Закрепленная тема месяца, дайджест новостей и заметок, которые сообща пишутся и комментируются сообществом блога.
Под редактурой бывшего сотрудника банка ;)

Нас интересуют полезные карты, интересные промо-акции банков, операторов и платежных систем, кэшбеки и бонусные программы, а также как поживает банковская отрасль в целом.

Ноябрь || Октябрь

Кратко и оперативно (быстрее, чем в блоге) новости в нашем Telegram-канале @blogbankir

За публикуемые новости в комментариях пользователи сайта получают на свой счет по 30 руб по итогам прошедшего месяца.

Нашли ошибку на сайте? Выделите и нажмите Ctrl+Enter для уведомления об этом.

Ещё:

Название банка (карты); Условия по сумме;
Стоимость карты. Сайт банка.

Отдельные накопительные счета при наличии карты предлагают банки ниже.

Темы месяца

Ухудшение по карте и бонусной программе #Всёсразу от Райффайзенбанка. С нового года начисление баллов будет максимальным при тратах на 50 тыс. руб/мес. (↓25 тыс.), т.е. будут давать макс. 1000 бонусов/мес (↓500).

Изменения касаются и старых, и новых клиентов. Анонсированные изменения увеличат срок накопления суммы бонусов, нужной для получения 5% кэшбека до 20 месяцев. Либо придётся менять бонусы на сертификаты с меньшей эффективностью. (2-4%)

#Всёсразу: отличный пример полного расхождения названия с содержанием.

Оператор Теле2 даёт аж 1 Терабайт трафика владельцам новых айфонов!

Вставьте симку Tele2 в iPhone X, iPhone 8 или iPhone 8 plus до конца декабря. Ничего делать не нужно: просто дождитесь смс об активации услуги «1 Терабайт» в течение 5 дней.Услуга с халявным трафиком работает целый год!
Главное не забывать вносить абон. плату по тарифу, замена симки или смена тарифа не влияет на услугу.

Однако, если симку Теле2 вставить в другое устройство, то халявный интернет будет отключен, даже если симку снова вернуть в iPhone.
Наделать несколько симок с трафиком также не получится — какая симка была в последний раз, по той и включится услуга, единожды.

1 Tb это, грубо говоря, 500-1000 фильмов. Предложение на самом деле очень щедрое.

 АО «НСПК» и Samsung Electronics объявили о подключении платежной системы «Мир» к мобильному сервису Samsung Pay. Уже сейчас возможно в некоторых банках (и скоро в других) делать покупки по картам системы МИР через телефон посредством бесконтактной оплаты Samsung Pay.

В тестировании проекта принимали участие банки «Открытие», Россельхозбанк, «Центр-инвест» и Челиндбанк, у них теперь есть эта техническая возможность.
Более того, заявлено следующее:

C использованием Samsung Pay держатели карт «Мир» смогут проводить оплату даже в тех терминалах, которые не поддерживают бесконтактные платежи. Благодаря тому, что помимо NFC (Near Field Communication) сервис поддерживает собственную технологию Samsung — MST (Magnetic Secure Transmission — магнитная безопасная передача), терминал считывает мобильное устройство как обычную платежную карту с чипом или магнитной полосой.

МТС Банк предлагает открыть вклад «МТС На связи» и получить за это бесплатную связь в течение срока вклада.

● Сумма вклада: от 50 тыс. руб.
● Ставка: 8% на 6 мес и 7,35% на 367 дней.
● Пополнение только первые 30 дней.
Как сделать бесплатную связь?
Откройте вклад от 300 тыс. и получите скидку 100% на услуги связи по тарифам ниже:
Smart, Smart Безлимитище, Smart Забугорище, Хайп
Максимум скидки: 3999 руб за весь срок действия вклада.

— Промо-сайт; Правила акции (pdf)

«Точка», банк для предпринимателей, предлагает по акции подключить эквайринг на выгодных условиях.

● Подключение бесплатно
● Терминал стоит 5000 руб
● Ставка за эквайринг от 1,6%
Не удалось с поддержки банка вытребовать оферту или условия по этой акции, особенно про условия ставки и оборота, ниже цифры с их слов, клянутся, что всё так и есть.
В чём подвох?
Видимо в том, что этот особый тариф (который запущен до конца года, напомню) стоит 2500 руб/мес и в цифрах ставок под тот или иной оборот:
● Оборот >350 тыс — ставка 1,6%
● >250 тыс — ставка 1.7%
● >150 тыс. — 1,85%
● При обороте >50 тыс. обещают 1,95%

Промо-сайт: ya.tochka.com/terminal

Альфа-Банк сообщает, что с 18.12.2017 года клиенты с архивным пакетом услуг «Комфорт+» автоматически переведены на улучшенный пакет «Комфорт!» с сохранением платы за обслуживание.
Что улучшено — не сообщается, скромняги в банке несут добро втихушку.

Также с 23.01.2018 года будут закрыты архивные пакеты услуг «Эконом!», «Эконом+», «Оптимум+», «Доходная карта», «Доходная карта+».
Все клиенты с этими пакетами будут автоматически переведены на пакеты услуг «Эконом», «Оптимум!» и «Доходная карта!» соответственно. Новость банка.

 Тинькофф Банк запустил виртуального оператора на базе Теле2 — Тинькофф Мобайл.
Факты и детали:
● Оформить можно пока что только в Москве и Моск. обл, Санкт-Петербурге и Ленингр. области. Доставка SIM-карт курьером.
● Конструктор тарифов вместо фиксированной линейки: можно самому выбрать количество минут на звонки и подходящий пакет интернета, в т.ч. есть безлимитные смс или безлимитный интернет: за 999 руб/мес (сейчас все операторы убирают и прикрывают безлимитные тарифы). Кстати, округление интернет-трафика до 10 кб.
● Возможность опционального подключения отдельных безлимитных сервисов, не зависящих от пакета интернета: мессенджеры (59 руб/мес), соцсети (59 руб/мес), видео (159 руб/мес).
● Интересно, что если будет не хватать пакета трафика, можно просто доплатить за разницу между пакетами и проапгрейдиться.
● 2 номера на симке. Можно звонить/смсить не раскрывая свой основной номер.
● Все услуги и сервисы без роуминга по России. При выезде за рубеж пакет бесплатных входящих звонков в международном роуминге: 30 мин за 59 руб/сутки.
● Звонки в десять стран (США, Китай, Великобритания, Германия, Израиль, Индия, Канада, Сингапур, Финляндия и Южная Корея) будут стоить 2,9 рубля за минуту. Во все остальные страны — 29 рублей за минуту.

● За первое пополнение до 31.12.17 последует удвоение платежа, но не более 3000 руб. Бонус можно потратить только на услуги связи и в течение 50 дней, моб. коммерция в отличии от Теле2 здесь отсутствует. Условия акции (pdf)
● Базовый тариф: 2,9 руб/мин. При нахождении в Крыму/Севастополе тариф 4,9 руб за минуту/смс/1 мб.
● Для управления услугами нужно скачать приложение, в т.ч. для активации смс. Личного кабинета на сайте нет! Если пакет услуг уже выбран на сайте, то приложение для активации, со слов ПБ, уже не нужно.
● Автоматически выпускается виртуальная карта, баланс которой равен балансу симки, с этой карты можно будет оплачивать товары и услуги в интернете. ПБ сообщил, что её реквизиты будут доступны в приложении Тинькофф Банк, но затруднился сообщить, что делать, если клиент мобильной связи не клиент банка или если дистанционное обслуживание заблокировано банком. Впрочем, ряд клиентов собщают, что виртуальная карта так и не появилась.
● Если держать на телефоне более 1000 руб, на остаток будет начисляться 6% годовых (на 1000 руб ~5 руб/мес процентами).
Сайт: https://www.tinkoff.ru/mobile-operator Телефон: 8-800-555-49-29

Полезная акция от Азиатско-Тихоокеанского банка: переводы с карты на карту любого банка — бесплатно.
Срок акции: 18.12.17 — 18.02.18.

В период акции все переводы с карты на карту любого российского банка, осуществленные через сайт АТБ, мобильный банк или интернет банк АТБ, проходят без комиссии: для карт Visa/Mastercard/МИР российских банков от 100 руб.

Правда, есть ограничение: всего 20 тыс. руб в календарный месяц на каждую из участвующих в переводе карт. Карты АТБ пополняются до 150 тыс. руб/мес. За превышение в обоих случаях возьмут комиссию 1,3%+30 руб.
Провайдер переводов: «МИнБанк» (Best2Pay).
— Промо-сайт; Оферта по услуге (pdf); Условия акции (pdf)

Месяцем ранее мы писали (https://t.me/blogbankir/1729), что стало возможно пополнять карту АТБ без комиссии через АТБ-Онлайн до 150 тыс. руб/мес.

 Акция от Теле2: 6 мес бесплатного обслуживания.
Что нужно сделать?
● Подключите тариф «Мой онлайн+» до 09.01.18. Не важно, новый вы клиент или действующий. Описание тарифа ниже.
● Оплатите услугу «Годовой абонемент» через личный кабинет или командой *116*2018#. Это 6 мес оплаты по тарифу, т.е. 4794 руб для Москвы.

Готово: тариф «Мой онлайн+» оплачен за 6 мес, а будет работать целый год!

Детали:
В теле2 можно переносить остатки минут и гигабайт на следующий месяц, а также менять лишние минуты на дополнительный объем трафика.

Пример для Москвы:
Тариф «Мой онлайн+»: 799 руб/мес.
30 ГБ трафика, 1500 минут и 50 sms.
Без ограничений по России.
Экономия: 4794 руб.
Пример для Красноярска:
Те же 30 гб+1600 минут+50 смс за 999 руб/мес.
Экономия 5994 руб.

Кроме того, для тарифов Мой Теле2, Мой разговор, Мой онлайн возможно проплатить услуги связи на 9 мес и получить 3 мес. бесплатно.

— Промо-сайт; Условия услуги «Годовой абонемент».

Кредитные карты «Удачные покупки Gold», «Наша карта Gold» банка Хоум Кредит можно оформить по акции с 12.12 до 31.12 с бесплатным первым годом обслуживания: новым клиентам или действующим после смс-предложения банка. Карты интересны бонусной программой: 1% на все покупки, 3% за кафе/рестораны/АЗС.

— Источник; Карта на сайте банка.

Есть повод заглянуть в ИБ Хоум Кредита и проверить список партнеров Банка по бонусной программе «Польза».

За покупки до конца года с переходом по специальной реф-ссылкам с оплатой картой начислят дополнительные 300 баллов (=рублей), в дополнение к стандартным партнерским вознаграждениям, которые, кстати, весьма неплохие (см. скриншот).

Обратите внимание на п. 5 — начисление «единоразовое», п. 4 — «количество и сумма покупок не ограничены».
Условия акции с бонусом 300 руб (pdf) #Хоум
P.S. Уточняют, что не всем дают по 300 руб, кому-то обещают максимум 200 руб. Условия этой акции здесь.

А на самом деле…
● Ставка 7% только для тех, кто разместит от 3 млн руб.
6,5% — от 1 млн. руб.
6% — от 500 тыс.
3,8% — менее 500 тыс.
● Проценты начисляются на минимальный остаток (!) по счету за календарный месяц (счёт накопительный, можно постоянно снимать и пополнять)
● Средства должны поступать именно новые, а не внутри банка или между своими счетами.
● Наконец, ставки действуют только до конца февраля, далее падают до ставки Блиц-дохода, сейчас это 3,8%.
В общем, ничего нового от прижимистой Альфы не приходится ждать
— Промо-сайт; Условия акции.

Примсоцбанк: 10% кэшбека для держателей кредиток до 15.01.18 в категориях «Подарки и сувениры», «Магазины косметики», «Бары, кафе, рестораны, ночные клубы» и «Магазины алкогольных напитков». Максимальная сумма кэшбека — 4 тыс. рублей. Источник (https://pskb.com/press-center/news/id24879)

Банк «Приморье»: 3% кэшбека в категориях «Косметика», «Детские товары», «Кафе и рестораны» по акции «Новогодний cash back» по дебетовым картам 15-31 декабря. Mcc 5641, 5812, 5813, 5945, 5977. Без ограничения на максимальную выплату. Источник (http://www.primbank.ru/press-centre/news-private/2017/12/983)

Газпромбанк+Visa+Apple Pay = 10% кэшбека!
Акция «Снежный cash-back» от Газпромбанка с 15.12 до 31.01.18, разделена на 2 этапа: декабрь и январь.
Нужно потратить бесконтактным путем от 30 до 40 тыс. рублей за этап и получить за это до 4000 руб кэшбека (пока непонятно — за весь срок акции или отдельно декабрь+январь).

Что делать, какие нюансы?

● Добавить карту Visa Газпромбанка в Apple Pay. Есть список подходящих карт здесь (http://www.gazprombank.ru/apple_pay/), но судя по всему, подходят все карты Visa (язык формальности).
Кроме того, нужно впервые добавить карту в Apple Pay,
● Операции покупки могут быть в интернете и оффлайне.
● На одного человека засчитывается только 1 карта для участия в акции.
● Можно участвовать в обоих этапах акции, но для получения кэшбека нужно потратить именно от 30 до 40 тыс. руб в рамках этапа.
● Есть очень много исключений, за которые не дают кэшбек. Это операции через банкоматы/терминалы, «квазикэш», туруслуги, авиабилеты, переводы с карты на карту и также конкретно покупки со следующими mcc-кодами:

3000-3299, 3351-3441, 3501-3999, 4511, 4722, 4723, 4812-4814, 4816, 4829, 4900, 5962, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6529-6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7512, 7995, 8999, 9311, 9754

Кроме того, покупки с последующим возвратом в акции не участвуют.
● Призовой фонд акции ограничен: 15 млн. руб, по 7,5 млн на этап, при этом неизрасходованное на первом этапе уходит на второй этап.

— Промо-сайт; Условия акции «Снежный cash-back» (pdf)

Будет полезной информация, что до конца 2017 года можно бесплатно получить моментальную карту Visa Unembossed (и другие, но нам, конечно, нужна Visa). Информация об этом на сайте здесь; Условия этой акции здесь (pdf)
Из подвохов: могут отказать в выдаче, если не упомянете, что карта нужна для получения зарплаты, это прописано в условиях. Впрочем, выгода невелика: по тарифам карта стоит 60-120 руб.

В молодом Pandao (запущен этой осенью) раздают китайские товары за баллы, которые легко накопить, просто введя несколько промокодов ниже, но есть подвох: сначала нужно потратиться на покупки от 150 руб, благо, что доставка бесплатная, я взял себе 3 чехла на телефон за эту сумму.
Что делать?
● Скачиваем приложение Pandao в Google Play/Apple Store, устанавливаем и регистрируемся (нужно подтвердить номер телефона).
● Заходим в Профиль, меню «Ввести промокод».
● Вводим поочередно следующие промокоды:
1) FJK-78468-KCXN (+200 баллов)
2) YOU_SOBOLEV (+300 баллов), либо YOU_LIZZTV; YOU_DIMA; YOU_IGONIN; You_Toples; YOU_KISEL; YOU_NONEWS; YOU_HERTZ; YOU_ANNY
3) IN_BUZOVA (+300 баллов), если уже не работает, пробуем in_poposha.
За регистрацию дают 200 баллов, поэтому в сумме будет 1000 баллов. Зачеркнутые коды выше перестали работать.

● Нажимаем на кнопку «У вас 1000 баллов», там будет ссылка «как это работает». Там предлагают приглашать друзей по промо-коду (+200 баллов), вступить в группу Pandao в соц. сети (+25 баллов), репостнуть пост в соц. сеть (+10 баллов), оценить приложение в маркете (+25 баллов). Также за отзывы о товарах +10 баллов и также от стоимости заказа 5% превратится в баллы.

Ну то есть реально сразу получить 1060 баллов.
Повторюсь, чтобы воспользоваться баллами, нужно совершить покупку на 150 руб. Делаем заказ, оплачиваем картой. Все цены в магазине приблизительно такие же как на Aliexpress или GearBest.
Товары за баллы самые разнообразные и периодически меняются, доплачивать не придётся. На 1000 баллов можно взять, к примеру, 1-2 футболки или какую-нибудь мелочь, шапки, шарфы, даже часы.

Pandao принадлежит корпорации Mail.ru Group. В некоторых обзорах торопятся назвать сайт «русским алиэкспрессом». У многих есть вопросы к ассортименту, к магазинам на площадке. Но надо помнить, что сайт только-только запущен и вышел из тестирования, а вся эта промо-акция по сути инициирована для раскрутки.

Акция «В новом году всё складывается!» от приложения Кошелек (для Android) для владельцев карт Mastercard и, по сути, только для покупателей в с/м Перекресток. Срок акции с 13 по 31 декабря.

— Скачиваем приложение Кошелек, добавляем карту Mastercard.
— Выбираем в приложении подарочный сертификат сети супермаркетов «Перекресток» номиналом 1000 руб, оплачиваем картой со скидкой всего за 700 руб!
Нюансы:
— Сертификат используется целиком на одну покупку, если сумма покупки меньше то «остаток» сертификата сгорает.
— mcc 6051 (не «покупочный» для большинства банков).
— В наличии 5000 сертификатов.
— Нельзя суммировать сертификат ни с баллами «Кукурузы», ни с баллами самого Перекрестка.
— Промо-сайт; Условия акции (pdf)

Кстати, можно соединить с другой акцией, при покупке кофе NESCAFÉ от 400 руб и предъявлении карты Перекрестка дают чек с промо-кодом для Яндекс-такси на 400 руб скидки.
Акция до 15.01.18. Промо-сайт Перекрестка; Промо-сайт Nescafe.

Ну и за компанию: с 1 по 31 декабря оплатите покупку в Перекрестке картой рассрочки Совесть (Киви Банк) и получите кэшбек 500 руб.

Aviasales разыгрывает до 100 бесплатных авиабилетов. Участие очень простое, буквально три клика, суть которых «зажечь» виртуальную лампочку на новогодней ели и затем сделать репост в соц. сети.
Участники акции «зажгли» более 300 тыс лампочек, а до розыгрыша осталось 14 дней:
elka.aviasales.ru
Стать участником можно до 29.12, розыгрыш 30.12. Стоимость выигранного билета не может превышать сумму 20 тыс. руб.
Призов 100 штук, но если будет «зажжено» более 1 млн лампочек, если же лампочек от 500 тыс. штук будет, то призов будет 50 штук, так что давайте навалимся

Для держателей карт MasterCard банка Русский Стандарт 10% кэшбека за покупки в Эльдорадо 15.12.17-15.01.18. Важно ознакомиться с условиями rsb.ru/cards/discounts/moscow/131217

Бесплатный год обслуживания кэшбек-карты от Альфа-банка вместо 1990 руб при оформлении до конца года. Пакет обслуживания, конечно, платный. alfabank.ru/everyday/debit-cards/cash-back-card

Акция «12 месяцев» по карте рассрочки банка Хоум Кредит с 11.12 по 14.01.2018.
За покупку по карте у магазина-партнера дают аж 12 мес. рассрочки. За обычные покупки в магазинах — 3 месяца рассрочки. Среди известных партнеров Аэрофлот, Снежная Королева, Anex Shop, Шатура, OneTwoTrip и другие.

Карта оформляется с кредитным лимитом от 10 до 300 тыс. руб.

— Промо-сайт; Условия акции.

Очередной квест для держателей кредитных карт банка Русский Стандарт: с 15 по 27 дек. Среди участников будут разыграны 1 млн руб и 10 смартфонов Apple iPhone 8: https://www.rsb.ru/quest

Только DHL, UPS, Pony Express, SPSR и DPD будут собирать ИНН в рамках эксперимента ФТС:

Русский Ипотечный банк запускает акцию повышенного кэшбека 5% на все кафе/бары/рестораны (mcc 5812, 5814), билетов в кино (7832) и на покупку подарков (5947) в период с 15.12.17 по 15.01.18.
Важно помнить, что для выплаты кэшбека банк учитывает не день покупки (авторизацию), а дату проводки по счету.

Максимальный кэшбек за обычные покупки, под 3% и под новогодние 5% — 5000 руб/мес.
— Новость банка; Условия акции

Кроме того, в период упомянутой акции банк отменяет комиссию 0,35% за внесение наличных через банкоматы ВТБ24, Почта Банка.

С 12 декабря POS-терминалы Бинбанка позволят торговым точкам принимать к оплате карты международной платежной системы American Express. Эта возможность появится автоматически у всех действующих эквайринговых клиентов банка. В течение следующего года Бинбанк планирует запустить прием карт AmEx в банкоматах и в интернет-эквайринге.
Бинбанк третий банк в России после Русского Стандарта и ВТБ24, который стал принимать карты AmEx.
Напомню, в ВТБ24 прием American Express и China Union Pay был реализован в июле 2017 г.

ВТБ представил новый логотип. Он будет использоваться после присоединения ВТБ24 к ВТБ с 01.01.18. Единым сайтом будет vtb.ru

C 01/12 запущен кобренд ТБ и Теле2 с новым дизайном: «Другие правила». Предыдущая карта была запущена в апреле 2015 г. Тариф идентичен Tinkoff Platinum, но в бонус дают 500 руб на сотовый.

У Теле2 теперь три банка-партнера (Touch, Тинькофф, Хоум кредит), заказать карты можно на market.tele2.ru/#card.

Хоум-кредит отменил комиссию за пополнение дебетовых карт через интернет-банк с карт других банков: Visa/Mastercard/МИР. Лимиты: 150 тыс. руб за раз, 300 тыс./мес.

В двух словах

•  с 15.12.17 ставка по накопительному счету Touch Банка — 6%, но может вырасти до 8% при отлежке свыше 91 дня.
• Для клиентов МКБ, владельцев карт Mastercard, стал доступен сервис Samsung Pay.
• Отменена комиссия за с2с-пополнение карт Кредит Европа Банка. Лимиты: 100к/раз, 300к/день, 1 млн/мес.
• При покупке билетов на фильм «Звездные войны: Последние джедаи» картой МегаФон Mastercard предоставляется скидка в размере 20% от стоимости билета весь декабрь и январь.
• ЦБ снизил ключевую ставку до 7.75% (↓0.5).
• Функции временной администрации Бинбанка возложены на Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора».
• Отозвана лицензия банка Солидарность (Москва). Отозвана лицензия банка Канский (п. Березовка, Красноярский край).
• ФРС США подняла базовую ставку до уровня 1,25—1,5% годовых.

Hate-декабрь 2017

Сообща выбираем банк месяца или платежную систему, которые за месяц причинили те или иные неудобства клиентам, привели к нелепым комиссиям и вообще оставили впечатления вплоть до «никому не порекомендую здесь обслуживаться».