Публикация в группе: Микроблог Штирлица

Из свежего коммента в блоге про банк ПАО «Югра»:

Автор: Korvin
Комментарий:
Мне интересно, каким образом они [сотрудники банка Югра] приплетают 115-ФЗ, а именно пункт 14 главы 7, тогда как глава 6 четко и ясно указывает нам на суммы в 600.000 рублей?

Думаю, будет уместно процитировать:

14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

Но мне больше нравится пункт 1 ст. 6 упомянутого 115-ФЗ:

операции с денежными средствами подлежат обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей.

И также контролю подлежат сомнительные по мнению Банка операции, если они с такими доп.факторами как пополнение счетов третьими лицами, в т.ч. межбанковским переводом, в частности юр.лицами, получение либо отправка денежных средств из-за границы/за границу. И так далее.

Но самый неожиданный запрос я на днях получил от ВПБ, в котором у меня есть две карты. Ну вы знаете, в блоге есть два обзора карт:

ТП Удобный (окт. 2014), Картавклад (март 2015).

И вот свеженький запрос, полученный на почту 29 февраля:

Иными словами управляющий Банка ВПБ просит справку о доходах за 2015 год и уточнение изменений паспортных данных. Вторая часть не должна смущать или отвлекать: у меня не было и нет оснований что-то менять за прошедший год, да и банки обычно ограничиваются рассылкой смс в духе: «что-то изменилось? Измените свои данные в офисе банка».

А вот спрашивать данные о доходах без указания интересующих счетов, без отсылки на конкретные операции либо объем по ним, просто ссылаясь на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем и терроризм — это лихо, братцы и сестры  

Ни одного указания на факты, мол, операции пополнения нас смущают или у вас сомнительные операции снятия наличных… Однажды ВПБ, кстати, прикопался к тому, что я через ИБ выводил деньги на Элекснет!

Если вы прочитали текст выше с ухмылкой, в духе «без дыма огня не бывает, ты Штирлиц сам виноват и попал под пресс очередного банка» и «просто так такие письма не пишут», то я ничего скрывать не буду, свои транзакции за прошедшие полгода предоставлю.

Палим скриншоты по двум картам с 1 июля по 1 марта, карта первая:

Карта вторая, продукт «картавклад», чьим достоинством я считаю прием средств через с2с через ИБ:

Красным выделил снятия денег за полгода, внутрибанк отдельно. Остальное с2с или оплата по мелочи.

Может быть, банк решил копнуть поглубже? В письме от управляющего этого не видно. Хотят доходы видеть и всё тут.

Письмо в ответ я написал, посмотрим результат…

P.S. Банки все-таки нагнетают обстановку, т.к. их нагибает Центробанк, обычная их формулировка в этом случае

Учитывая рекомендации Банка России и принимая во внимание опыт ведущих российских и зарубежных банков, Банк реализует процедуру изучения клиентов и оценивает риски потери деловой репутации, возникающие при обслуживании.

В скором времени расскажу про блоки «старичкам» от Айманибанка и как развивается моя ситуация с заблочившим меня Ренессансом.