Дайджест июля 2018
Закрепленная тема месяца, дайджест новостей и заметок, которые сообща пишутся и комментируются сообществом блога.
Под редактурой бывшего сотрудника банка ;)
Нас интересуют полезные карты, интересные промо-акции банков, операторов и платежных систем, кэшбэки и бонусные программы, а также как поживает банковская отрасль в целом.
За публикуемые новости в комментариях пользователи сайта получают на свой счет по 30 руб по итогам прошедшего месяца.
Самые важные и оперативные новости ловите в telegram-канале @blogbankir (с нами уже 13 тыс. подписчиков).
Нашли ошибку на сайте? Выделите и нажмите Ctrl+Enter для уведомления об этом.
Вам может быть полезен справочник mcc.
Доходные карты в июле 2018. Полезны тем, что дают быстрый доступ к деньгам.
Название банка (карты), стоимость карты. Сайт банка. Теперь только от 5% годовых
● Мегафон-карта: 8%. При хранении баланса свыше 500 руб и 1 любой покупке. Деньги не застрахованы АСВ, не выводятся без комиссий. bank.megafon.ru/tariffs
● Таврический “Купил-Накопил”: 8%. При остатке от 8к и покупках от 8к. http://www.tavrich.ru/private_clients/cards/kupilnakopil
● Восточный: 7,5% (при покупках от 5 тыс. руб) для суммы от 10 до 500 тыс. Плата 99 руб/мес; бесплатно: при неснижаемом остатке 30 тыс. руб или неиспользовании карты или при получении зп/пенсии. https://vostbank.ru/client/debit-card/n1
● Ренессанс-кредит: 7,25% на минимальный остаток в месяце до 500 тыс. руб. 99 руб за выдачу и 59 руб/мес, если не выполнять требования бесплатности подукта. https://rencredit.ru/cards/debitcard
● Восточный: 7% (при покупках от 5 тыс. руб) для суммы от 10 до 500 тыс. Плата 99 руб/мес; бесплатно: при неснижаемом остатке 30 тыс. руб/неиспользовании карты/при получении зп/пенсии. https://vostbank.ru/client/debit-card/n1
● Хоум Кредит. «Польза»: 7.5% годовых на остаток до 300 тыс. при условии совершения 5 и более покупок в месяц. Плата 99 руб/мес, бесплатно при ежедн. остатке 10 тыс или при покупках >5к/мес. homecredit.ru/polza_debit
● Хоум Кредит. CoinKeeper: 7% годовых на остаток от 10 до 500 тыс. Плата 99 руб/мес, бесплатно при ежедн. остатке 10 тыс или при покупках >5к/мес. homecredit.ru/coinkeeper
● Ак Барс Evolution: 7%. На остаток 30-100к. Плата 79 руб/мес, если нет пополнений на 10к или трат >20к. https://akbars.ru/promo/evolution
● Зенит «Доходный остаток»: 7%. При хранении до 300к и покупках от 5000 руб. https://www.zenit.ru/personal/cards/debit-card/card-profitable-balance
● МИнБ, “Карта пенсионера”: 7% на остаток от 50к. https://minbank.ru/bankovskie-karti/debetovie-karty/mir-klassicheskaya-karta-pensionera
● Русский ипотечный банк: 6,8% при остатке >10 тыс. и хотя бы 1 покупке/пополнению. Плата 99 руб/мес, если постоянно не хранится 10 тыс. руб. https://russipoteka.ru/personal/com_card
● УБРиР, Visa Максимум (https://ubrr.ru/chastnym-klientam/bankovskie-karty/debetovye-karty/debetovaya-karta-visa): 6,75% при остатке 20-350к и покупках от 12 тыс.
● МИнБ, Фреш: 6,5% годовых на сумму от 100к. http://www.minbank.ru/fresh
● Халва (Совкомбанк): 6,5%. Бесплатное обслуживание. https://halvacard.ru
● Первомайский: 6,5%. При остатке до 300к и покупках от 3к. https://1mbank.ru/client/card/debit
● Локо-банк: до 6.25/7,25%. При хранении от 60к/100к и при покупках от 60/100к. https://lockobank.ru/personal/cards
● Росевробанк. Накопительная карта: 6,1%. Бесплатное обслуживание.
● Хоум Кредит. «Другие правила»: 6% от 10 до 500 тыс. Плата 99 руб/мес, бесплатно при ежедн. остатке 10 тыс или при покупках >5к/мес. Ограничено регионами. https://homecredit.ru/t2
● Тинькофф Банк: 6% для сумм до 300к и при совершении покупок от 3к/мес. Плата 99 руб или бесплатно при выполнении требований. (Есть бесплатный непубличный тариф 6.2 с начислением процентов от 100к) https://tinkoff.ru/cards/debit-cards
● Эксперт Банк: 6%. При хранении от 20к и при покупках от 15к. https://expertbank.com/personal/cards
● Кукуруза, опция «Процент на остаток» (https://euroset.ru/krasnoyarsk/services/servis-procenti-na-ostatok). Ставки зависят от банка-партнера:
Открытие: 6% при хранении от 1 млн; 5% для >500к; 4% для сумм 300-500к
Ренессанс-кредит: 6,5% для суммы до 500 тыс.
● Карта Билайн, опция «Процент на остаток» (https://beeline.ru/customers/how-to-pay/platezhnaya-karta-beeline):
4,5% на сумму 250-300к. 300-700к – 5%. От 700 тыс. – 6% годовых.
Отдельные накопительные счета при наличии карты предлагают банки ниже. Потеря карты тут будет не особо страшна:
● Ренессанс-кредит: 6,25%, при поддержании остатка от 1 тыс, вклад «Без границ» на 181 день https://rencredit.ru/contributions
● МТС банк. Накопительный Weekend: 6% до 300 тыс. руб и с мин. остатком от 1 тыс. руб; открывается при оформлении карты МТС Деньги Weekend. https://mtsbank.ru/personal/cards/debet-card-weekend
● Тинькофф Банк: 6%.
● Ак Барс Generation
10% за Транспорт и 5% за развлечения. Макс. 4к.
● Альфа-банк:
Cashback-карта: 10% — АЗС, 5% — кафе/рестораны, 2к/мес с пакетом Оптимум.
NEXT: 5% на кафе/рестораны/кино. 2к/мес.
● Билайн (РНКО). 5% бонусами. Нужно выбрать 3 из 9 категорий: Рестораны, Аптеки, Общественный транспорт, Домашние питомцы, Такси, Детские товары, Спорттовары, Товары для дома, Duty Free. 3к/мес.
● Бинбанк
— Обычные карты: 5% кэшбэка в 1 категории из 5: Путешествия; Спорт, здоровье и красота; Авто; Отдых и развлечения; Интернет-покупки. Макс. 1500/мес+1500 за обычные покупки (1%)
— Пакет «Премиум», карта Airlines: 7% кэшбэка — Путешествия. 10к/мес.
— SVO Club и SVO Club Premium. 5-7% — Путешествия. 3к/10к в мес.
● ВТБ. Мультикарта. Категория на выбор:
— «Авто» или «Рестораны»: до 10% кэшбэка (15к/мес)
— «Cashback на любые покупки»: до 2% (15к/мес.)
— «Для путешествий»: до 4% милями (нет лимита), 5% с 01/07 при покупках свыше 75к бесконтактным путем смартфоном.
— «Коллекция»: до 4% бонусов (нет лимита)
● ВТБ, бывший БМ
— Кредитки по программе Мой бонус: 5/10% кэшбэка:
Авиа и ж/д билеты, Подарки и сувениры, Цветы и флористика, Косметика и парфюмерия. 5к/мес.
● Восточный. Кэшбэк-кредитка. 5% кэшбэк: Аптеки, Рестораны/кафе/бары и Авиа/жд. Макс. 2,5к/мес.
● Восточный, деб и кред. карты «Тепло»: 5% за Аптеки и ЖКХ. Макс. 1к/мес.
По кредитной карте Cashback банка Восточный следующие категории 5% кэшбэка на июль-сентябрь:
● «Бары, кафе, рестораны» (mcc 5811-5814);
● «Бытовая техника» (5732, 5997, 7622, 7629);
● «Развлечения (кино, театры, зоопарки, цирк и пр.)» (7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7991, 7992, 7996, 7998, 7999, 7832).
Иные покупки — 1% кэшбэка.
Максимум 2500 руб/мес (точнее, максимум бонусных операций на 50 тыс. руб, т.е. теоретически макс. кэшбэк от 500 до 2500 руб).
Страница карты
ВТБ (бывший Банк Москвы) на III квартал 2018 г.
● по программе Мой бонус:
● Classic (Standard): 3% / Gold: 5%
Автозаправки (5172, 5541, 5542, 5983)
● Classic (Standard): 5% / Gold: 10%
«Косметика и парфюмерия» (5977), «Развлечения» (7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7991, 7992, 7996, 7998, 7999, 7832), «Флористика. Цветы» (5193, 5992), «Школьная тема» (5942, 5943).
Макс. выплата 5 тыс./мес; Промо-сайт; Условия (pdf)
Интерпрогрессбанк: категории повышенного кэшбэка 5% на июль 2018 (макс. кэшбэк 2к), определиться с одной из них нужно было до конца июня (иные покупки 1%):
● Авиабилеты (3000-3299, 4511)
● Такси (4121)
● Салоны красоты (7230, 7298)
● Товары для животных (5995)
Категории августа: Электроника; Фастфуд; АЗС; ж/д билеты.
— Пример карты и условия; Правила акции (pdf)
В июле по картам «Best Card», «Проф Карта» и «Cashback 10%» обещаны 10% кэшбэка за торговые точки
ВкусВилл/Избёнка (сеть магазинов), «Народная 7Я семьЯ» (универсамы). Макс. кэшбэк 5000 руб.
С июля ИПБ требует не менее 10% покупок в обычных магазинах, без повышенного кэшбэка ) под угрозой расчёта под стандартный 1%.
Кредит Европа Банк, кредитка CARD CREDIT PLUS+, 5% в категориях Одежда и обувь, Кафе и рестораны, Кино, Красота и здоровье.
— Одежда 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5931, 7296, 5941
— Кафе и рестораны 5811, 5812, 5813, 5814, 5462
— Кино, красота и здоровье 5977, 7230, 7297, 7298, 7832, 7941, 7933, 7922, 7932, 7992, 7991, 7996, 7998, 7994. Промо-страница;
МКБ установил новые категории повышенного начисления бонусных баллов на июль-сентябрь 2018.
Начисление:
● Аптеки, такси, оплата коммунальных услуг (в т.ч. через МБ/ИБ) — 5%
За счёт бонусов можно возместить покупки в категориях:
● Кино, Duty free, спортивные товары
— Новость банка
Максимальный бонус: 5000/месяц. Срок действия бонусов — 12 мес., для их получения нужен платный пакет услуг (мин. 1800 руб/год), но его можно сделать бесплатным при выполнении некоторых условий.
В июле по Смарт-карте банка Открытие предусмотрен кэшбэк 10% (но макс. 2000 руб) в категориях:
Спортивные товары (mcc 5941, 5655). Выплаты не позднее 15 числа след. месяца.
— Источник; Условия в pdf
Возобновлена также программа «Приведи друга»: приглашающий в банк получит 1000 руб, приглашенный — 500 руб.
«Ренессанс-кредит» в июле:
5% бонусов начислят в категории «Бары и Рестораны», не более 1500 бонусов (mcc 5812, 5813)
Потратить (компенсировать) накопленные ранее бонусы можно за покупки в категории «Развлечения» (не более 1000 рублей при наличии на бонусном счете не менее 100 бонусов (mcc 7922, 7832, 7996).
Категории Сверхкарты+ Росбанка с 7% кэшбэком.
● Июль-сентябрь: «Развлечения и товары для детей» (5611, 5641, 5651, 5661, 5943, 5945, 5970, 7832, 7911, 7922, 7929, 7933, 7941, 7991, 7996, 7998, 7999).
● Октябрь-декабрь: «Рестораны» (5462, 5499, 5812-5814).
Напомню, что для оформивших «Сверхкарту+» впервые действуют приветственные 3 месяца обслуживания с 7% кэшбэком на все покупки, главное, сделать оборот более 20 тыс. руб. Далее — в категориях банка. Макс. выплата 5000 руб, обслуживание 500 руб/мес. Акции банка
Русский Ипотечный банк по «Накопительной карте»: в июле кэшбэк 3% в категориях
Товары для дома и сада (мсс 0780, 5261, 5193), Зоотовары/ветеринарные услуги (5995, 0742) и билеты в кино (7829, 7832, 7841). Условия акции.
Засчитываются только операции, прошедшие по счету именно с 1 по 31 июля.
Обычный кэшбэк — 1,5%. Лимит обычного и повышенного кэшбэка — 5 тыс/мес.
Русский Стандарт: клиентам предложено выбрать 3 категории из 5 предложенных для получения 5% кэшбека с 01.04.18 по 30.06.18.
Максимум начисляется 1000 бонусов за квартал по каждой категории. Для владельцев карт Black 10% кэшбека.
Есть 4 списка таких категорий вместо ранее единого: кому как повезёт. Списки банком не опубликованы и мсс-коды также не озвучиваются. Возможно, вам повезёт и выпадет что-то вроде Супермаркеты-АЗС-Одежда+Обувь-Кафе-Такси.
— Новость банка.
10% кэшбека в категории «Фастфуд» с 01.04 по 30.06 по футбольным картам Visa Русский Стандарт. Максимум 1000 руб/мес по каждой категории. Источник.
!— 10% кэшбека в салонах красоты и парикмахерских с 01.07 по 30.09 по картам Мисс Россия банка Русский Стандарт. Максимум 1000 руб/мес по каждой категории. Источник.
Связь-банк, кредитная карта. 5 категорий кэшбека 7%, нужно выбрать одну категорию через офис/КЦ, категория может меняться раз в месяц:
— Автосервисы и АЗС: 5511, 5521, 5531-5533, 5541, 5542, 5561, 5571, 7012, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542, 7549
— Рестораны 5811-5813
— Строительство и ремонт: 1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 1799, 2791, 2842, 5021, 5039, 5051, 5065, 5074, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5415, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 7622, 7623, 7629, 7641, 7692, 7699
— Развлечения и досуг 2741, 5111, 5192 5733, 5735, 5932, 5937, 5942, 5947, 5970, 5971, 5972, 5973, 7829, 7832, 7841, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991-7994, 7996
— Салоны красоты (7230, 7297, 7298)
Ситибанк начисляет кэшбек 5% по своим кредитным картам в период с в июне-августе за покупки
Макс. кэшбек: 3000 руб/мес.
— Промо-сайт; Список категорий (pdf)
● СИАБ. По программе «Тонкий расчет» 5% Супермаркеты, 4% АЗС, 3% рестораны и кафе. Мин. сумма операции: 700 руб. Макс. 700 руб/мес в категории.
● Совкомбанк. 5% на продуктовые магазины и аптеки. 500 руб/мес. Карта д.б. зарплатной/пенсионной+покупки на >15к/мес.
● Тинькофф Банк. Black. 5% в трех категориях на выбор на квартал в индив. порядке.
● ТрансКапиталБанк. 5% по одной из выбранных категорий: Авто, Здоровье, Красота, Развлечения, Дом и ремонт. Макс. 2к/мес.
● Уралсиб: бонусы с конвертацией в рубли от 1 до 5%. Инфо.
● УБРиР. Visa Максимум. 10% кэшбек: фитнес-клубы, ж/д, товары для сада и дачи, АЗС. 0.5к/1,5к/мес.
● Хоум Кредит. 3% кафе/АЗС/путешествия. 3к/мес.
Темы месяца
Ухудшение бонусной программы Сбербанка с 1 июля!
Вводятся 4 уровня статусов для держателей карт. Отличия — в величине начисления бонусов.
В порядке улучшения уровня статуса:
● «Спасибо»: бонусы только от партнеров банка (якобы до 20% от суммы операции), стандартных 0,5% здесь не будет.
● «Большое спасибо»: тоже самое, но стандартные +0,5% от суммы покупок. Т.е. как сейчас в банке.
● «Огромное спасибо»: в дополнение можно подключить 2 категории повышенных бонусов, одну бесплатно, другую за бонусы (макс выплата обещана 3000 руб/мес, больше деталей нет).
● «Больше, чем спасибо»: здесь уже возможны 4 категории повышенных бонусов, где 2 бесплатно. Кроме того, можно будет менять «спасибо» на рубли.
1️⃣ С 01.07 все клиенты, в т.ч. новые будут 3 месяца находиться на втором уровне «Большое спасибо».
На этом же уровне будут находиться владельцы социальных и молодежных карт, а также карт категорий от Gold и выше. Они просто никогда не попадут на уровень «Спасибо».
2️⃣ Чтобы повышать или сохранять уровень, нужно в течение 3 мес. выполнять некие условия.
Скажем, для второго уровня это покупки и снятие налички в соотношении >30% и <70%, а ежемесячные покупки более чем на 5 тыс. руб.
И также задание на выбор: иметь среднедневной остаток в течение месяца по карте 10 тыс. руб или потратить по кредитной карте >10% от кредитного лимита.
— Презентация в понятном виде (pdf); Копия платной статьи с Ведомостей (pdf); Правила бонусной программы от Сбербанка.
В пресс-релизе упоминается фраза «уровни привилегии», которую считаю неуместным.
Это не привилегия, а уровни нищебродства, когда нужно делать какие-то движения ради сохранения унылых бонусов 0,5%.
Сбер пытается мотивировать на повышение статуса в бонусной программе, проводя геймификацию.
Если это и игра, то по правилам Грефа, когда за покупку на 99 руб вам не скажут спасибо. Когда куча кодов в исключениях — не дадут бонусы за телеком, коммуналку, налоги, коммуналку, штрафы. Даже «морковка» в виде возможности обмена «спасибок» на рубли к апрелю 2019 года (при непрерывном поддержании всех условий программы) вряд ли кого-то возбудит.
Так нельзя. Нельзя делать такие бонусные программы, нельзя вестись на якобы кардинальные улучшения.
Резкое ухудшение бонусной программы Talkbank’а. Насколько нужно не уважать своих клиентов, чтобы называть данные изменения программы лояльности улучшениями…
Было: копим 16 тыс. бонусов (5% за покупки), оставляем положительный отзыв о карте в соц. сети (такой милый шантаж) и получаем 16 тыс. руб на карту.
Стало с 20.06: копим 16 тыс. бонусов, а далее начинаются танцы с бубном, потому что теперь у Тэлкбанка особая модель компенсации с лимитами и ограничениями.
Ждем 20-го числа, бот оповещает о возможности компенсации бонусов в рубли. При этом:
● Покупки нужно будет сделать за 30 дней в 15 категориях, которые будут распределены ботом автоматически исходя из наименее популярных для трат клиентом.
● Макс. сумма покупки для компенсации — 3000 рублей, а бот спишет сумму кратную 1000 бонусов. Если вы потратите 2001 руб и нажмете кнопку компенсации, то бот спишет ваши 3000 бонусов. Придётся делать покупку максимально близкой к круглой сумме.
● Компенсированная сумма кэшбэка зачислится через месяц: 20-23 числа.
● Не забываем, что с первой покупки или посл. компенсации в рубли должно пройти минимум полгода. Т.е., если не потратили все бонусы в период 30 дней, то ждите еще полгода.
Есть более позитивные новости:
● Добавление новых торговых точек с дополнительным кэшбэком, который зачисляется через месяц. Например, Delivery Club +1%, Связной 6%, но на их сайты нужно заходить через специальные ссылки от чатбота (CPA Admitad, если кто в курсе.
● Если карты Talkbank находятся в семейном аккаунте, то больше не придется платить за их обслуживание 149 руб/мес. Даже если со второго года по картам будут траты менее 10 тыс. руб в месяц.
● Обещают запуск программы Приведи друга.
К чему принуждают клиентов: за 30 дней потратить как можно большую сумму в пределах бонусного баланса, но очень желательно кратную 1000 руб и не более 3000 руб за одну покупку. Правила введены для всех без предупреждения и принудительно!
В целом и по факту имеем классический бесстыжий кидок от недобанка.
На волне хайпа набрали клиентов, далее уговорили перейти на более крутые карты, но по факту не дающие кэшбэк за все операции.
Теперь ввели суровые ограничения на использование бонусов.
— FAQ от банка по новым условиям.
— Действующий тариф по карте и бонусной программе (pdf) от 20.06.
Банку теперь не нужны отзывы для выплаты кэшбэка. Но свои мнения можно оставить в народном рейтинге.
Положительные изменения по Мультикарте банка ВТБ с 01.07.2018, которые коснутся всех владельцев карт.
Вкратце: покупки на 5 тыс. рублей сделают бесплатными: обслуживание, снятие наличных, межбанк и переводы на другие карты.
Точнее, комиссия за ряд действий вернётся только в следующем месяце, но для удобства и простоты в обзоре будем везде ниже писать про бесплатность.
● Снятие наличных в чужих банкоматах:
Было: в зависимости от оборота по карте бесплатно с лимитом 15-150 тыс. руб. Иначе комиссия 1%, мин. 300 руб.
Стало: бесплатно при покупках на 5 тыс. руб. Иначе — 1%, мин. 99 руб.
Лимит на снятие прежний: 350 тыс./сутки, 2 млн/мес. Банк может установить индив. лимит в 10 тыс. руб/сутки.
● Межбанковские переводы (физ. лицу)
Было: бесплатно с лимитом 15-150 тыс. руб/мес в зависимости от оборота по карте, иначе комиссия 0,4% (мин. 20, макс. 1000 руб).
Стало: бесплатно и без лимита при покупках от 5 тыс. руб.
● Меняются критерии бесплатного обслуживания карты (иначе плата 249 руб/мес):
— Покупки: 5 тыс. руб/мес. (вместо 15 тыс. руб).
— Отменяется критерий бесплатности за поддержание остатка по счетам.
— Для зарплатных проектов остаётся бесплатное обслуживание (сумма прихода не имеет значение), сами по себе поступления от юр. лиц не учитываются. Остаётся бесплатность карты для клиентов, получающих пенсионные и соц. выплаты от ПФР.
● Переводы с карты на карту (исходящие, не вытягивание)
Было: 1,25%, мин. 30 руб.
Стало: 1,25%, мин. 50 руб. Бесплатно при покупках от 5 тыс. руб. Лимит не обозначен.
● И еще кое-что. При покупках от 75 тыс. руб:
— доходность составит 6% годовых (↑1.0) на остаток по карте до 300 тыс. руб.
— с опцией «Путешествия» вместо 4% милями будет начисляться 5% при условии покупок по карте Visa с помощью смартфонов: Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay. Найдено на странице бонусной программы.
— Промо-сайт; Тариф мультикарты с 01.07.18 (pdf)
— Карта на сайте банка
Новые условия по карте ВТБ — что-то уникальное. (с) «Некогда объяснять — надо брать».
Ну а если без шуток, то Мультикарта — это серьёзная заявка на универсальность и оптимальная карта для хранения денег и покупок. Главное делать покупки на 5 тыс. руб.
Обновление и улучшение пакета услуг «Мультикарта Привилегия» от ВТБ с 1 июля.
Промо-страница об изменениях.
Новый тариф (pdf), страница карты на сайте.
Что изменилось:
● Снятие наличных в чужих банкоматах:
Было: бесплатно при покупках от 5 тыс. руб, лимит 15-250к/мес в зависимости от оборота по карте;
Стало: бесплатно в рамках лимитов: 400к/сутки, 3 млн/мес.
● Межбанковские переводы
Было: бесплатно с лимитом 15-250 тыс. руб/мес в зависимости от оборота по карте;
Стало: бесплатно и без лимита при покупках от 5 тыс. руб.
● Переводы с карты на карту (исходящие, не вытягивание)
Было: Бесплатно при покупках от 5к с лимитом 15-250к/мес в зависимости от оборота по карте;
Стало: Бесплатно при покупках от 5 тыс. руб, лимит не обозначен.
● Проценты на остаток
При обороте 75-150 тыс/мес на остаток будет начислено 6% годовых вместо 5%.
При обороте >150 тыс будет 7% годовых вместо 6%.
При этом расширен диапазон максимальной суммы, на которую начисляются проценты, с 200 тыс до 300 тыс.
● Изменение в опции «Путешествия» (начисление милей):
При покупках от 150 тыс. руб можно получать 6% милями вместо стандартных 5%.
Для этого надо оплачивать покупки картой Visa бесконтактным путём с помощью смартфонов: Apple Pay, Google Pay (Samsung Pay здесь не упоминается в отличии от обычной Мультикарты).
— Действующий тариф от 20.06.18 (pdf); Тарифы банка на сайте.
Напомню, оформление пакета услуг Мультикарта Привилегия стоит 5000 руб, такая же плата берётся за каждый месяц обслуживания. Избежать платы можно если обслуживаетесь на зарплатном проекте, а также за пополнение мастер-счета от 200 тыс. руб/мес (от юр. лиц) или покупки от 100 тыс. руб/мес и т.д.
Безлимитный интернет в роуминге у Теле2 по акции до конца года: https://tele2.ru/promo/visa-travel
Пока другие переставляют SIM-карты или ищут бесплатный Wi-Fi, абоненты Tele2 подключают «Автоплатеж» и пользуются интернетом за границей бесплатно.
Акция проходит в партнерстве с Visa для владельцев премиальных карт, точно такие же условия реализованы у Билайна с МТС с ноября 2017 года. Новость обновлёна с учетом присоединения Теле2:
— экономия 350 руб/сутки;
— на высокой скорость 200 мб, далее ограничение до 128 кбит/с.
27.06.18 во «ВКонтакте» начал работать сервис VK Pay, с помощью которого пользователи смогут оплачивать услуги и товары, используя свой аккаунт в социальной сети.
Принимать платежи смогут все владельцы сообществ.
Ограничение на вывод средств из системы составит 200 тыс. руб/мес, максимальная сумма транзакции — 60 тыс. руб.
С помощью VK Pay можно будет также оплатить штрафы, квитанции, интернет, голосовую связь и общественный транспорт. На первом этапе покупатели и мелкие продавцы не будут платить комиссию за ввод, вывод и перевод денег через сервис.
Update: через пару дней после запуска сервиса были введены лимиты и комиссии, вывод суммы свыше 15 тыс. руб: 3% комиссии.
Денежные переводы Western Union в салонах «МегаФона» теперь можно отправлять на банковские счета.
Обещано, что за перевод в сумме до 200 тыс. рублей клиент заплатит всего 99 рублей (по акции до 01.09.18).
Western Union также получает прибыль за счет обмена валют, поясняется в примечании к релизу.
Промо-страница WU.
МТС Банк отменил комиссию за с2с-пополнение всех своих карт: перевод можно сделать в ИБ/МБ и на сайте.
Ранее только некоторые продукты имели преимущество бесплатного с2с.
Заявленный лимит: 150к/перевод, 1,5 млн/мес (или 50 операций).
Кроме того, появился новый интернет-банк МТС Банк Онлайн (что нового?), пока что в бета-версии:
http://online.mtsbank.ru
Загибающийся убыточный Touch банк скоро перейдет к материнскому банку ОТП и всем действующим клиентам, которые уже сейчас перейдут в ОТП, предложены, как говорится на сайте, «Отличные условия».
Мы как всегда прочитали весь мелкий шрифт и предложения от банка показались не интересными:
Доходная карта МС Gold
● Обслуживание: год бесплатно, далее 900 руб/год.
● Снятие наличных в банкоматах и ПВН банка: бесплатно, а в чужих банкоматах 1,5% (мин 199 руб.)
Лимит 90к/сутки, 500к/мес.
● Начисление процентов. 6,5% годовых начисляются на минимальный остаток от 100 до 200 тыс. руб. 5,5% годовых в диапазоне 30-100 тыс. руб.
● Межбанк: 0,5% (мин. 30 руб., макс. 300 руб).
● SMS-инфо: 59 руб/мес.
Тариф по карте
Заманивают и ставкой 7% по вкладу.
Сумма вклада 15 тыс. — 1 млн. руб. на 217 дней. Проценты причисляются в конце срока, расходные операции не разрешены.
Тарифы и предложения взяты на странице интернет-банка.
Также ОТП заманивает кредитными картами и потребительскими кредитами с выгодными условиями, но это совсем другая история.
ОТП, видимо, считает, что к нему перетёчет аудитория, привыкшая к дистанционному обслуживанию.
Ждали изменений только в следующем году, но закон провели очень оперативно: пошлины за оформление документов вырастут уже с 4 августа 2018 г!
Президент подписал законопроект (180-ФЗ) об этом 3 июля.
Кратко:
● Выдача загранпаспорта: 3,5 тыс » 5 тыс. руб.
● Загранпаспорт гражданам младше 14 лет: 1,5 тыс.руб » 2,5 тыс.
● Свид-во о рег-ции трансп. ср-ва взамен утраченного или испорченного: 500 руб » 1,5 тыс.
● Оформление водит. удост. нового образца, замена: 2 тыс. руб » 3 тыс. руб.
Увеличить свой кэшбэк предлагает Кредит Европа Банк для держателей Card Plus.
Главное, сделать больше покупок по сравнению с июнем.
— Сделали покупок больше на 3-30 тыс. руб — получите дополнительный 1% кэшбэка (но не более 8000 руб).
— Сделали покупок более чем на 30 тыс. руб — получите доп. кэшбэк 2%. (но не более 8000 руб).
Не будут засчитаны в оборот покупки в кафе и на АЗС, потому что за это и так всегда начисляют 5% кэшбека.
Нужно обязательно зарегистрироваться на странице акции:
https://www.crediteurope.ru/privately/aktsii/pk2
Если в июне не пользовались картой, то получается, что за покупки в июле от 30 до 400 тыс. руб начислят 3% кэшбэка.
— Правила акции (pdf)
Кэшбэк до 100% обещает Кредит Европа банк, но при этом максимальный бонус 200 руб ?
Акция проходит с 04.07 по 03.08.
Сделайте первую покупку через Apple Pay картой Card Plus в торговых точках с мсс 5813 (кафе/бары/рестораны) или 5814 (фастфуд) и всё, ждите бонус.
— Правила акции (pdf)
Полезная акция от Бинбанка и Mastercard с целью привлечения внимания к технологии Masterpass.
Вплоть до 01.09.2018 можно делать бесплатные переводы с карт Mastercard на любые другие карты: Visa/MC/Мир, а также на MC зарубежных банков.
Правда лимит всего 10 тыс. руб/перевод, макс. 3 перевода в месяц с карты.
https://p2p.mdm.ru (вверху справа кнопка)
Облачный сервис Masterpass позволяет сохранять данные карт и не вводить их каждый раз вручную.
После регистрации для авторизации в Masterpass и совершения перевода достаточно ввести свой номер телефона, подтвердить его проверочным кодом, который придет в СМС, и выбрать карту из хранящегося в Masterpass списка. К одному номеру телефона может быть привязано несколько карт разных банков.
По карте Кукуруза упрощение по бонусной программе: со 2 июля бонусы деноминированы, 1 бонусный рубль = 1 рублю скидки в Евросети и у партнеров. Новость.
На этом хорошие новости закончились.
Вводится округление: бонусы будут начисляться на суммы покупок, кратные 50 руб, в меньшую сторону.
Скажем, за покупку на 999 руб начислят бонусы как за сумму 950 руб.
— Оферта с 01.07.2018
Пример на скриншоте, вместо 11,1 руб начислено 10,5.
Акция от МТС банка для владельцев карт МТС Деньги Weekend: 10% кэшбэка на спорттовары и клубы.
Акция до 31.08.18, mcc 5656, 5941, 7997, макс. к выплате 3000 руб/мес.
— Новость банка; Промо-страница (по карте и акциям); Условия акции (pdf)
Прецедент: 03.07.2018 отозвана лицензия АО Банк «Советский» (Санкт-Петербург).
Банк Советский находился на санации с 2015 г., сначала им занималось АСВ, затем привлекли Российский Капитал (на днях вышел исправленный многострадальный годовой отчет, реальный убыток РК — 29,8 млрд руб).
В марте 2016 санатором стал Татфондбанк (введена временная адм-ция и позднее, в марте 2017 г, отозвана лицензия).
С февраля 2018 Советский был передан в управление Фонда консолидации банковского сектора.
Билеты в кино на «Рамблер-кассе» при оплате картами «Мир» дешевле на 15%. Плюс возможность выиграть призы: просто подтвердите свое участие в акции во время оплаты билетов в кино.
https://super.mironline.ru/rambler-kassa
Призы: 6 годовых абонементов в кино общим номиналом не более 255,5 тыс. руб.
Под абонементом понимается предоставление призёрам каждый месяц по промокоду для покупки не более 2 билетов в кино в день. Т.е. призы — до 720 сеансов кино
Каждый месяц до конца года будут разыгрывать по одному такому призу. Купили билет, поставили галочку — участвуете в розыгрыше в этом месяце.
— Условия акции (pdf)
С 30.06 Альфа-банк отменил комиссию за отправку межбанковских переводов через ИБ/МБ. Лимит на платежи зависит от пакета услуг, они были установлены с 1 июня. Но на этой странице информация подана коряво и, возможно, не обновлена.
КЦ сообщил, что по «Доходной карте» лимит на межбанк 100к/сутки и 300к/мес.
— Тарифы от 30.06.2018, пункт 1.1.8.3.2 (85-ая стр. из 251)
Подтвердилась информация по пакетам Высота и Platinum бывшего Банка Москвы. С 1 июля по названным пакетам:
● Все посещения бизнес-залов аэропортов с использованием карт Priority Pass становятся платными: 27 или 30 usd в зависимости от платежной системы карты.
● Прекращается действие программы «Премиальный cash back».
Клиентов мотивируют перейти на премиальные пакеты банка ВТБ, в будущем будет введена заградительная комиссия за обслуживание. Пруфлинк
В двух словах:
- Юникредитбанк сообщает, что стали доступны переводы на карты других банков 25 стран: через ИБ, МБ и на сайте банка. Комиссия 1%+170 руб.
- Интерпрогрессбанк извещает, что если более 80% от суммы покупок будет проходить в бонусных категориях 5% и 10% кэшбэка, то банк пересчитает всё под 1% кэшбэка.
- Скоро станет возможно списывать бонусы Кукурузы в салонах Связной.
- По кэшбэк-кредитке Связь-банка с 1 июля отменяется одна из 5 категорий: авиабилеты. Вместо неё будет категория «салоны красоты».
- Неофициальная информация: с 1 августа карты банка Траст больше не будут перевыпускаться, а с 1 октября будет отключена возможность пролонгации вкладов и открытия новых.
В ВТБ акция: с 27.06 по 02.07 отменяется комиссия за снятие наличных с кредиток. Без потери льготного периода. https://www.vtb.ru/lp/cashnoproc- В ИБ/МБ ВТБ стало возможным делать платежи на мобильные телефоны от 10 коп.
- РНКБ и Крайинвестбанк объединили сети банкоматов на снятие наличных.
- Банк «Открытие» и Бинбанк объединили банкоматные сети на снятие наличных.
- Интерпрогрессбанк немного ослабил хватку, теперь для получения повышенных 5-10% кэшбэка клиенты должны тратить в категориях повышенного кэшбека не более 90% от всего объема покупок, ранее было 80%.
- Тинькофф Банк в конце июля меняет программу лояльности по картам «Малина», «Юлмарт» и Tele2 на программу лояльности «Браво».
- В Хоум Кредите установлен лимит мин. конвертации бонусных баллов в рубли: теперь от 100 бонусов. Ранее лимита не было.
- по Рокетбанку с 09.07 ставка доходности снижается с 5,5% до 4,5% годовых.
- В июле отозваны лицензии банков: банка «Таатта» (Якутск), АО Банк «Советский» (Санкт-Петербург).
А также в телеграм-канале
Ренессанс-кредит: 7,25% на остаток доходной карты :(
Пруф
Благая весть, CITI грозит налить 5% каши почти всем своим кредиткам Mastercard при оплате через samsung Pay. Стать участником Промокампании можно в период c 29 июня по 28 августа 2018. Максимальная сумма вознаграждения не может превышать 500 (пятисот) рублей. Пруф.
РокетБанк: C 09.07.2018 понижается процентная ставка ПНО до 4,5% (Было 5,5%)
пруф
Процент на остаток по карте «Польза» повысился до 7,5%
Мы увеличили процент, который начисляется на остаток по дебетовой карте «Польза», до 7,5% годовых. Сейчас это одно из самых выгодных предложений на рынке.
Чтобы получать высокий процент на остаток, нужно держать на карте менее 300 тысяч рублей и совершать 5 и более покупок в месяц.
Если вы оплачиваете картой менее 5 покупок в месяц, то на карту будет начисляться 3% независимо от суммы остатка.
Дебетовая карта «Польза» подключена к одноименной программе лояльности. По этой карте начисляется безусловный кешбэк: до 10% — за покупки у партнеров, 3% за покупки в категориях «Кафе, рестораны»/ «АЗС»/ «Путешествия» и 1% — за все остальные покупки.
Карта оформляется бесплатно. Если хранить на остатке по карте больше 10 000 рублей или оплачивать ей покупки на сумму от 5000 рублей в месяц, то обслуживание будет бесплатным. В иных случаях — всего 99 рублей в месяц.
МИР разродился россыпью акций (скорее даже лотерей), яндекс такси, рамблер касса, платная ленинградка М11 , банк РНКБ
Карты «Мир» в Московском Кредитном банке стали доступны для всех
C 03 июля 2018 года Московский Кредитный банк предлагает оформить карту национальной платежной системы «Мир» всем желающим.
Карточную линейку пополнят Золотая и Премиальная карты «Мир», стоимость обслуживания и тарифы которых идентичны действующим картам Gold и Platinum платежных систем Visa и Masterсard. Также, при подключении годового пакета услуг, возможен бесплатный выпуск и обслуживание Золотой и Премиальной карт «Мир».
«Отметив интерес к картам «Мир» среди зарплатных клиентов, мы решили сделать их доступными для всех желающих. Сейчас карты «Мир» принимают и обслуживают все банкоматы и терминалы Московского Кредитного Банка, а также наши банки-партнеры по всей России»,- прокомментировал Алексей Охорзин, Директор департамента розничных продуктов МКБ.
Держатели карт «Мир» смогут воспользоваться всеми привилегиями карт в Пакете услуг, такими как cashback, МКБ Бонус, доход на остаток и снятие в любых банкоматах без комиссии. Также для клиентов будет действовать программа лояльности от НСПК «Мир», в рамках которой можно получить cashback до 20% от стоимости покупок в компаниях-партнерах ПС «Мир».
Другие правила Хоум кредита со вчера 6% на остаток.
Московский Тракторный обещает удвоить кешбек (до 10%) на спортивные товары по картам МТС Деньги Weekend». С 02.07.2018г. по 31.08.2018г. Пруф.
Увеличь свой Cash back в июле с CARD PLUS Кредит Европа Банк!
Сроки проведения: 01.07.2018 – 31.07.2018
Увеличьте сумму своих покупок по Карте CARD PLUS2 Mastercard с 01 по 31 июля 2018 г. по сравнению с июнем 2018 г.
на 3 000 рублей и получите 1% от суммы операций3, но не более 8 000 руб.
на 30 000 рублей и получите 2% от суммы операций, но не более 8 000 руб.
Сайт банка https://www.crediteurope.ru/privately/aktsii/pk2/?icid=email_pk2
Правила https://www.crediteurope.ru/upload/files/privately/docs/actions/rules_bolshe_pokupok.pdf
Например, сумма Ваших покупок, оплаченных Картой CARD PLUS в июне 2018 г., составила 10 000 руб.:
Если сумма Ваших покупок в июле составит от 13 000 руб. до 39 999,99 руб.,
Вы получите обратно 1% от суммы операций3 дополнительно к вознаграждению в рамках Программы4
Если сумма Ваших покупок в июле составит от 40 000 руб. и более,
Вы получите обратно 2% от суммы операций3 дополнительно к вознаграждению в рамках Программы4.
Менее интересное предложение от кредит европы: Совершите первую покупку через Apple Pay картой CARD PLUS и получите Cash back до 100% от ее суммы, но не более 200 рублей. Пруф
Новая бонусная программа, круг партнёров ограничен.
АК БАРС БАНК ЗАПУСКАЕТ ПРОГРАММУ ЛОЯЛЬНОСТИ ДЛЯ ДЕРЖАТЕЛЕЙ КАРТ VISA
5 июля 2018 года, Казань. Пресс-релиз ПАО «АК БАРС» БАНК
Ак Барс Банк первым в России объявляет о запуске мотивационного сервиса для клиентов, держателей карт VISA. Новый сервис позволяет клиентам выбрать программу поощрения одной из крупнейших федеральных сетей партнеров и привязать ее к своей карте для получения бонусных баллов этой программы за безналичные покупки.
В зависимости от выбора, можно копить баллы «S7 Airlines», «Перекресток», «Аптека 36,6», «Горздрав», «Альфастрахование» и соцсети «Одноклассники». Пользователь может по желанию менять сеть, но не чаще одного раза в месяц. Программа лояльности подключается дистанционно, без перевыпуска карты и посещения отделения банка. В акции участвуют карты категории Visa Classic, Visa Unembossed, Visa Gold и Visa Platinum (за исключением карт Evolution) без встроенного кэшбэка. В дальнейшем сервис будет доступен и держателям других карт банка.
«Мы реализовали программу лояльности нового поколения, которая дает клиенту возможность самому выбирать наиболее интересные для него бонусы, и обеспечили возможность их получения. Для этого держатель карты должен «в два клика» зарегистрироваться на сайте программы лояльности банка и привязать к своей карте выбранную программу поощрения партнера. Со следующего дня за безналичные покупки по своей карте он начнет накапливать бонусы выбранного партнера: например, мили S7, баллы «Клуба Перекресток, «ОК-и» в Одноклассниках и так далее. Бонусы зачисляются на счет участников программ по итогам календарного месяца» — комментирует руководитель направления по развитию лояльности Ак Барс Банка Ринат Шакирзянов.
Описание бонусов: https://points.akbars.ru
Вот тут подробное описание с процентами. Что-то негусто.
https://gopoints-a.akamaihd.net/legal/akbars_term_v2.pdf
На «Кукурузе» изменились правила начисления балов за покупки. Теперь округление идет в меньшую строрну на суммы кратные 50 рублям. То есть за покупку, например за 795 рублей, вам начислят балы за 750 рублей.
Из описания новости:
Бонусная программа становится удобнее!
Ставки начисления по программе лояльности, а также порядок и условия списания Бонусных рублей остаются прежние. Все ранее накопленные Бонусы сохраняются и будут отображаться в новом виде (из расчета 10 Бонусов = 1 Бонусный рубль).
Норм улучшение!
Связь банк из АЗС убрал 5541
Подсмотрено на склянках про кукурузу:
С 01 июля по 31 июля 2018 года за покупки в категории «Поезда» на общую сумму от 3 000 руб. вы получаете 300 бонусных рублей. Ссылка
С 01 июля по 31 июля 2018 года за покупки в категории «Авиабилеты» на общую сумму от 20 000 руб. вы получаете 2 000 бонусных рублей. Ссылка
Бонусные рубли, начисленные по акции, становятся доступны через 14 календарных дней после совершения оплаты.
Начисленными бонусными рублями можно оплатить до 20% стоимости товаров в Евросети, кроме товаров марки Apple. Бонусные рубли доступны для использования до 21 сентября 2018 года включительно и списываются в первую очередь.
Важное уведомление для физических лиц (владельцев Карт в системе RBKmoney)!
с 29 июля 2018 г. прекращает работу с электронными средствами платежей (Кошельки/Карты), выпущенными для физических лиц.
Все денежные средства с Карт будут возвращены их владельцам в соответствии с условиями Публичной оферты об осуществлении перевода электронных денежных средств в Системе RBKmoney.
С 29 июля 2018 г. и в течение последующих 3 лет вывод денежных средств будет осуществляться только идентифицированным владельцам Карт.
Обращаем внимание, что после 29 июля 2018 г. будет невозможно получить остаток средств с Карт не идентифицированных Плательщиков.
Пройти процедуру Идентификации в Системе RBKmoney можно не позднее
29 июля 2018 г. включительно.
Если вы не хотите проходить процедуру идентификации, то воспользоваться денежными средствами с баланса Карты до 29 июля 2018 г. можно следующими способами:
Погашение своей задолженности в любой кредитной организации.
Оплата товаров у партнеров RBK.money.
Также уведомляем, что с 10 июля 2018 г. будет недоступно пополнение Карты. Все отправленные на Карту денежные средства после этой даты будут возвращаться кредитной организации, осуществившей перевод.
Данные изменения вступают в силу с 09.07.2018 г. согласно Оферте (редакция от 02.07.2018 г.), размещенной на сайте НКО «ЭПС» (ООО).
пруф https://welcome.rbk.money/news