Главная страница ББ-Wiki Важное Карта сайта

финмониторинг

Как БРС заблокировал мне счета/карты

Логичное продолжение рассуждений комментаторов предыдущих заметок о том, почему банки блокируют карты/счета, насколько это законно и что делать.

Итак, в апреле мне неожиданно пришло заказное письмо из банка Русский Стандарт (БРС). В нем мне предлагалось сдаться рассказать, объяснить, обосновать мои зачисления на карты и переводы с них. У меня Почтовая карта, БВК и кредитка.

Из текста письма.

Банк <…> свидетельствует Вам свое уважение и благодарность за сотрудничество.

В соответствии с требованиями ФЗ от 07/08/2001 №115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов” <…> просим Вас проинформировать Банк об экономическом смысле операций <…>, пояснить, чем обоснована регулярность, объемы и характер проводимых операций, а также предоставить документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств (а именно договора, счета, выписки и т.п.).

1) по операциям пополнения карточного счета <…>

2) по операциям списания средств со счета <…>

Для этих целей рекомендуем Вам в течение 7 рабочих дней <…> предоставить в Служуб фин.мониторинга запрашиваемую информацию в форме заявления с приложением необходимых документов.

Обращаем Ваше внимание, что в случае непредставления документов, на основании действ.законодательства Банк имеет право отказать в дистанционном доступе к денежным средствам, а также в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, в т.ч. в распоряжении о снятии наличных денежных средств со счета. Читать далее