом к владельцу Тинькофф Банка, который, в свою очередь, называет рокетбанковцев стартаперами, пьющими смузи в коворкинге и тыкающихся в свои планшеты, не заботящихся о прибыли и делающих сервис для хипстеров.
Но маркетинг это одно дело, главное, чтобы приложение работало, деньги ходили без задержек, чтобы глюков было по минимуму и поддержка помогала, не так ли?
Рассмотрим теперь ситуацию, с которой столкнулся мой знакомый с ником Cheerokee.
«Это стандартная проверка, сожалеем»
На скриншоте видим первое пополнение карты для ее активации, следом начисление процентов первого числа следующего месяца.
Идем дальше, на счет в Рокетбанке пришли деньги, 11 тыс. рублей. Это обычный внутрибанк с Рокета на Рокет.
Отлежав два дня деньги, видимо, были отправлены Cheerokee в Авангард.
Хоп, встречаем «письмо счастья»:
Заботливая Татьяна из поддержки просит не беспокоиться: просто операции по счету (приход и уход 11 тыс.руб), попали под доп.контроль.
Просят рассказать о поступлении средств от Владимира — нам это еще понятно, но запросы о трудовом договоре, трудовой книжке и справке 2НДФЛ уже выглядят странно.
Далее Рокет просит прислать заверенную выписку из банков, где Cheerokee обслуживается последние три месяца!
До момента предоставления полного пакета документов Рокетбанк отказывается проводить платежи. Это значит, что карта заблокирована, платежи сделать не получится.
Не спешим делать выводы, посмотрим на дальнейшую переписку, непонятно же, с чего вдруг банк просит всю эту бюрократию, для которой придется побегать.
Ок, запишем и позже перечитаем, что за пункты 11 и 14 ст. 7 ФЗ-115, пункты 3.2.9 и 3.3.4 раздела 3 правил банковского обслуживания имеются ввиду.
Здесь мы узнаём, что дело вовсе не в сумме операций, а таковы правила внутреннего контроля. Попал под раздачу — значит, держи удар, Cheerokee!
Здесь аж просят даже расписку от предполагаемого займа, если 11 тыс это возврат долга!
По теории заговора здесь может быть одна из забав Рокетбанка: запускают рулетку и потом методом тыка определяют клиента, с которого требуют полный набор документов, словно выдают Cheerokee кредит: справки, трудовые, выписки.
Даже так: кто больше документов выманит, тот и выиграл, получает двойную порцию смузи!
Вон, видите, пишет то Татьяна, то Рома с Романом.
Выписку из банков, как следует из скриншота, просят для понимания «характера проводимых операций». В других банках.
И даже великодушно разрешают не бегать по банкам и заверять выписки: достаточно скриншотов из интернет-банков.
Но хорошего тут мало, о какой банковской тайне может быть речь, если банки хотят знать всё о своем клиенте, где работает, сколько зарабатывает, на что тратит?
И слова о том, что это стандартная проверка — наглая ложь.
Если бы такие стандартные проверки проводились часто, думаю, у Рокета давно бы уже создалась репутация придирчивого сервиса. Или мне стоит почитать отзывы и таких историй куча?
В нашем случае явно идет речь о претензиях Рокета, высосанных из пальца.
Или что, если б Cheerokee приложил выписку из какого-нибудь Сбербанка с минимальными транзакциями, рокетовцы отстали бы, поставив себе галочку в пункт «успешная проверка клиента в соответствии с ФЗ-115»?..
Выполнять эти запросы ему показалось абсурдом, а Татьяна из поддержки легко закрыла конфликт, просто указав на то, что счет больше не будет обслуживаться.
Любопытная цитата «мы не можем проводить операции, которые не соответствуют рос. законодательству».
Как будто Cheerokee сделал подобную операцию, а Рокетбанк её случайно провел, но больше такого уж точно не повторится.
Кстати, отправитель средств с такими проблемами от Рокетбанка не столкнулся.
Мы еще ниже вернемся к тем пунктам, на которые идет ссылка: 3.3.7, 3.3.8.
Я кое-что не упомянул очень важное. У Cheerokee заблокирована карта в банке «Открытие» по инициативе банка. Предположу, что блок был получен из-за активных транзитных действий в пору, когда у Открытия в с2с-сервисе был хороший mcc-код для вытягивания денег с других карт.
И хоть Рокетбанк под Открытием, но есть некоторая логика в том, что сотрудники должны вести свою отдельную политику внутреннего контроля всевозможных транзитчиков, которые не приносят прибыль, а лишь выгодно используют возможности Рокетбанка.
Если взять теорию, что блок в Открытии приводит к блоку в Рокете, то имеет смысл вспомнить поговорку «кто за женщину платит, тот её и танцует», т.е банк «Открытие» указывает своему купленному мини-проекту «Рокетбанк» что и как делать, потому-то и появилась эта история с Cheerokee.
Теперь обратимся к законодательным нормам и пунктам договора, на которые ссылается Рокетбанк. Иначе говоря, за что блокировка и отказ в обслуживании.
«Мы не можем проводить операции вне российского законодательства»
Правила банковского обслуживания физических лиц лежат на сайте с доменом Точки (это банк для предпринимателей — обзор в блоге февраля 2016 г., проект, также купленный «Открытием»): tochka.com/links/bank-rules (pdf).
Ниже упоминаемые Рокетбанком пункты.
Стр. 16, п. 3.2.9, Клиент обязуется…
Своевременно и в полном объеме предоставлять в Банк сведения и документы:
— необходимые для предоставления конкретной услуги;
— запрашиваемые Банком в порядке и случаях, установленных законодательством РФ и нормативными актами Банка России (в том числе документы, касающиеся проводимых или ранее проведенных Клиентом расчетных операций);
стр. 17, п. 3.3.4 Банк имеет право…
Осуществлять проверку соблюдения Клиентом правил проведения отдельных видов операций/сделок, достоверности информации, предоставляемой в Банк, а также запрашивать у Клиента информацию и документы, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации, в том числе Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и настоящими Правилами.
В двух словах: банк имеет право по закону, в т.ч. по ФЗ-115 запрашивать документы, а клиент обязан предоставлять документы.
Дальше, пункты 11 и 14 ст. 7 ФЗ-115:
11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают
подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
и
14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах.
Таким образом, идет отсыл к тому, что если у ответственных людей в банке появилось подозрение, что операции идут с целью отмывания доходов, то клиенты обязаны предоставлять всю информацию, которая необходима для исполнения требований закона.
Подозрения, видимо, должны быть ощутимые, т.к. сумма такая маленькая, что даже не превышает известной всем суммы в 15 тыс.рублей.
Теперь посмотрим, почему Чироки получил блокировку и отказ в обслуживании, банк вправе:
3.3.7. Отказать Клиенту в исполнении распоряжения о переводе денежных средств со Счета в случае, если операция подпадает под критерии сомнительных операций или необычных операций (критерии сомнительных и необычных операций установлены внутренними правилами Банка в соответствии с нормативными актами Банка России по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма). Банк уведомляет Клиента об отказе в приеме от него распоряжений, переданных по Системе ДБО.
Операция клиента — сомнительная или необычная. Далее длинный пункт 3.3.8, я оставил только некоторые пункты, которые посчитал важными:
3.3.8. [Банк вправе] Отказать в приеме к исполнению расчетного документа и в исполнении принятого расчетного документа.
- если Клиентом не предоставлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, в том числе для выявления и Идентификации Выгодоприобретателей, Бенефициарных владельцев Клиента, а также, в случае если в результате реализации Правил внутреннего контроля у работников Банка возникают подозрение, что операция совершается в целях легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
- если удостоверение прав распоряжаться Счетом будет признано сомнительным;
- в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
Собственно, всё.
Банк ссылается на закон, но сам закон не требует блокировать операции после таких операций. И банк прикрываясь законом вынуждает покинуть ряды клиентов. Бодаться с этим, к сожалению, трудно, затратно по времени и бессмысленно.
Любопытно, что я в подобной ситуации в борьбе с Ренессанс-кредитом предоставлял запрашиваемые документы, выписки, в итоге банк в своем заявлении в суде сделал позицию сразу двойную:
а) выписки не из всех нужных банков были предоставлены и нужно донести ещё и ещё, а там порешают, что делать;
б) предоставленные выписки показывают большие обороты и суть их — голимый транзит, а значит я сомнительный клиент;
Так что игра с банками по их правилам редко когда может привести к победе клиента. Даже так, банк со стороны сильнейшего чаще выигрывает, но это ему не делает чести.
Вместо пирожных — блокировка
Когда материал готовился к публикации мне написал еще один читатель сайта, Сергей. Нас с ним объединяет то, что мы не дождались от Рокетбанка пирожных макарони после недавней промо-акции в духе СССР в октябре-ноябре 2016 г. (Как махнуть талоны на айфоны и хамоны — статья с голд-доступом). А прошло, между прочим, уже два месяца после завершения акции.
Не то, чтобы мы были нищебродами, которые не могут пойти до ближайшей кафешки и купить эти пироженки (ладно, каюсь, они дорогие и часто представляют собой безвкусную мешанину).
Просто банк дал обещание хотя бы утешительного гарантированного приза за прохождение ряда заданий в квесте, а с хамоном и айфоном мы пролетели и нужно было бы получить хотя бы пироженки.
И еще мы халявщики, да.
Однако, пока Сергей ждал свои пирожные, в середине декабря ему карту заблокировали.
Вот что он мне рассказал.
Свою карту Рокетбанка я открыл открыл три года назад, по тарифу «Все включено». Старый тариф включал в себя хороший процент кешбека в 1,5%, чем я активно пользовался (вернул тысяч 20 рублей за 3 года).
Когда отозвали лицензию у Интеркоммерца, мне перевыпустили карту. К чести банка, на старых условиях (для новых клиентов на данном тарифе процент кешбека уменьшили до 1%).
За это время вышло немало других интересных карт, коими я также пользовался. Соответственно картой рокета пользовался меньше и меньше. Но ежемесячную комиссию 290 за обслуживание я платил. […]
В середине ноября я пополнил карту рокетбанка на 65 тысяч со своей зарплатной карты. 15 тысяч перевел сотруднику долг на карту рокета. 50 тыс. отправил себе на карту третьего банка, у которого почти нет банкоматов в нашем городе.
Через неделю еще раз пополнил карту рокета на 95 тысяч рублей, и далее снял эти деньги. Тариф позволяет, я воспользовался.
В середине декабря заблокировали карту.
Пришло сообщение:
[…] Вам пришёл запрос на предоставление документов. Формальный текст будет ниже. Вы не пугайтесь, мы готовы всё объяснить и помочь разобраться.[…]
Пришлите фото или сканы документов, если они есть:
1. трудовой договор;
2. справку 2НДФЛ;
3. копию трудовой книжки.[…]
Сергей, мы уточняем в целом по проводим вами операциям пополнения с других карт и снятия наличных. Пожалуйста, расскажите о них подробнее. Так же ждём документы, указанные в запросе. //безобразный стиль и орфография Рокета сохранена
После предоставления сканов трудовой книжки и договора карта не была разблокирована, и по сей день Сергей без макарони и с заблокированной картой:
К сожалению, новости нехорошие :( Кратко — мы не можем более проводить ваши операции. Поэтому для продолжения расчётов вы можете перевести остаток и закрыть счёт. Как это правильно сделать мы подскажем. Ниже полный текст.
К сожалению, по итогам рассмотрения документов и операций принято отрицательное решение.
Кавказские корни или метод негритянской истерии
Cheerokee скинул мне информацию по конфликту с Рокетом 16 ноября 2016. У Сергея карта была заблокирована в середине декабря. У моего знакомого с азербайджанскими корнями проблемы с Рокетом были в октябре.
Недолго копаясь в интернете нашел еще ноябрьские истории, так, некая сотрудница телеканала RTVi Зухра Кабардукова пожаловалась в ноябре на Рокетбанк, что они отказали сделать перевыпуск закрытой ранее карты без объяснения причин и предположила, что это из-за дискриминации по этническим причинам.
Такой вывод она сделала после того, как узнала, что Рокет отказал в выпуске владельцу издания «Канобу» Гаджи Махтиеву в октябре 2016 г. после «проверки документов службой безопасности». При этом после огласки банк одобрил заявку Махтиева.
И также после этого она узнала примерно «о десяти подобных случаях отказа Рокетбанком в обслуживании этнических кавказцев». Такие истории встречаются в том числе среди отзывов на сайте «Банки.ру».
В комментарии к посту Зухры также рассказали, что банк заблокировал карту девушке из Северной Осетии, возможно имеется вот этот отзыв на банки.ру, но могу ошибаться, цитирую:
Перестали выдавать деньги по картам, затребовали подтверждения происхождения денег, все документы были предоставлены. В итоге отказали в обслуживании с формулировкой «не видим целесообразности ваших операций», хотя там чисто бытовые покупки — корм котикам и еда себе. В итоге согласились перевести деньги в другой банк, но себе оставили около 500 рублей.
Из всей этой свистопляски в фейсбуке с упреками по методу американских негров, что дело в расизме («Просто признайте, что вы не выдаете карты хачам» — цитата Зухры) или в регистрации, ФИО или в месте рождения, с непонятками по докапыванию Рокета до всяких справок, выписок и трудовых мне очень не просто найти то самое человеческое лицо банка.
И если по итогам 2015 года я назвал Рокетбанк одним из лучших дистанционных банков, по крайней мере по качеству обслуживания и скорости исполнения платежей, то по итогам 2016 года Рокет тянет на звание одного из самых скандальных банков. 
Если убрать вот эти все промо-акции, раздачи бонусных рокетбаллов за игры, тесты, щедрые 5-10% кэшбека в редких торговых точках, прекратить прожигать деньги на привлечении новых и новых клиентов, то получится, что без SMM промоутеров банк представляет собой просто мобильное приложение.
Ладно, окей, еще бесплатный пластик и ставка по карте/вкладу чуть выше рынка.
Без интернет-банка, но с чужими банкоматами.
Здесь чуть более доступные для общения сотрудники банки, зато и им самим какая экономия средств на аренде офисов!
В 2017 году Рокетбанк должен удивлять чем-то новым, потому что классические банки уже дышат Рокетбанку в спину и банковским приложением с чатом уже никого не удивишь.
А также в телеграм-канале
Выводы напомнили анекдот:
Жена вертится перед зеркалом и говорит, чего все прицепились к этой Мерлин Монро, если отвлечься от ее фигуры, прически и голоса то что останется?
Муж мрачно отвечает, ты.
Для меня основная плюшка рокета % на остаток по карте и % по депозиту. Ну и бесплатность. Пока они есть, картой пользуюсь.
mixx, ок. % — хороший аргумент, внесу коррективы в наезды. При 6% останешься?
Я почти при любых раскладах вынужден буду остаться месяцев на 11, так вступил в секту вкладчиков на депозит у данного продукта. По моему скромному опыту косячат все банки, а предлагают достойные условия (с приемлемым риском столкновения с АСВ) крайне небольшое количество фин. организаций. Возможно, ребятки хотят набрать статистику для контролирующих органов, что, дескать пресекли 100500 подозрительных операций и заблокировали столько же клиентов. Все это благодаря бдительной службе безопасников начальник которых уже надысь премирован новой секретаршей. Или количество блатных но рукожопых сотрудников открывашки командированных из Ханты-Мансийска в Московский рокет превысило критическую массу. :)
+++
В чём прикол про долг?! Слал бы сразу в аву.
Куда удобнее, туда и отправили, из-за суммы в 11к никто голову ломать не будет и ожидать подвоха на ровном месте.
Есть банки, где нет авангарда и/или где нет возможности пополнить некоторые банки через с2с.
гайки закручивают думаю везде .
и такое не только в рокетбанке и в других полно …
Что-то мне кажется, такими темпами всё к криптовалютам и придёт. Люди, активно гоняющие деньги, скажут всем этим шибко любопытным банкирам адьос, а простому человеку в магазине наличкой платить надёжней.
Сами себе яму роют.
Из свежей истории, скинутой мне утром:
Алексей:
13 июля 2016 открыл счет и пополнил на 10тыр, с тех пор операций не было, ни одной, вообще
21 декабря 2016 письмо на почту «Ограничение ДБО — ФИО»:
Клиент:
Оба пункта относятся к отказу в исполнении распоряжения. В исполнении какого распоряжения вы отказывайте и как это связано с ограничением дбо?
Татьяна М. (Рокет):
Алексей:
Каких именно орераций? Я не просил ничего проводить
Татьяна М. (Рокет):
С момента уведомления мы не можем проводить ваши операции. То есть если вы захотите воспользоваться картой, например, для оплаты покупок, у вас это сделать не получится :(
Как говорится, занавес; видимо, Рокет схватил за руку злостного нарушителя, в то время как его ищут пожарные, ищет милиция.
Это же полный ад. Можешь поднять тему, что рокет дискриминирует русских? Хотя тут лучше бы хорошего зубастого юриста из наших
Вот я и говорю о том, что такого узкоспециализированного юриста для внутреннего использования категорически необходимо вырастить. И тогда с любого вот такого взбрыка банки будут платить по суду, платить сполна, по ЗОПП и с представительскими. И тогда пусть блокируют, ибо нам это станет экономически выгодно!
Если деньги задерживают — да — можно взыскивать по 3% за каждый день незаконного удержания. +50% штрафа.
Но если просто блокируют работу — ничего ты не получишь, ибо 3% от 0 руб = 0 руб. А моралка у нас издевательски «бюджетная».
Brut, сразу вопрос по теме: киви блокирует кошелек, вертать не собираются, т.к. идентиф. на один номер, а номер принадлежит другому абоненту.
В суде неустойку не взыскать?
Переоформить нельзя? Некоторые оператор (т2) кажется идут навстречу и даже переоформляют тем, кто покажет, что фактически абонент он — то бишь симка у него на руках, пополнения и звонки его
Переоформление договора несколько щепетильный вопрос. Мы в разных регионах, плюс номер в МТС по спец.тарифу для бесплатной связи внутри группы 5 человек.
Если даже дистанционно переформят (?!), то есть сомнение, что тариф оставят.
Думаю, с Киви вообще ничего не получишь. Ну кроме своих денег. Посему, осторожная рекомендация забирать своё, и валить.
Ну неужели киви с таким беспределом совсем совсем нельзя взять за ж?
А чем им угрожать?
Письменного договора нет, лицензий и надзора ЦБ нет (или почти нет),
пойдешь в суд? — с чем? скриншоты экрана?
Теоретически.. Практически если перед судом деньги разблокируют и отдадут, получишь хрен с маслом. Гроши нестоящие времени. Был опыт с барсиком.
А это уже не важно: досудебка — 34 дня — 100% пени + 50% штрафа. Если отдадут до суда — от штрафа скорее всего увернутся. Но пени (ну и конечно моралку + представительские + …) придется заплатить. Причем, не «теоретически», а практически (см. судебную практику).
Так если будет засвеченный хобби-юрист/адвокатское бюро с репутацией, тогда банки начнут отдавать деньги моментально, как только им произнесут «иначе сейчас я найму юристов конторы Банкоебов (это не мат, а фамилия ;) ) и Партнеры». Что в общем-то тоже профит.
Если банк возвращает ПОСЛЕ подачи искового в суд, то это уже НЕ СЧИТАЕТСЯ добровольным урегулированием. И все пени и штрафы можно с полным оснванием требовать. То есть в суде уточняются требования. Оснвная сумма минус. Неустойки-пени-штрафы-представительские-моральный вред — требование сохраняется. Возврат денег только после искового, а не по досудебке это как раз еще один факт, подтверждающий отсутствие у банка желания добровольно рассчитаться с клиентом.
Вот тут складчина с человеческим лицом получилась бы.
Но у нас в стране каждый второй считает себя непревзойденным юристом, являясь по сути колхозным сутяжником.
Где организуется эта складчина? Опять в каком нибудь телеграме?
Одно меня смущает. Ладно банки разделяют услугу ДБО и ведение счета. Но в случае с онлайн-банками, где данная услуга должна всегда быть в связке с ведением счета, блокирование ДБО равносильно блокированию счета. А счет по 115ФЗ — на сколько там, 5 дней приостановка..?
smagluk, банки ловко выходят из ситуации, указывая, что им нужны все документы для рассмотрения ситуации, а счет не заблокирован, просто приостановлено ДБО и заблокирована карта.
Что для нас вообще-то = счет в блоке.
То что им нужно, это их проблемы, мне например нужно в космос полететь и что с этого? Банки могут требовать в пределах своей компетенции, все остальное -лесом. Только ведь нам нужно от банков «что-то» поэтому и идем на поводу у них.
А там так получается. Если ДБО + счет обслуживаются в рамках договора смешанного типа, то по нему применяется требование самого «жесткого» из его разделов. То есть если есть в договоре обслуживание текущего счета, то ВЕСЬ договор несет признаки публичной оферты, и отказ от любой его части, в том числе отказ в обслуживании карты (но счет-то живет!) или отказ ДБО — это отказ от публичной оферты. Последствия в ГК.
Другое дело, что вопрос договоров смешанного типа в нашем законодательстве урегулирован можно считать что почти что никак. Но есть ВС по этому поводу. Именно в такой трактовке. Про публичную оферту.
Мне тоже до сих пор не прислали макароны эти, обещают до конца января.
А где эти «десять подобных случаев отказа Рокетбанком в обслуживании этнических кавказцев»?
«10 случаев» упоминаются без конкретики че и где.
Вот именно)
А накидать камней за блокировку счетов уже можно про много банков..так что полностью согласен с анекдотом из первого коммента
Было только 2 (два) случая, описанных в мордокнигах «пострадавших»: Зухра Кабардукова и Гаджи Махтиев.
Якобы, оба персонажа из зомбоящика, поэтому Рокет после СММ-шума быстро пошел на попятную.
Ну, вот мне, например, тоже отказали в оформлении карты. Это было, кажется, весной прошлого года. На тот момент у меня даже кредитной истории не было, поэтому я тогда тоже нашла только одно объяснение данному отказу — моя нация и прописка. Да, кавказская. Других причин просто нет.
Писала отзыв на банках.ру. Ответили стандартной отпиской.
Ха, кажется пришло время вспомнить шуточки про Рэкет-банк
Читаю.
По случаю Cheerokee — конечно же у Рокетбанка нет своей службы фин.мониторинга, это работает служба банка Открытие. Мне кажется, это очевидно было с самого начала. И если попал в список нежелательных клиентов Открытия, то и в Рокете тоже попал.
То, что банкиры этим занимаются общеизвестно, я думаю, это все только из-за вседозволенности их, все ленятся оспаривать их незаконные действия.
Очень надеюсь, что не попаду в такую ситуацию, а если вдруг попаду, то буду давить банк до конца)
У меня аналогичная ситуация, уже с мая 2016 карта в блоке и сумма там висит 300к!
Было пополнение счета и перевод физлицу. Дал документы по происхождению средств, а по переводу — просто материальная помощь без договоров. По Правам потребителям завести дело — интересно, буду искать юриста, за год накапает некисло.
не решились? интересны результаты!
Рокет очень активно начал рекламироваться — медийка на Яндексе (а не только контекст), интерфейс мыла.ру.
Не к добру.
Мне тоже блокирнули, но сумму оставил, закрывать не стал. И % капают ежемесячно.
Рокет в последние пару мес начал не только блокировать карты, но и устанавливать произвольные лимиты на снятие произвольным людям. Некоторых даже не уведомляет ни о чем, просто случайно обнаруживают у себя лимит. Толи они вместе с Точкой на грани закрытия по ЦБшному направлению и выслуживаются, толи их «продвинутые» тарифы в некоторых режимах им не выгодны и они вот так пытаются злоупотребляя 115 законом вышвырнуть неугодных клиентов.
Есть такое, да… Причем, установили лимиты на снятие даже невзирая на то, что я за почти год снял тыщ 5 всего кэшем!
Видать мордой не вышел… =)
Кстати, а чем мотивировали? Основания законные имеются у них с их точки зрения?
Не дообъяснил экономический смысл… И, вообще, говорили, мы периодически обязаны проверять действия наших клиентов! :)))
Не только не обязаны, но еще и не имеют такого права. ст. 845 п.3 ГК РФ + ст. 3 ГК РФ.
Причем не понятно, какой такой экономический смысл может быть в снятии своих денег с карты? А уж тем более 5 тыр.
В роспотреб/цб/суд обратиться не думаете? А-то я вот что-то помышляю.
Дык, дело то как раз в том, что экономический смысл меня просили объяснить транзита через них: стягивания с других карт и затем, после небольшой отлежки, отправки межбанком в другой. Вердикт: не до конца понятно объяснил экономический смысл, приговор: ограничение по снятию нала. Как хочешь, так и трактуй такое решение!
Не, никаких судов. Мне они нравятся!
Так и пусть нравятся дальше, но по мне так эта фигня просто в расчете на то, что никто не будет тратить время на суды с ними. По суду извинятся и будут дальше нормально работать.
А если в суд не пошел, для них может значить еще и то, что есть что скрывать и в след раз просто заблокируют.
У меня аналогичная ситуация! Планирую обратиться везде, предварительно попросив официально отписаться «Открытие».
В течение двух месяцев по дебетовой карте «РокетБанка» совершал операции снятия наличных денег в банкоматах «Открытия», а также переводы на карту «ТинькоффБанка» и кредитную карту «Хоумкредитбанка». В первом месяце уложился в 5 бесплатных снятий из банкомата. Во втором месяце снятий было 6 (за одно удержали комиссию), по причине того, что терминал «Открытия» выдавал купюры не более 20 000. Деньги использовал для погашения займа и для покупки путевки через другой банк. Данные транзакции банк расценил как сомнительные и служба финмониторинга срезала лимит выдачи наличных с 600 000 до 100 000. Причем данный факт я обнаружил случайно (никакого предупреждения не было), увидев в мобильном приложении, что лимит выдачи составляет -3000 руб, то есть выдача наличных денег в этом месяце невозможна.
Сотрудники службы поддержки Рокетбанка заявили, что у них никаких претензий нет ко мне, как к клиенту, блокировку осуществляет служба финмониторинга «Открытия». Какие пункты правил пользования дебетовой картой или соглашения с Рокетбанком я нарушил, тоже не было предъявлено. Ссылались на алгоритмы и решение специалистов службы финмониторинга. На просьбы объяснить правила, которые Банк считает необходимым соблюдать в дальнейшем ответа не последовало.
По поводу расширения доступного лимита (в рамках тарифа «Уютный Космос») было заявлено следующее:
«Для увеличения лимита на постоянной основе требуется это самое пресловутое подтверждение документами, цели снятия в этом случае могут быть какими-либо регулярными расходами, которые невозможно оплатить никаким образом, кроме как наличными и есть возможность подтвердить любыми документами».
НА СЛУЧАЙ ЕСЛИ НЕ ДАЮТ КАРТУ РЭКЕТА
Рэкет по непонятной причине отказал выдать свою карту, даже по приглашению друга.
Быстро нашёл тысячи альтернатив, не рэкетбанком единым
https://www.touchbank.com/invite/?utm_promocode=mgm002696700
Так же получите 500 рублей (и я тоже☺↓☺).