Закрепленная тема месяца, дайджест новостей и заметок, которые сообща пишутся и комментируются сообществом блога.
Под редактурой бывшего сотрудника банка ;)

Нас интересуют полезные карты, интересные промо-акции банков, операторов и платежных систем, кэшбеки и бонусные программы, а также как поживает банковская отрасль в целом.

Февр 18 || Янв 18

Update 24.03.2018.

За публикуемые новости в комментариях пользователи сайта получают на свой счет по 30 руб по итогам прошедшего месяца.

Самые важные и оперативные новости ловите в telegram-канале @blogbankir (10 тыс. подписчиков).

И попробуйте кое-что новенькое, кто не пользуется telegram: рассылка новостей от нашего Vk-сообщества в два клика.

Нашли ошибку на сайте? Выделите и нажмите Ctrl+Enter для уведомления об этом.

Темы месяца:

Мегафон и Mastercard анонсировали новые возможности.

● Можно привязать счет мобильного телефона к Apple Pay или Samsung Pay и оплачивать напрямую с баланса телефона бесконтактным путем. Лимит 100 тыс. руб/мес на 1 номер телефона.

Это — прецедент в мировой практике платежей.

● С 01.03.2018 в приложении Мегафон.Банк можно также выпустить виртуальную карту Мегафона, которую можно подключить к Apple Pay, Android Pay (Google Pay) или Samsung Pay.

Максимум сейчас можно иметь 1 вирт. карту и всего 5 карт, с учетом пластиковых, — изменение лимитов с 1 марта. Клиенты, имеющие более чем 5 карт, могут использовать имеющиеся карты до истечения срока действия или до момента расторжения договора, — сообщил ПБ.

● В России выдано 1,2 млн карт Мегафона. Средняя стоимость покупки 800 руб; средний оборот по карте ~4.5 тыс. руб; чаще всего картами Мегафон оплачивают связь (34%), делают покупки в супермаркете (25%).

Источник.

Виртуальная карта «Счет телефона»(сайт + оферта от 28.02.18). Лимит на платежи по карте: 100 тыс. руб/мес (по пластику лимит 600 тыс/мес).

У Мегафона сейчас качественный скачок по части превращения баланса телефона в универсальное платежное средство.

Достаточно в приложении Мегафон Банк (на скриншоте) выпустить моментальную и бесплатную виртуальную карту и платить этой картой можно хоть в интернете, хоть в торговых точках с помощью Apple Pay, Android Pay (Google Pay) и Samsung Pay.

«Альфа-банк» выпустил карту рассрочки под названием «Вместо денег», которую рекламирует шоумен Тимур Родригез (бегает с айфоном в глуши и хочет в рассрочку купить кольцо).

По карте предусмотрено бесплатное обслуживание, а принимают карту к оплате, якобы, все магазины. Стоимость товара разбивается на равные ежемесячные платежи без уплаты процентов, правда, приобрести товар можно только на сумму лимита по карте.
Промо-сайт Альфы.

Подвохи? Безусловно есть. Вместо конкретного тарифа на промо-странице нас ждут отборные 247 pdf-страниц мелкого шрифта.

Поэтому приходится по кусочкам из пресс-релизов и ответов ПБ распутывать особенности карты
Суть такая же как у ранее запущенной карты рассрочки Хоум Кредита: покупки возможны во всех магазинах, но у партнеров больше срок рассрочки.

● На обычные покупки у Альфы срок льготного периода до 60 дней. Это как обычная кредитка, только с запретом на снятие наличных.
● На покупки у партнёров срок рассрочки от 4 до 24 месяцев.
● За просрочку платежа начисляется 36,5% годовых+штраф 500 руб.
● Кредитный лимит 10-100 тыс. руб. Смс-инфо 59 руб/мес, карты выдаются в офисе банка после онлайн-одобрения в выдаче

С 1 марта ставка по «Накопительной карте» Русского Ипотечного банка — 7.1% (↓0,15). Также с 01.03.2018 года введена комиссия за зачисление средств на счет «Накопительной карты» от индивидуальных предпринимателей (в т.ч. если клиент-ИП шлёт деньги сам себе). Для сумм до 600 тыс. комиссия составит 0,35%, для сумм больше — комиссия больше. Напомню, что с 01.02 была введена комиссия за вытягивание ср-в с карт РИБ. Новость банка; Тариф по Накопительной карте c 01.03.2018.

Русский Ипотечный банк по «Накопительной карте» в марте 2018 даёт 3% кэшбека при оплате в зоотоваров, услуг химчисток и коммерческого телевидения (мсс 5995, 7216, 4899).

Засчитываются только операции, прошедшие по счету именно с 1 по 31 марта. Обычный кэшбек — 1,5%. Лимит обычного и повышенного кэшбека — 5 тыс/мес.
— Новость; Условия по кэшбеку.

Ситибанк начисляет кэшбек 5% по своим кредитным картам в период с 01.03.18 по 31.05.18 за покупку косметики, парфюмерии, цветов, шин и автозапчастей.
Mcc: 5193, 5532, 5533, 5977, 5992. Макс. кэшбек: 3000 руб/мес.
— Промо-сайт; Список категорий.

С 1 марта по платежной карте Билайн для получения 5% бонусов за покупки нужно снова определиться с тремя любимыми категориями из 9 предложенных в личном кабинете.

Указанные категории будут действовать весной: март-май. Максимальный лимит бонусов: 3000 руб на паспорт в месяц (т.е. не зависит от кол-ва карт).
Бонусы можно потратить на покупки у партнеров (до 90% скидки) или вывести на номера Билайн (есть нюансы, но зато до 100%). ЛК: bank.beeline.ru

Категории и mcc-коды:
Рестораны 5811; 5812; 5813
Аптеки 5122; 5292; 5295; 5912
Общественный транспорт 7523; 4111
Развлечения 7832; 7841; 7911; 7929; 7932; 7933; 7991; 7996; 7998
Домашние питомцы 0742; 5995
Цветы 5193; 5992
Косметика и парфюмерия 5977
Авто (мойки и магазины шин) 5532; 7542
Такси 4121

Пропали категории Салоны красоты, Дети, Подарки и сувениры, Товары для дома, Фастфуд
Личный кабинет; Условия в pdf.

Акция от Сбербанка и платежной системы МИР: «Миллион на автомобиль».
Оплачивайте свои ежедневные покупки картой Мир Сбербанка с 1 марта по 30 апреля 2018 года и выигрывайте призы. Регистрация не требуется.
Сайт: https://super.mironline.ru/sberbank
● Каждую неделю разыгрываются 1111 денежных призов по 1000 рублей.
● 2 главных приза, по 1 млн руб (уже с вычетом налогов), розыгрыш 15.04 и 17.05.

— Промо-сайт Сбербанка; Частозадаваемые вопросы; Правила акции.

СДМ-Банк с 20.02.2018 ввёл комиссию за обслуживание банковских карт (исключение — зарплатные проекты и пенсионные карты): 90, 300 или 500 руб в месяц (в зависимости от категории карты).

— Тарифы с 20.02.2018 (pdf); Тарифы с 01.03.2018 (pdf)

Банк Таврический с 1 марта меняет тарифы по карте «Купил-Накопил»:
— Обслуживание счета по каждой карте: 0 руб (было 600 руб)
— 8% годовых по карте при условии:
среднемес. остаток не менее 8 тыс. руб, ежемес. оплата покупок 8 тыс. руб (было: остаток от 10 тыс. и покупки от 3 тыс.)
— Сайт банка;

Существенное ухудшение бонусной программы по карте Aliexpress Тинькофф Банка с 31.03.2018: снижение максимальной суммы начисления бонусов в 6 раз.

Напомню, что повышенные бонусы 2% (для дебетовок) и 5% (для кредиток) начисляются за покупки у Партнера, в которых содержатся слова «Aliexpress», «Alibaba».
Согласно пункту 4.1.6 будет изменён максимум баллов за расчетный период:
● 1000 баллов за покупки через партнера (было 6000 на все покупки).
● 6000 баллов за иные покупки.
Максимум баллов, кстати, может быть изменен в индивидуальном порядке.
— Правила программы до 31.03.2018; Новые правила программы с 31.03.2018

Новости от «Связного».
● С 1 марта в салонах связи больше нет переводов Золотая Корона, но есть Contact и Юнистрим.
● Акция «Вернем всю комиссию»: отправляйте переводы с 01.03.18 по 31.06.18 и вам вернут комиссию за переводы, сумма которых не выше 99999 руб. 100% комиссии вернётся в размере плюсов на вашу карту Связного Клуба.
А за самый первый перевод дополнительно 200 плюсов. Переводы осуществляются через Contact и Юнистрим.

Большой подвох:
Использовать плюсы, полученные за денежные переводы, можно будет с 1 сентября до 31.10.2018 года! 01.11.2018 года акционные плюсы будут аннулированы.
— Условия акции; Детали акции.

● И еще одна акция «100% кэшбэк»: в марте покупаем в Связном аксессуары на сумму от 2000 руб и получаем плюсы Связного на такую же сумму. Аксессуары не все участвуют в акции. Бонусы будут активны в мае, потом сгорят.

10% кэшбека на авиабилеты обещает Кредит Европа банк при покупке в марте через партнера OneTwoTrip.

Что делать?
● Заходим на сайт crediteurope.onetwotrip.com
● Оплачиваем билеты картой Card Plus в марте 2018 г. на любые маршруты до конца марта 2019 года.
● Макс. кэшбек в рамках акции 5000 руб.
Цены на OneTwoTrip обычно выше других ресурсов.
Акция банка; Оферта.

У «Райффайзенбанка» акция: «2000 рублей cashback к зарплате». Для участия нужно:

● Выпустить дебетовую карту Visa #ВСЕСРАЗУ» 5–31 марта 2018 года;
● В течение апреля, мая и июня переводить свою заработную плату в размере не менее 25 тыс. руб в месяц на счет в «Райффайзенбанке» (как через работодателя, так и обычным манисендом через приложение с пометкой «Перевод зар. платы»)
● Совершать не менее одной транзакции по карте в течение каждого из трех месяцев: апреля, мая и июня на общую сумму не менее 15 тыс. рублей (в т.ч. оплата моб. связи, услуг ЖКХ и т.д.)
И за всё за это дадут 2000 руб до конца июля. Но призов всего 422.
Для новых клиентов банка (не было счетов в последние 6 мес.) при оформлении карты до конца марта положен год бесплатного обслуживания.
— Страница акции; Правила участия.

Talkbank теперь умеет показывать mcc покупок и сразу делать подсчёт трат по той же категории покупок в текущем месяце. По непроведённым (отказным) операциям mcc не показывает.

Регистрируемся в программе Mastercard Бесценные Города с 05.03 по 08.04 и участвуем в розыгрыше призов:
поездка на двоих на Каннский кинофестиваль и 100 сертификатов Киноход на 1000 руб.
Промо-сайт. Правила акции (pdf)
В этот раз всё просто: достаточно только ввести первые 8 цифр своей карты для участия в акции.

Розыгрыш двух поездок на фестиваль New Star Camp 2018 (горный курорт «Роза Хутор», г. Сочи) для владельцев карт All Airlines от Тинькофф Банка:
nsc2018.tinkoff.ru
Также уже для всех желающих, а не только клиентов банка разыгрываются женский и мужской сноуборд и три сертификата в магазин «Boardriders».
Срок акции с 15.03 по 26.03. Участие простое: репост на свою страницу в соц. сети.

Бинбанк первым в России внедрил сервис Masterpass для p2p-переводов. Можно переводить деньги просто указав свой номер телефона и выбрав карту из списка карт, хранящихся в Masterpass. Проверить: https://p2p.mdm.ru

 Акция «Хет-трик с Visa» от Ак Барс Банка:

Зарегистрируйтесь в акции и с 15.03 по 15.05 совершите не менее 3-х покупок по карте Visa «Ак Барс Evolution» на сумму от 500 ₽ за 1 операцию.

Призы: 32 билета на матчи ⅛ или ¼ финала ЧМ по футболу FIFA 2018 и также 176 билетов на матчи группового этапа Чемпионата мира по футболу FIFA 2018.
Победители определяются по суммарному объему операций.
— Условия акции (pdf)

С 01.04.2018 ВТБ ухудшает условия предоставления бесплатных проходов в бизнес-залы по картам Proirity Pass для премиального пакета Привилегия.
Детали и сравнение:

В нашем распоряжении оказались документы о запуске банком ВТБ пакета Привилегия — Мультикарта с 1 апреля. Получится в целом сбалансированный продукт, выгодный клиентам при условии активного использования карт.

● Обслуживание карты: 5000 руб/мес. Возврат комиссии при выполнении условий:
— покупки от 100 тыс. руб/мес.
— поступление средств от юр. лица на мастер-счет от 200 тыс. руб/мес.
— среднемесячная сумма активов на сумму от 2 млн руб.
Также бесплатное обслуживание возможно по спец. предложению банка или на заплатном проекте, когда на счет поступает от 200 тыс. руб/мес.
● В пакете предусмотрен выпуск 5 карт Visa Signature/MC Black Edition, карты Priority Pass c 2 или 8 проходами.
● Страховка ВЗР, РАМК (авто-помощь на дорогах), консьерж-сервис.
● Теперь кэшбек может достигать 12% (в сервисной программе Авто/Рестораны), по факту же изменён механизм начисления миль, бонусов и кэшбека — см. скриншот ниже.
Популярные мили ВТБ теперь будут давать в размере 1% за оборота 5-15 тыс. руб, 2% на обороте 15-75 тыс, 4% на сумме 75-150 тыс, а новая введённая величина 5% будет на сумме оборота от 150 тыс/мес.
● Сервисную программу (Путешествия; Коллекция; Рестораны; Авто; Сбережения; Cashback) можно будет менять каждый месяц.
● Вне зависимости от выбранной сервисной программы на остаток по мастер-счету будет начисляться до 6% годовых (см. скриншот).
● Обещан возврат комиссий за снятие наличных в чужих банкоматах, переводы в другие банки — названа сумма оборота до 250 тыс. руб.
● Кредитная карта будет включена в пакет, сейчас выпускается вне пакета и имеет свои критерии бесплатности.
— Презентация нового продукта (pdf, для служебного пользования).

23-26 марта распродажа от S7 и Тинькофф Банка: обещана скидка на билеты до 60%, если быть держателем карты S7-Tinkoff и купить билет на период 01.04.2018-10.06.2018.

Дебетовка World Mastercard стоит 190 руб/мес или бесплатно, если хранить от 150к; World Mastercard
Black Edition стоит 999 руб/мес. Кредитки стоят, соответственно, 1890 руб и 7990 руб в год.
Промо-сайт.
Коллега с 100500miles.ru договорился с банком и обещает год бесплатного обслуживания по кредитке и дебетовке категории World и 3000 миль S7 за первую покупку от 1000 руб при оформлении карты до 30.04.18. Оферта по акции.

Акция от банка Уралсиб: «Приятные покупки с Samsung Pay» с 20.03 по 15.04.
Сделайте покупки с использованием Samsung Pay в категориях «Супермаркеты» и «Рестораны/Фастфуд» (mcc 5300, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5811-5814, 5921) и получите 20% кэшбека, но максимум 500 руб/чел. Общий призовой фонд — 200 тыс. руб.
— Промо-сайт; Условия акции (pdf)
Там же на странице информация по покупке техники Samsung со скидкой 15-25% по программе лояльности банка Уралсиб и Samsung.

Возобновлена кэшбек-программа банка Открытие. В апреле по Смарт-карте банка предусмотрен кэшбек 10% (но макс. 2000 руб) в категориях: «Красота и здоровье» (mcc 5698, 7297, 7298, 7230, 8050).
Выплаты не позднее 15 числа след. месяца.
— Источник; Условия в pdf.

Возобновлена также программа «Приведи друга»: приглашающий в банк получит 1000 руб, приглашенный — 500 руб.

С 01.04.2018г. ставка по накопительному счету «Копилка» Бинбанка будет понижена до 5% годовых.

С 01.04 также по всем действующим тарифным планам (за исключением пенсионных, корпоративных и премиальных карт) будет введена комиссия 59 руб за смс-информирование.

 Две свежие акции для продвижения Google Pay (ранее Android Pay). Мотивируют делать покупки мобильными устройствами и получать бонусы:
https://pay.google.com/about/promotions

1. Оплачивайте покупки в магазинах картой Сбербанка через Google Pay. До 14.05.18 оплатите 10 покупок в магазинах картой Сбербанка через приложение Google Pay. Засчитывается одна транзакция в день.
Принять участие могут только клиенты, которые никогда ранее не совершали транзакции через Android/Google Pay. Макс. 1 приз в период акции.
Призы: 125 тыс. подарочных сертификатов по 700 руб на Ozon.ru.

2. Приглашайте друзей в Google Pay и получайте сертификаты Ozon на 500 руб
Зайдите в приложение Google Pay. Введите наш промо-код GG24HS4V. Сделайте покупку через Google Pay и получите сертификат Ozon на 500 руб.

Далее найдите свой промо-код в приложении и передайте его друзьям. После ввода и совершения покупки друзьями вы и ваши друзья будут получать промо-коды по 500 руб.

Для получения призов нужны также аккаунты, по которым не было бесконтактных покупок.
Максимум можно получить сертификаты на сумму 2500 руб на 1 аккаунт.
Призы: 37 тыс. штук.

Банки, работающие с Google Pay, точный список:

Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ, Русский Стандарт, Райффайзенбанк, Открытие, Рокетбанк, Точка, Россельхозбанк, Яндекс.Деньги, Бинбанк, Тинькофф, Промсвязьбанк, Ак Барс, МТС Банк, Санкт-Петербург, Газпромбанк, Восточный, ЮниКредит Банк, РосЕвробанк, Девон-Кредит, Почта Банк, Кредит Урал Банк, Московский Индустриальный банк, РНКО Платежный центр (Билайн, Кукуруза), Левобережный, Кубань Кредит, Хлынов, Совкомбанк, Модульбанк, ОТП, УБРиР, МКБ, Челябинвестбанк, Раунд («Банк Мегафон»), Аксонбанк, Кредпромбанк, ККБ, Инвестиционный банк Веста, Мосуралбанк, Хакасский Муниципалный банк, Энерготрансбанк, Аресбанк, Нико-Банк, СКБ Приморья «Примсоцбанк», Венец, Национальный Стандарт, Владбизнесбанк, Нацинвестпромбанк, ФФИН Банк, Алмазэргиенбанк, Азиатско-Тихоокеанский банк.

Источник.

Федеральная театральная акция «Театр.GO»: в честь Дня театра с 00:00 26.03 по 23:59 27.03 можно получить скидку от 25 до 90% на билеты в театр.
https://afisha.yandex.ru/skidka-na-bilety-v-teatr
В прошлом году в рамках такой же акции было куплено ~57 тыс. билетов. Самый дешевый билет обошелся в 15 руб (театр в Перми). Акция пройдет уже в пятый раз. Об этом я узнал в блоге Radario — организатора акции.

Новая кредитка от банка «Восточный»: «Большой беспроцент».
Карта интересна беспроцентным периодом до 180 дней и кэшбеком 10% в категории «Одежда и обувь».

● Выдача карты стоит 1000 руб, обслуживание бесплатное.
● Кредитный лимит 55-300 тыс. руб, ставка от 29,9%
● Бонусные mcc-коды для категории «Одежда и обувь» (10% кэшбек): 5137, 5139, 5331, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 7296.
● Макс. кэшбек: 10 тыс. руб/мес.
● SMS-инфо 89 руб.
● Тариф по карте (pdf), Тарифы по кредитным картам (от 22.03.2018, pdf, 54-55 стр.)
● Страница по карте.
● Правила бонусной программы (pdf)

Сейчас кредитка оформляется в пилотном режиме в некоторых городах России: в Москве, Санкт-Петербурге, Иркутске, Красноярске, Якутске, Благовещенске, Владивостоке, Калининграде, Саратове и др.
Традиционно нужно опасаться ̶в̶т̶ю̶х̶и̶в̶а̶н̶и̶я̶ подключения в банке всевозможных страховок. Новость о запуске.

Сообщают об увеличении топливного сбора в Аэрофлоте (а также в дочерних компаниях Россия и Аврора) с 26 марта практически на всех маршрутах (исключение — Япония и Корея, ряд стран СНГ).
Расценки в бизнес-класс будут повышены еще больше.
Для клиентов программы лояльности Аэрофлот Бонус это означает, что снизится выгодность мильной программы, т.к. премиальный билет потребует больше сборов, что потеряет экономический смысл в покупке таких билетов. Источник.

Акция от Aviasales и сервиса подписки на аудио-книги Storytel.
Нужно прослушать аудио-фрагмент книги и угадать город. Результат расшарить в соц. сети.
Победитель выиграет авиабилет на перелет стоимостью не более 89 тыс. рублей в обе стороны либо 2 авиабилета на перелет в обе стороны, не превышающие заявленную сумму.
Страница акции; Правила акции (pdf)
Срок участия в акции: 20.03.18 — 27.04.18. Итоги акции: 08.05.18.
Ниже я выложил ответы, но хотя бы попробуйте догадаться по аудио, что это за книги.

Ответы: ˙qwdǝu ‘ɐɹɐdu ‘ɓнǝvʞо ‘ноɓноv ‘ɐʚʞɔоw #Aviasales

А вот еще акция от Aviasales. И количество правильных ответов для участия и победы не важно, кстати.

С 13 по 27 марта проходим тест на знание стран по интерьеру комнаты, делимся результатом в соц. сети, ждем розыгрыш 28 марта:
Страница акции; Правила акции. Приз: билеты на 30 тыс. рублей.
Ответы: ʁиɓни ;ʁиноuʁ ;ʁиvɹнɐ ;ʁиɔɔоd ;ʁиɓнɐvǝε ʁɐʚон ;ʁиǹǝʚm и ʁинɐɓ ;жиdɐu #Aviasales

В двух словах

• Завершилась сделка Мегафона с Вымпелкомом («Билайн»): Евросеть теперь принадлежит Мегафону, а Билайн в свою очередь выкупил половину салонов Евросети, т.е. 1800 штук. Источник
• В салонах связи Связной теперь не оплатить сот. связь Билайн с банковских карт. Ранее вводили ограничения на Теле2 (в октябре 2017) и Мегафон (ещё раньше).
• Отозвана лицензия банка Алжан (Махачкала), «Кредит Экспресс» (Ростов-на-Дону), «Телекоммерц Банк» (Тула), аннулирована лицензия в добровольном порядке у банка «Вэлтон Банк» (Белгород), мораторий: «Объединенный финансовый капитал» (Москва).
• С 01.03.2018 года выпуск Доходной карты Альфа-Банка прекращён. Карты, открытые до указанной даты, обслуживаются на прежних условиях до окончания срока их действия. По картам предлагался кэшбек 2%.
• Акция с бесплатными переводами через соцсеть «Вконтакте» с карт MasterCard и Maestro до 75 тыс. руб/мес. опять продлена: теперь до 31.03.2018. Появилась информация, что «ВКонтакте» готовит запуск собственной платежной системы VK Pay на базе существующей системы денежных переводов.
• ФРС США повысила базовую ставку на 0,25 процентного пункта, с 1,25—1,5% до 1,5—1,75%.
• Банк России снизил ключевую ставку до 7,25% годовых (-0.25), последнее снижение было 09.02.2018.
• С 21.03.2018 за оплату коммунальных услуг на сайте ГИС ЖКХ (dom.gosuslugi.ru) стали брать комиссию 1,1% (мин. 39 руб).